國泰證券美股「定期定股」線上申購 開闢小資族多元投資管道

國泰證券美股「定期定股」線上申購  開闢小資族多元投資管道
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國泰證券美股「定期定股」線上申購 開闢小資族多元投資管道

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微利時代下,投資的每一分錢都需格外謹慎,對於可運用資產較有限的小資族來說,透過更具效率、便利及高透明度的方式,長時間並且規律性的累積財富更是重要課題。國泰證券指出,長久以來,談到境外商品的小額投資,往往由共同基金一枝獨秀,然而,隨著市場的不斷精進與法令的開放,國泰證券複委託平台所推出美國股票定期定額的投資方式,為小資族另闢多元投資管道。

國泰證券表示,國內券商的複委託交易,美股向來是股權交易的最大市場,2019年全年美股交易量占國內券商複委託海外股票交易量高達7成,美股之所以吸引人,以下幾點扮演重要關鍵,首先,以科技代工為主的台灣股票市場來說,美國股市擁有更多上游科技巨擘,如蘋果、亞馬遜、英特爾、臉書等企業的掛牌,投資這些大型企業也代表著趨勢的掌握上更加洞燭機先;其次,美國股市產業均衡發展,舉凡食衣住行育樂等領域皆有國際知名企業可供投資,在面對景氣循環變化時,提供更多角化投資的布局選擇;再者,美國由於資本市場發展成熟,因應投資需求所衍生的投資工具廣泛,以ETF商品為例,包括產業型、區域型、固定收益、乃至於原物料市場、主題性投資等ETF一應俱全,相較於目前台灣市場的共同基金,範疇更加廣泛。

著眼於美股市場的多元特色,國泰證券希望協助更多投資人以較少的資金前進海外市場,提供美股定期定股線上申購服務,目前共有65檔標的,涵蓋個股、ETF及特別股,分別為積極型、穩健型與保守型等投資屬性的客戶提供參考,只要1股起,投資人就能成為美股大型企業的股東。國泰證券表示,投資大眾多對個股與ETF不陌生,反觀特別股為台股投資人較少涉略的領域,由於在美股掛牌的特別股多具有定期配息的特性,提供了固定收益投資人在債券以外的新選擇。

國泰證券表示,以美股特別股組成的iShares優先股與收益證券ETF (PFF US)為例,過去一年報酬率11.62%,資產規模成長近3成,由141億美元增長至179億美元,顯示特別股近期於美股市場受矚目程度,同時,國泰證券也歸納特別股兩項特點,分別為擁有較普通股優先的求償順位以及股利發放會被預扣稅[1],投資人需在投資前多加注意相關規定。若欲進一步瞭解更多國際金融商品投資相關業務,請逕上國泰證券官網https://www.cathaysec.com.tw查詢,或請致電客服專線(02)7732-6888洽詢。


[1]當發行機構一旦發生破產清算時,特別股持有人對於剩餘資產有比普通股股東更高的優先權。另外,特別股股利發放可分為利息型態及股利型態兩種方式,若為股利型態者,發放時會先預扣30%的股息預扣稅(withholding tax)。