該不該進場當韭菜?有沒有較低風險、又可以參與比特幣行情的方法?

該不該進場當韭菜?有沒有較低風險、又可以參與比特幣行情的方法?
FILE - In this April 7, 2014 file photo, a man arrives for the Inside Bitcoins conference and trade show in New York. An Australian man long thought to be associated with the digital currency Bitcoin has publicly identified himself as its creator. BBC News said Monday, May 2, 2016 that Craig Wright told the media outlet he is the man previously known by the pseudonym Satoshi Nakamoto. The computer scientist, inventor and academic says he launched the currency in 2009 with the help of others. (AP Photo/Mark Lennihan, File)

我們想讓你知道的是

有許多朋友聽聞加密貨幣最近瘋狂的市場行情,紛紛開始詢問「上車」(參與市場行情)的方法。然而比特幣的價格已經這麼高了,有沒有什麼較低風險,但又可以參與行情的方法?

2020剛剛過去,它的壞相信大家有目共睹、無須贅述。但其實它的好,若純粹以「幣圈」的發展而言,的確可稱得上是史無前例。相信不論是不是在「幣圈」(泛指有在接觸加密貨幣的人)的朋友,最近應該都有耳聞由比特幣、以太幣領軍的牛市行情。

若不太清楚這樣的新聞,筆者在這裡簡單分享兩三個關於比特幣的資訊:

  • 2017年12月的最高價是一顆比特幣19783美元,接下來兩年內再也沒有達到過。
  • 前幾日(2020年12月31日)比特幣的市值,超過了股神的公司(波克夏.海瑟威公司),並在2021年1月3日超過了阿里巴巴。
  • 2020年10月20日的一顆比特幣價格約莫1萬1688美元,12月中突破2萬美元,2021年1月2日突破3萬美元,2021年1月7日突破3萬7500美元。
未命名
圖片來源:作者提供

有許多朋友聽聞加密貨幣最近瘋狂的市場行情,紛紛開始詢問「上車」(參與市場行情)的方法。然而比特幣的價格已經這麼高了,有沒有什麼較低風險,但又可以參與行情的方法?

市場行情過熱、幣價過高時,到底該不該進場當韭菜?

其實不僅是加密貨幣的投資,就算標的換成其他的東西,例如股票、期貨、外匯等等,也是會遇到一模一樣的問題,就是「當市場行情很高或過高時,到底該不該進場?」進場了怕馬上下跌住進「套」房,但不進場又眼睜睜地看著市場越漲越高而扼腕。

筆者另一篇文章有討論過這個問題的答案(延伸閱讀:【金融/FI】大家都知道要「在市場大跌時投資」;但其實市場過熱時更該買!)簡單來說,對於這個問題的答案,我個人認為要進場,但要控管風險。

好吧,看起來很雞肋,實際上到底應該怎麼做呢?

以下推薦兩大類的幣圈投資標的,可分為極低風險的「間接參與」,與相較起來風險稍高一些的「直接參與」。

一、極低風險的「間接參與」:Bitfinex放貸

熟悉幣圈的朋友應該都有聽過Bitfinex的大名。它是老牌的國外交易所(加入幣圈第一步,把法幣兌換成虛擬貨幣的地方),交易量是世界前幾大。

Bitfinex最特別的一項特色就是,在於創造了一個「資金」媒合的市場。簡單來說,市場上會有想要開「槓桿」(借錢去炒幣、投資)的一群人,有了這些「需要資金以參與市場」的人,當然就會有「供給資金」的另一群人。

在傳統金融裡,這些賺取「供給資金」利率報酬的人,通常都是銀行或錢莊,輪不到一般散戶。而Bitfinex就是創造了這個「資金」媒合市場的平台,讓有多餘資金的一般散戶也能夠透過平台,來賺取「供給資金」的報酬(每天計息、年化利率約莫落在5-15%左右)。

未命名
圖片來源:作者提供
加密貨幣放貸與傳統金融商品概略比較

為什麼說是「間接參與」呢?因為你提供的資金是借給那些「直接參與」市場、開槓桿的投資者;當市場行情大漲時,這些需要資金的投資者對於「資金的需求」就會提高。而根據供需法則,「資金供給」所得到的報酬率也會隨之增高,以吸引大家在Bitfinex上供給資金。因此當加密貨幣市場行情大漲時,「資金供給者」也會間接的賺取到較高的利潤。

而關於更多Bitfinex放貸概念、風險與實際執行的步驟可以參考這篇文章

二、相較起來風險稍高的「直接參與」:Pionex天地單網格、期現套利

看完上述的方式,有些人可能覺得當市場行情大漲的時候,就是要直接參與市場啊!幹嘛還要繞一圈、用間接的方式?

在這裡提醒大家,投資最關鍵的概念就是「風險與報酬是相對的」。當願意承擔的「風險」越高時、相應得到的「報酬」也會越大。如果有人真的願意開100倍槓桿買比特幣多頭,估計成功賭對一波也就財富自由了吧。但那樣巨大的風險,卻不是人人都願意或能夠承擔的。

因此最重要的還是要認清自己的「風險承受度」,並在這樣的給定前提下,找尋「報酬最大化」的投資標的。

Pionex交易所的「網格天地單」

接下來要介紹的是若想要直接參與加密貨幣行情,筆者自己推薦的第一種方法:Pionex交易所的「網格天地單」。

簡單來說,這是一個不用太在乎進場價格的投資方式、而投資性質是比較偏向「長期看多」而持有的。有點類似股神巴菲特最推崇的投資方式「選對標的後長期持有」。

但「網格天地單」加入了網格交易的特性,讓投資者在「長抱現貨」的同時,也可以賺到幣價「上沖下洗」、「盤整震盪」的利潤。畢竟長抱住投資標的其實是很違反人性的,長期看到投資標的在「盤整」(在小區間內不斷上下來回而沒有太大的波動),而能夠忍住不要出場的人又有多少?

「網格交易」的出現,正是為了解決人們對於行情「盤整」時,無法獲利所產生痛苦的解套。而進階版的「天地單網格交易」,則是解決了另方面的人性痛點:「怕買過高」、「怕賣過低」。因為是「天地單」,停利或停損的區間很大,因此同時解決了兩個問題:

  • 不用怕「買過高」,因為你是要長期持有;行情上漲可以跟著上車賺利潤、行情下跌也可以利用「網格」的特性賺取波段利潤。
  • 不用怕「賣過低」,因為你是要長期持有;在網格還沒有觸底前,有足夠的時間靜心等待價格回升。

沒有賣出就不算虧損,同時向下價格修正的時候,還能透過「網格」的特性賺取利潤,幫助人們度過自己嚇自己的「人性恐懼」。

而更多關於「網格天地單」的概念、操作與風險,可以參考Pionex自己的介紹(新手交易者勝率最高的交易策略—網格交易天地單)。

Pionex交易所的「期現套利」

另一個推薦大家想要「直接參與」市場,但又能夠限縮風險的方式,也是來自於Pionex交易所的機器人:「期現套利」機器人。

從最概念性的方法講起,「期現套利」包含三個東西,現貨、永續合約與資金費率:

  • 現貨:直接購買的標的(投資比特幣就是比特幣)
  • 永續合約:可理解是看空市場的標的(以比特幣為例,就是用來放空比特幣)
  • 資金費率:在「期現套利」中真正賺錢的工具

在使用「期現套利」時,機器人會幫你把資金分成兩份(或好幾份,這部分後面會再詳述),若是投資的是比特幣的話:

  • 一份拿去買比特幣現貨,也就是直接持有比特幣,鎖住上漲的風險(上漲也會有風險,如果你是看空市場的話)
  • 另一份則拿去做空「永續合約」,鎖住下跌的風險(關於永續合約的介紹,請詳見後續)

而由於上漲跟下跌的利潤與風險會相互抵銷,所以不管市場是哪個方向,都等於沒賺沒賠。

等等,如果都沒賺沒賠,那是在套利什麼?

這時候就要引進「資金費率」的概念。簡單來說「資金費率」是一個平衡機制,概念是如果太多人看多市場(覺得比特幣會漲),資金費率就會讓看多方付錢給看空方;反之亦然,若太多人看空市場(覺得比特幣會跌),資金費率就會讓看空方付錢給看多方。


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「大宅豐鼎」改寫豐原天際線,成就絕無僅有超越之作

「大宅豐鼎」改寫豐原天際線,成就絕無僅有超越之作
Photo Credit:富宇大宅豐鼎

我們想讓你知道的是

曾在台中七期推出「東方之冠」代表作的富宇建設,選中緊鄰豐原火車站的蛋黃區,欲以七期豪宅頂級規格鑄造「大宅豐鼎」,由於基地面積廣達2010坪,又規劃拔地而起三座28層豐原最高樓,甫曝光即成為詢問度與討論度飆高的熱門建案。

車水馬龍的圓環北路與豐勢路口一側,挑高兩層樓的晶瑩落地窗外觀,已然烘托出「大宅豐鼎」接待會館的非凡氣勢,沿著曲形結構踏進入口中庭,兩株聳天的原生鳳凰木,不僅營造清新脫俗的迎賓格調,還喻意著引領豐原興盛的木業發展脈絡,令人留下深刻印象; 至於跳脫制式框架的會館內部,規劃了洽談區、吧台與宴會廳等豐富設施,皆在流線型木質天花板的層疊延展下,釋放了空間尺度視覺張力,顯得更加經典雋永,一如富宇建設賦予「大宅豐鼎」的臻於完美價值,經得起時間考驗。

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Photo Credit:富宇大宅豐鼎
「大宅豐鼎」接待會館入口中庭,特地保留兩棵聳天鳳凰木,既喻意豐原的山城木業歷史脈絡,也宣告豐原將迎來首棟摩天住宅。
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Photo Credit:富宇大宅豐鼎
挑高兩層樓的「大宅豐鼎」接待會館,在曲型木質天花板層疊延展下釋放尺度張力,更顯氣派尊貴。

圓環路內市區稀缺地段,抗跌增值潛力備受矚目

「大宅豐鼎」基地位在圓環路內核心地帶,還被12公尺寬的文化街、愛國街、直興街以及向陽路173巷所環抱,坐擁四面臨路完整街廓,早已具備正市區的抗跌增值及高稀缺性等優勢,而且步行2至5分鐘就能抵達生活機能完備的向陽商圈或豐原火車站,就連前往廟東、SOGO百貨雙商圈的車程也僅需10分鐘,以及火車站旁的豐原轉運中心預計9月上旬啟用,屆時除了有國道、市區客運轉運功能,更結合大型商場、iBike及計程車招呼站等便民設施,有益於活絡區域發展,為豐原市區帶來嶄新氣象。

此外,堪稱大台中環狀快速公路網最後一哩路的國道四號豐原潭子段,年底正式通車後透過豐原、潭子兩條連絡道,就能無縫銜接台74線快速公路,估計豐原往返台中屯區可比現今節省約20分鐘,等於把大台中都心與副都心生活圈緊緊牽繫在一起,形塑出無限發展可能性,所以如此一塊堪比台中七期的鑽石級寶地,讓富宇建設展現雄心壯志,冀求打造「豐原七期」傳奇,不只讓豐原驚艷,還要讓豐原為傲。

23豐原轉運中心
Photo Credit:富宇大宅豐鼎
「大宅豐鼎」坐落在豐原市中心,距離火車站與轉運站僅2至5分鐘,屬於交通及生活機能便利地段。
02太平洋百貨商圈
Photo Credit:富宇大宅豐鼎
圓環路內都是豐原市區精華地帶,從「大宅豐鼎」開車到SOGO商圈與廟東夜市都只要10分鐘。

豐原唯一摩天地標,享受前所未見層峰生活視野

「大宅豐鼎」被定位為豐原市中心的超越之作,富宇建設號召多位設計名師傾力擘劃,集奢華、氣度與風格大成於一身,包括三座28層摩天大樓將以品字型排列,不僅確保戶戶邊間擁有良好通風採光,舉凡外觀立面、燈光設計、園藝公設與高空Lounge Bar,也都致力兼顧極致工藝美學與獨特機能價值,希望演繹出豪宅該有的大器典雅,好與113公尺高聳挺拔的摩天地標名實相符,讓住戶回到家就能享受極盡講究與永久棟距的感官震撼,一邊品味層峰生活,一邊飽覽無垠景緻。

「大宅豐鼎」總共規劃380戶,涵蓋37坪標準三房、41坪大三房、43坪標準四房、50坪大四房等四種房型,可以滿足首購或換屋不同置產需求。以往不少事業有成的在地實業家、企業主與科技新貴,總會感慨豐原沒有一棟具有國際視野的住宅建築,如今終於不必羡慕台北或台中,能夠衣錦榮歸落籍市中心,或撫慰打拼事業的辛勞,或當成榮耀家族的象徵,畢竟豐原最高豪宅的殊榮,比起台中七期有過之而無不及,足以當成獨一無二的傳家寶。

交通與產業雙加持,豐原市中心指標建案上看5字頭

尤其時值豐原正在持續蛻變進化,像是機械產業鏈上中下游完整的豐洲科技工業園區,將進一步升級為智慧機械園區,再與中科后里園區相輔相成,串聯成高科技產業廊帶,未來有望超車中科與台中工業區,大舉吸引外商投資與科技人才,同時豐富專案二期園區會以「前店後廠」模式,推動運動與創新產業落地,勢必替本來就相當活絡的豐原經濟發展,扎穩未來長遠的競爭優勢。

有了地段、交通、產業助攻,豐原市區房市增值潛力無法擋,直接受惠於就業人口紅利帶動的購屋需求,目前市場預估「大宅豐鼎」在以七期DNA打造豐原地標的願景下,房價可望站上5字頭,預見將成為層峰菁英鎖定入主的優先標的。

13豐洲工業區
Photo Credit:富宇大宅豐鼎
豐洲科技工業園區將升級為智慧機械園區,可望與中科后里園區串聯成高科技產業聚落,吸引更多投資與人才,替豐原房市再添柴火。
16后科園區
Photo Credit:富宇大宅豐鼎
隨著國道四號豐原潭子段即將通車,加上多家科技大廠搶進中科后里園區設廠,在交通與產業雙助攻下,豐原房價繼續水漲船高。

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