《投資完賺金律》:現代龐氏騙局──「MMM國際互助平台」的真相

《投資完賺金律》:現代龐氏騙局──「MMM國際互助平台」的真相
我們想讓你知道的是

MMM騙局死了之後,又重啟別的方式來騙大家的錢,且每次都能確實瞄準散戶口袋裡的錢,看準民眾想回本的心態,讓大財團跟馬夫洛蒂的口袋越賺越滿。

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文:羅德

空手套白狼

空手套白狼的典故,源自於白狼是一種極為稀有罕見的祥端動物,得來相當不易,但現在不費吹灰之力,空手便能取得,實在太神奇了。而現今,空手套白狼變成詐騙手法的代名詞。引申為無中生有,用騙取得來之物,帶著貶義。

現在就來向各位介紹世上最經典的詐騙公司MMM。1990年代,有位名叫謝蓋爾.馬夫洛蒂(Sergei Mavrodi)的俄羅斯人,他和兄弟們一同成立「MMM金融投資公司」,取三兄弟的姓名字首為名,以謝蓋爾.馬夫洛蒂為首。

創立之初,他們在各大城市開辦分支機構並販售股票,宣稱只要向MMM公司投資100美元,便可在半年內獲得500美元的收益,年終回報率高達400%。在此強大的宣傳和高回報誘惑下,人性的貪婪使投資者忽略其中可能的風險,一心相信只要購買MMM公司的股票就能發大財。

1994年2月,一張張印有馬夫洛蒂頭像、面值為1000盧布的原始股流向市場,被民眾瘋狂搶購,在俄羅斯國內掀起一股投機狂熱。MMM公司股票最初每股買入價為1400盧布,收市價為1600盧布,到6月股票價格每股已達3萬7500盧布,較面值上漲了36.5倍。

你沒看錯,僅短短半年的時間,公司股票瘋狂飆升,只靠當初推出的「金字塔」式投資返還方案,就吸引了數千億元盧布的投資,MMM公司規模快速成長,更在60多個城市設有代理處,其交易周轉金佔全俄羅斯交易的金額的一半,每天販售股票所獲得的收入高達400億元盧布。

部分銀行和投資機構開始存疑,覺得這種金字塔式的投機行為存著很大的風險,1994年7月22日開始,始終對MMM公司抱持良好態度的俄羅斯政府突然對外發布聲明,表示政府對該公司所許諾的400%年回報率,持以懷疑的態度,向民眾宣導投資MMM公司的安全性。

自各大金融機構開始宣導後,政府也公開發布聲明,使投資者意識到這種誘人的承諾可能是種欺騙,投資者的信心產生動搖,停止資金的挹注,紛紛拋售股票,股票價格暴跌,神話徹底破滅。

當MMM公司的後金無法補足前期投資者的報酬時,金字塔徹底倒塌,較晚加入的投資者們血本無歸,幾百萬名俄羅斯人的積蓄喪失殆盡,成為該起詐騙案最大的犧牲品,而謝蓋爾.馬夫洛蒂也因此被拘捕、判刑入獄,MMM騙局在俄羅斯正式破滅。

但,你以為所有事件都告一段落了嗎?沒那麼簡單,在馬夫羅蒂出獄後沒幾年,聰明的他又策畫了新的投資模式,於2011年創立MMM國際互助平台。這是首創以網路賺錢的互助金融,最低投資金額只要10美元,最高投資金額1萬美元,在MMM金融平台上只有兩種功能──提供幫助及得到幫助。

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Photo Credit:創見文化

提供幫助(投入)時,系統會自動匹配給需要幫助、希望得到幫助(領出)的會員,也就是當得到幫助(領出)時,系統會自動匹配給正在提供幫助(投入)的會員,讓會員與會員之間互助。

而魔鬼藏在細節中,MMM公司利用自己所管理的私人帳號來達到詐騙的目的外,平台也利用私有的殭屍帳號,也就是所謂的假帳號,以高利息收入來吸引更多人加入。不曉得各位是否能明白呢?簡單來說,就是前面的加入者其實只有一個人而已,假設前面回收得到的利息人數為100人,可能其中有60個以上都是假帳戶,都是由同一個人所創辦出來的。

該互助平台2015年12月中旬於中國市場崩盤後,又隨即進行新的詐騙局,使受害者前前後後達到1350萬人,為數眾多,因此中國警方積極介入此事,聯繫支付寶公司進行全面調查MMM組織,部分地區的領導已被拘留審判。而MMM互助平台的敗筆就在於運用支付寶來進行交易,支付寶上的每筆交易都是有記錄、留存的,能追蹤每筆金流來源與款項,在MMM面臨倒閉後又宣布重啟,那些投資受害者如果想回本,就需要再投入原資金的10倍來進行解凍。也就是說,如果投資者先前已虧損2萬,那他必須再投資20萬,才能贖回原先的2萬,總共虧損18萬。

聽下來是不是真的很瘋狂呢?這MMM騙局死了之後,又重啟別的方式來騙大家的錢,且每次都能確實瞄準散戶口袋裡的錢,看準民眾想回本的心態,讓大財團跟馬夫洛蒂的口袋越賺越滿,且馬夫洛蒂還相當厲害,於2015年引進比特幣來躲避政府單位的監管,真的是什麼都想得到的曠世奇才。

而這位曠世奇才於2018年3月26日因心臟病發,在莫斯科醫院病逝,據說他留下14萬顆比特幣給其後人,若以一顆1萬美元的匯率換算,總價值高達14億美金,無奈沒有人知道他的帳戶密碼,這14萬顆比特幣等同於石沉大海。

相關書摘 ▶《投資完賺金律》:三個月回報100%,龐氏騙局的主角曾被視為神一般的人物

書籍介紹

《投資完賺金律套利&投資的關鍵》,創見文化出版
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作者:羅德

價值投資者必讀經典人性與人性,總在瘋狂與理性間盤桓,決定著市場所有起落,一本實踐穩定獲利、不做蠢事的投資金律,揭開金融泡沫,避開人性陷阱,只有放眼社會脈絡,才能透析投機行為究竟是你玩錢,還是錢玩你?

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責任編輯:朱家儀
核稿編輯:翁世航