匯豐、渣打、德意志等銀行放任金融罪犯「洗錢週轉」,總金額高達60兆元

匯豐、渣打、德意志等銀行放任金融罪犯「洗錢週轉」,總金額高達60兆元
Photo Credit:Reuters/達志影像

我們想讓你知道的是

這份報告特別點名了5間大型銀行,包括摩根大通、匯豐、渣打、德意志、紐約梅隆涉嫌持續搬運涉嫌罪犯的資產,甚至在這些罪犯因金融不當行為遭起訴或定罪之後。

國際調查記者同盟(ICIJ)與《BuzzFeed》取得2000多份文件的調查報告指出,包括匯豐、渣打、德意志等多間跨國大銀行在過去近20年間,允許了超過2兆美元(將近新台幣60兆元)的疑似不法資金活動。銀行雖然接獲了不法交易活動的警告,卻仍讓疑似犯罪者繼續周轉資金,包括匯豐銀行放任在美的中國人徐明進行1場金額高達8000萬美元龐氏騙局。

大量的「髒錢」透過銀行流動

根據《Buzzfeed News》與「國際調查記者同盟」(International Consortium of Investigative Journalists, ICIJ)根據世界各地銀行提交給美國財政部金融執法機關「犯罪執法網絡」(FinCEN)多達2657份的可疑活動報告(Suspicious Activity Report)包括2100份的SAR(銀行報給政府主管機關的報告),記錄了1999年至2017年疑似金融犯罪行為,最後得出了現在的調查結果。

《中央社》報導,這份報告特別點名了5間大型銀行,包括摩根大通(JPMorgan Chase)、匯豐(HSBC)、渣打集團(Standard Chartered)、德意志銀行(Deutsche Bank)、紐約梅隆銀行(Bank of New York Mellon)涉嫌持續搬運涉嫌罪犯的資產,甚至在這些罪犯因金融不當行為遭起訴或定罪之後。

綜合《自由亞洲》《風傳媒》報導,摩根大通准許某英國帳戶流通逾10億美元,之後才發現帳戶擁有人是美國聯邦調查局(FBI)10大要犯之一的俄羅斯黑手黨首腦:莫吉列維奇(Semion Mogilevich);匯豐則是讓可疑帳戶持續運作,要關閉時內部幾乎已沒錢。渣打銀行被指十多年來為阿拉伯銀行轉移資金,該等資金疑為資助恐怖分子。

匯豐銀行放任罪犯進行詐欺?

在這次的報告中,備受關注的就是匯豐銀行。

《BBC》報導,匯豐銀行在2013年10月29日發送了第1份可疑活動報告(SAR),涉及轉入詐騙者香港帳戶內的超過600萬美元。銀行人員指出轉帳中「沒有明顯的經濟、商業或者法律目的」,並指出有「龐氏騙局活動」的相關指控。

2014年2月,第2份可疑活動報告發現了1540萬美元的可疑轉賬,還有場「潛在的龐氏騙局」。3月的第3份報告則與一家和「WCM777」關聯的公司有關,涉及近920萬美元。

龐氏騙局(Ponzi scheme)是種金融詐騙手法,其運作模式就是以「高額回報」來引誘受害人投資。看起來和一般的投資模式沒有太大分別,但在龐氏騙局中,投資者的回報其實是來自於後續加入的投資者的錢,而非公司本身透過正當行為盈利。透過不斷吸引更多新的投資者加入,以支付前期投資者的利息。剛開始投資者通常能在短時間內獲得回報,以利於騙局持續推行,然後給息時間逐漸拉長。隨著更多人加入,資金逐漸入不敷出,最後騙局爆發後大部分的投資者就會發現自己「血本無歸」。

綜合《自由亞洲》《風傳媒》報導,這場騙局的主腦是名為徐明的1位中國籍男子,自稱「Dr Phil」,他在美國經營1家名為「萬通奇蹟」(Wcm777)的投資公司,透過到處舉辦巡迴研討會,又利用facebook和Youtube舉辦線上活動,兜售「雲端電腦」的投資機會。他揚言可在100日內獲得100%的利潤。在美國、哥倫比亞和秘魯等地的貧困社區有許多窮人被騙,徐明藉此獲得了8000萬美元。

美國加州調查單位2013年通知匯豐,對萬通奇蹟事件展開調查,但直到2014年4月美國證券交易委員會(SEC)起告此事件,匯豐才要關閉相關香港帳戶,發現內部金錢已經所剩無幾。根據檔案指出,徐明用騙來的錢買下2座高爾夫球場、1棟超過190坪的豪宅、1顆39.8克拉鑽石及取得獅子山的採礦權。

《BBC》報導,徐明最終在2017年因這起詐騙被中國當局拘捕,並監禁3年。徐明在中國與ICIJ對話時表示,匯豐銀行並沒有就他的業務聯絡過他。他否認「WCM777」是場龐氏騙局,稱它是被美國證券交易委員會誤認為目標,而他真正的目的是要在加州某個地方建立1個宗教社區。

這份報告揭露了什麼?

《中央社》報導,這份橫跨88國、由108個媒體共同參與的調查報告,凸顯了美國當局在監管骯髒的金融交易方面缺乏力量,同時暴露出銀行防護的漏洞。報告寫到,

「這些由銀行編彙、與政府分享但不公開給大眾的文件,暴露出銀行防護的漏洞,以及罪犯有多麼輕易就能加以利用。包括致命毒品戰的利益、侵吞自開發中國家的財富,以及在龐氏騙局中竊取民眾的辛苦積蓄,透過這些金融機構流入與流出,儘管銀行自家員工都有提出警告。」

《自由時報》報導,滙豐表示,自2012年該行已展開長達多年的改革,在超過60個司法管轄區提升打擊金融罪行的能力,強調一向有履行法律義務,通報有關可疑活動。摩根大通則回應稱,該行一向遵守所有支持政府打擊金融犯罪的所有法律與規定。

《中央社》報導,醜聞加上營運不理想,滙豐在香港股價今日一度跌至29.6港元,創下1995年來的新低點。另外也傳出中國可能將匯豐列入首批「不可靠實體清單」。中國日前發布規定,提到將對危害中國國家主權、安全和發展利益的外國企業採取相應措施,又會禁止被列為不可靠實體的外國公司在中國從事進出口活動及投資。

《中央社》報導,德意志銀行(Deutsche Bank)的股價下跌幅度達8.15%,是德國法蘭克福股市DAX指數表現最差的上市公司。DAX指數也下跌3%。

新聞來源:

延伸閱讀:

責任編輯:李秉芳
核稿編輯:黃筱歡