懶人投資策略:平均報酬率7%的「台灣50」ETF

懶人投資策略:平均報酬率7%的「台灣50」ETF

我們想讓你知道的是

0050長期年化報酬率約在7%,有許多人回測過0050的長期年化報酬率約在6%~7%,差別只在於投入的期間為股市高點或低點。市場先生曾計算2007年8月到2018年8月這10年間,0050的近10年總報酬為79.0%、年化報酬率為6.0%。以這樣的績效,早就打敗一票主動型基金、定存、儲蓄險了。

艾蜜莉曾在演講中多次提到,每個月存1萬,一年下來是12萬,將這筆錢投入年化報酬率就超過7%ETF,閉上眼睛,35年後你就會有一筆超過1600萬的退休金。

很多人聽到都覺得艾蜜莉在開玩笑,或是紛紛要我報明牌。真的沒有開玩笑,也不是要當投顧老師。只要投資台灣最知名的ETF──台灣50(0050)就能穩定的達成。(如果想追求更高的投資報酬,像是我的艾蜜莉定存股就有15%的績效,就要付出較多的時間研究與風險)

因此,這篇文章就來替您完整介紹這檔ETF。

台灣50(0050)的介紹

台灣目前發行的ETF超過100檔,而艾蜜莉會推薦的ETF是「台灣50(0050)」。這是一檔由元大發行的ETF,全名叫做「元大寶來台灣卓越50指數股票型基金」,簡稱0050或台灣50。(0050是交易代號)

0050是追蹤台灣前50大市值的公司,也可以想像買進0050就是一次買進台灣最大的50檔股票,這50檔股票又被稱為「0050的成分股」,像是我們常聽到的台積電、鴻海、中華電等等。因此,0050的走勢幾乎跟著台股大盤走,尤其是占比最高,達到35.25%的台積電,影響越劇烈。

如果台灣經濟只要有成長,0050的股價就會跟著繼續成長。

元大台灣50成分股一覽表

未命名
資料來源:元大,整理:艾蜜莉
資料來源:元大,整理:艾蜜莉,時間:2019年4月3日

台灣的指數型基金首推台灣50(0050)

台灣的指數型基金裡,艾蜜莉會首推0050的原因有以下幾點:

第一:0050的管理費為0.32%、保管費為0.935%,比一般基金便宜很多。

第二:流通性較佳,2018年全年總交易額為156,468,628,091元,零股交易也較為容易。

第三:0050長期年化報酬率約在7%,有許多人回測過0050的長期年化報酬率約在6%~7%,差別只在於投入的期間為股市高點或低點。市場先生曾計算2007年8月到2018年8月這10年間,0050的近10年總報酬為79.0%、年化報酬率為6.0%。以這樣的績效,早就打敗一票主動型基金、定存、儲蓄險了。

想自己實際回測0050的投資報酬率,也可以使用理財寶的「0050打敗定存」付費軟體。

怎麼買賣0050呢?

ETF可以直接在股票交易所買賣,跟股票一樣。打開您的券商app或是call您的營業員,告訴他「我要買一張0050」就可以了。

交易的時間也和一般股票一樣是上午9時至下午1時30分,也可以以零股交易。

關注0050的報酬率,而非殖利率

下方資料為「年度:現金股利(元)/殖利率(%)」整理(資料來源:CMoney,整理:艾蜜莉)

  • 2004:1.85/4
  • 2005:4/7
  • 2006:2.5/3.5
  • 2007:2/5.6
  • 2008:1/1.9
  • 2009:2.2/3.9
  • 2010:1.95/3.6
  • 2011:1.85/3.5
  • 2012:1.35/2.3
  • 2013:1.55/2.4
  • 2014:2/3
  • 2015:0.85/1.2
  • 2016:0.7/0.9
  • 2017:0.7/0.8
  • 2018:2.3/3

從上面的資料可以看出0050的現金股利、殖利率普遍不高。因此,買進0050會建議是長期投資,耐心等候長期投資報酬率,而非等配息。

如果您是希望每年領現金配息的投資人,艾蜜莉則會建議您改為投資其他高殖利率的股票。

最後,投資0050的策略簡單來說可以分成三種:單筆買進、定期定額、低買高賣。

艾蜜莉之前就已經寫過一篇文章是講述「ETF投資的三種買賣策略」,最後,希望這篇介紹0050的文章能對您有幫助。

本文經艾蜜莉-自由之路授權刊登,原文刊載於此

責任編輯:朱家儀
核稿編輯:翁世航


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Photo Credit:中國人壽

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