投資也有可能改變世界:共生共好的投資哲學,社會責任投資

投資也有可能改變世界:共生共好的投資哲學,社會責任投資
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我們想讓你知道的是

根據全球適應委員會的報告,2030年前人類若未採取更有效率的環保方案,氣候問題即將產生人類難以應對的反擊。其實如果想為世界盡一份心力,採用社會責任投資也不失為一個好方法。

全球氣候變遷問題日益加劇,根據「全球適應委員會」(Global Commission on Adaption)的報吿「Adapt Now: A Global Call for Leadership on Climate Resilience」指出,人類目前應對全球氣候變遷的方案,遠不及氣候問題演變的速度。報告結論更明確地點出,到2030年前人類若未採取更強而有力的行動,氣候問題將使1億人處於貧困線以下,而及至2050年前,上億沿海地區人口將被迫遷移至內陸、全球農業增產也將下降30%。

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除了環境氣候變遷的大哉問,也因為互聯網時代的資訊爆炸,不論是社會正義、經濟發展、世界和平等國際問題皆演化地更加複雜、愈演愈難解套。

與世界共生共好的投資哲學:責任投資

好在近十年來,由各國政府推動的減碳限塑政策陸續開始發酵,環保觀念日漸深植人心,民眾對於購買選擇變得更有意識。而這也是促進問題改革的第一步。但若要趕上環境變遷的速度,除了日常節能減碳的環保生活習慣,其實支持「責任投資」也不失為一個好方法。

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社會責任投資(Socially Responsible Investment,簡稱SRI)的概念其實早在16世紀就已經被提出。它是為了實現永續發展而產生的新型態投資哲學,主張投資人選擇投資標的時,需考慮到社會公義、經濟發展、世界和平與環境保護,選擇符合社會責任投資標準的投資標的,如此一來便能同時產生財務及社會性的利益。

若從反面舉例,幾年前曾有知名的慈善基金會在海外的投資標的,被發現納有「邪惡基金」,其中包含石油工業、菸酒商、軍火商等具有社會爭議性的特許產業,因此遭到社會輿論以及基金投資者抨擊。身為一位對環境永續、社會正義有所理想的投資者,其實還有更好的方式能為你的投資選擇把關。

培養員工責任投資素養,為投資人把關投資標的

創造長期價值,是所有責任投資的共同目標。國泰集團身為全台規模最大的資產管理業者,擁有陣容最龐大且專業的投研團隊,每位投研人員皆受過國泰投資內部開設的教育課程,具有責任投資的專業素養。國泰投信篩選被投資公司時,採用比一般企業社會責任(CSR)考量層面更加深遠的 ESG原則,為投資人篩選出符合標準的被投資公司。

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ESG原則代表被評估公司做出重大決策時,是否有將環境衝擊(Environment),如環境污染防制、 生物多樣性、氣候變遷等面向;與社會及文化(Social),比方員工工作條件與安全 、公司上下游供應鏈的福祉等;和公司治理(Corporate Governance),譬如公司制度是否公開與透明等永續發展元素納入考量。

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如此一來,投資人得到的並非短期市場利益,而是長期、穩健的報酬與高度可控的風險管理加上推動社會改變的力量。

國泰投信長久佈局、實際參與,落實ESG原則

責任投資策略分為正面篩選(Positive Screening)和負面篩選(Negative Screening)。正面篩選是指,只投資於對社會有正面貢獻的公司,例如只購買重視勞工關係、環境保護的公司股票。負面篩選則是避免投資對社會造成傷害的公司,如煙草、賭博事業與軍事武器的公司,就像是前半段所提到的邪惡基金。為了打造美好、正義與經濟發展並行的社會,國泰投信自2013年開始佈局,訂定負面篩選名單,2014年則採用ESG原則的正面篩選法,並參與低碳投資登入平台。

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而後,國泰投信在2017年底參與「Climate Action 100+」倡議活動,與全球320家企業與投資者,共同推動、呼籲國際高排碳企業將氣候變遷風險納入企業決策當中,提升全球ESG意識,一同守護地球村。近兩年,國泰投信更採用完善的ESG資料庫,落實投資標的各面向ESG分析,並受到政府肯定,在2018年成為第一個受勞動基金應用局委外代操國內ESG基金的機構。

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國泰投信也透過實際作為,將ESG的精神放諸四海。譬如國泰世華的柬埔寨分行便積極促進當地普惠金融體系,提供柬埔寨微型金融機構貸款,讓常常被傳統金融行業忽視的弱勢群體享有與其他客戶平等金融服務的權利。

以人為本,打造共生共榮永續生態

國泰投信結合保險業「以人為本」的核心價值,與環境永續「共生共榮」的概念,持續透過認知、認同、參與、推廣四大步驟,落實社會責任投資原則,未來也將進行相關投資商品設計及業務擴展。

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能夠享有選擇的權利,本來便是得來不易;身為現代公民,人人都有責任去了解、意識自己的選擇所造成的影響。透過國泰投信的把關與積極行動,投資者能毫無罣礙地追求利益成長,同時為世界共好盡一份心力。