台灣區塊鏈新創 Bincentive 顛覆傳統交易:「尊榮策略」打破小資投資人與頂尖量化交易專家的距離

台灣區塊鏈新創 Bincentive 顛覆傳統交易:「尊榮策略」打破小資投資人與頂尖量化交易專家的距離
Photo Credit: Austin Distel on Unsplash
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加密貨幣市場高度波動,多數投資人追逐「牛市賺錢、熊市保本」,台灣區塊鏈新創 Bincentive 趁勢推出「尊榮會員服務」,讓小資族也能跨過百萬美元門檻參與頂尖量化交易。

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全球市場近年不確定的因素攀升,加密貨幣市場更是高度波動,讓全球投資人心慌慌,態度也轉趨保守;如何在劇烈波動的市場中找到相對穩定的標的,正是多數投資人的渴望。台灣區塊鏈新創Bincentive看準此一趨勢,推出智能跟投平台媒合投資人與量化交易專家,9月份更推出全新的「尊榮專案服務」,讓投資人及小資族也能跨過百萬美元的門檻,參與頂尖量化交易,同時降低投資風險。

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Bincentive 去中心化的智能跟投示意圖/Photo Credit: Bincentive 白皮書
Bincentive用智能跟投顛覆傳統投資模式

近兩年,對加密貨幣投資人來說是相當考驗的一年。2018年,比特幣的價格自高點滑落,隨即2019年又看到回漲態勢,證明加密貨幣的市場仍充滿潛力。加密貨幣市場的蓬勃發展,吸引了不少專業基金進場,更有許多專家將量化交易的方法,導入加密貨幣市場。然而,多數散戶投資人並不具備這一領域的投資專業,加上傳統量化交易的門檻高,導致一般投資人就算想要進入市場,卻也不得其門而入。

去年成立的台灣區塊鏈新創Bincentive,看好此趨勢推出「智能跟投服務」,串連大數據、人工智慧、鏡像交易、個人對沖基金及區塊鏈技術。Bincentive創辦人卓昭明博士表示:「透過區塊鏈的智能合約,投資人可找到優質的交易員,可依據公正公開的數據來評估交易專家的績效紀錄,也清楚定義投資人與交易專家之間的權利與義務。」

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Bincentive 創辦人暨執行長卓昭明博士/Photo Credit: TNL Brand Studio

此外,透過智能合約與Bincentive的專利保護系統,可確保投資客戶的個人資金,始終掌握在自己的手中。卓昭明指出,投資人對資產的掌握度很高,更可隨時選擇進出場;若投資人選擇出場,則可選擇兌換Bincentive的代幣「BCNT」。

卓昭明解釋,BCNT不是穩定幣,且今年6月已在MAX加密貨幣交易所上架發行,未來仍有上漲空間。對投資人來說,可使其投資更有彈性與空間;投資人只有在獲利時才需給付績效費給專家,這一點也與傳統交易相當不同,更能確保投資人本身的權益。

卓昭明透露,目前Bincentive約有一萬名智能跟投的會員,跟投的比例約5%,仍屬於測試階段,近期也將旗下表現最好的2~3支策略合併,預期年化報酬率可達80%~120%。

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Photo Credit: Bincentive 白皮書
小資也能參與!「尊榮專案策略」積少成多,鏈結投資人與頂尖對沖基金

不過,儘管智能跟投好處多,卓昭明也坦言仍有部分限制。「例如,真正最頂級的量化團隊,不會讓散戶跟投」。與傳統對沖基金一樣,加密貨幣對沖基金需要更大規模的資金,才能進行有影響力的頂尖交易;過去若要參與頂尖量化交易,最少需投入100萬美元,然而要達到這一門檻,恐怕非所有散戶投資人都能做到。此外,某些交易者習慣於管理不同數量的資產,要找到雙方合適的配對較複雜。這些不同的金額,也會影響加密貨幣對沖基金公司的交易業績。

為了解決投資人與頂尖量化團隊碰到的痛點,Bincentive今年9月推出了「尊榮專案策略」,卓昭明進一步解釋:「簡單來說,尊榮專案策略就是聯合一群人來跟投,解決頂級團隊不願意進來的問題。」投資者可將其資產匯集,以達到頂尖對沖基金或專業交易團隊等級的門檻,進而追求更好的報酬獎勵。

卓昭明表示,「尊榮專案策略」最大的特色,就是讓小資族也能參與,散戶資金最低門檻僅為0.5比特幣(約新台幣 15萬元),是全球最頂尖量化交易團隊合作的聯名商品。

此外,智能跟投服務可讓會員在任何時間終止合約,但尊榮專案策略則會鎖住投資金額,直到交易期間結束。而為了保障投資人隨時可以彈性進出的權益,Bincentive推出了「BCNT資金池」,將投資當下等值的BCNT代幣轉換給尊榮會員。若策略績效不符合預期,或BCNT幣值超過交易者的績效表現,會員可自行依據市場情況,選擇提領BCNT代幣,或選擇持續保留策略,這對投資人來說,可說是「雙贏策略」。

Bincentive尊榮專案策略,預計於9月下旬正式讓投資人跟投,10月份啟動正式營運,預計第四季開始正式做3個月的交易。

卓昭明解釋,比特幣佔目前整體市場高達七成的交易量,投資人要靠買小幣賺錢的機會,可說是愈來愈少。走過市場的大起大落,交易本身將會回歸於正常面,對投資人來說,「穩定」的報酬率比起高風險、高報酬更為重要。

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Photo Credit: TNL Brand Studio
加密貨幣熱度仍在,Bincentive看好市場整體發展

走過市場的大漲大跌,量化交易透過自動程式化來進行交易,幫助投資人有策略地停利停損,更適合多數投資人。據諮詢公司PwC及投資公司Elwood Asset Management今年共同發布的一份加密貨幣對沖基金報告指出,2018年比特幣整體績效暴跌約72%,同期間其他對沖基金的績效中位數僅下跌46%,唯獨「量化基金」一支獨秀,績效中位數表現達8%。以去年整體市場大跳水的成績來看,可見量化基金確實是投資人最為穩健的選擇。

卓昭明表示,比特幣目前占整體加密貨幣市場的七成,「儘管比特幣去年下跌,但卻沒有跌到潰不成軍,代表仍然有一群基礎信徒在。」只要越多人接受,整體市場的走向就會是正面的,未來也將吸引愈來愈多的傳統投資人進場。此外,他也指出加密貨幣的衍伸性商品愈來愈多,也會讓整體市場較過往更為增加活絡度,整體加密貨幣的市場仍相當看好。

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