匯豐瑞士分行客戶資料大公開 香港設離岸戶口兩岸三地稱冠

匯豐瑞士分行客戶資料大公開  香港設離岸戶口兩岸三地稱冠
Photo credit: AP / 達志影像
我們想讓你知道的是

「銀行界斯諾登」6年多前盜取的匯豐瑞士私人銀行客戶資料,公諸於世,終於可以一窺這些神秘客戶如何富可敵國。

唸給你聽
powered by Cyberon

國際偵查報道記者聯盟(ICIJ)披露匯豐瑞士分行資料,讓外界終於可以一窺這私人銀行的神秘客戶面貌-來自全球203個地區,當中包括政經名人、政府機關、大企業、中東油國單位等各式各樣背景的離岸戶口。名單上包括了中國前總理李鵬女兒、中國電力國際主席李小琳。

2008年12月22日,瑞士警方拘查匯豐瑞士私人銀行電腦工程師法奇亞尼Hervé Falciani,懷疑他盜取了銀行的資料轉售予黎巴嫩的銀行,警方取走他的電腦,又搜查他在日內瓦(Geneva)的住所,並查問了多個小時。到第二天,在Falciani承諾會按要求返回警署接受進一步調查之下,警方決定讓他離開警署。他,卻決定一去不返。

在與妻女會合後,一家人直奔法國。Falciani一早已將所有資料存放在一個海外伺服器,當中被視為可以查得各國權貴瞞稅的證據。Falciani被形容為銀行界「斯諾登」,事件轟動金融界,匯豐發表聲明,承認曾經有個別人士利用銀行保密的優勢來持有未經申報帳戶,但銀行已經「徹底改革」。

Photo Credit: Reuters/達志影像

Falciani的資料,最先落入法國政府手上,並與部分國家「分享」這些資訊,美國、比利時、阿根廷等紛紛展開了漫長的稅務調查。法國報章《世界報》Le Monde在取得當地稅局的文件後,決定同ICIJ合作,一起分析,定名為Swiss Leaks計劃。

ICIJ披露的資料主要涵蓋1988年至2007年,涉及10萬個個人及機構帳戶,總金額達1000億美元。以客戶數目計,來自香港的戶口有984個,當中只有9%持有香港護照或居民身份。香港在總數203個地區中排名24,中國有246個帳戶,排56,台灣73個戶口,排87位。最多的是瑞士(11,235個戶口),其次是法國(9,187),第三是英國(8,844),美國排第7(4,183)。

若以金額計,兩岸三地仍然以香港排名最前,客戶涉及總金額18億美元,排第36位,中國排61位(5.17億美元),台灣107位(8860萬美元)。涉金額最大的仍是瑞士(312億美元),其次是英國(217億美元),第三位是南美州產油國委內瑞拉(148億美元)。

Photo Credit: Reuters/達志影像

ICIJ在10萬個戶口中,選出61個戶口作為樣本,公開名單,強調只是基於公眾利益,不代表這些人犯法。名單上除了李小琳外,還有不少政經名人,甚至娛樂界人士,包括約旦國皇阿卜杜拉二世(阿布杜拉二世),香港終審法院常任法官霍兆剛(Joseph Paul Fok),歌星Phil Collins。

持有離岸帳戶並不代表違法,例如在英國,避稅是合法的,但如果蓄意隱藏資金以逃避稅務,則可能犯法。

100,000 Clients, $100 Billion: The Swiss Leaks Data(ICIJ)

Whistleblower? Thief? Hero? Introducing the Source of the Data that Shook HSBC (ICIJ)

匯豐銀行「協助英國客戶避稅上億鎊」(BBC中文網)

法爾恰尼,銀行界的“斯諾登” (紐約時報中文網)

ICIJ揭李鵬女兒李小琳 擁匯豐瑞士戶口 (立場新聞)

核稿編輯:歐嘉俊