《我靠交易賺大錢》:不論基本分析或技術分析,成功有80%來自心理,20%才是方法

《我靠交易賺大錢》:不論基本分析或技術分析,成功有80%來自心理,20%才是方法
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我們想讓你知道的是

作者伊恩.墨菲以15篇引人入勝的章節,為散戶打開大門,告訴讀者交易功課不能偷懶:詳實交易紀錄,堅守交易紀律,擬定交易策略。任何想依賴市場交易維生的人,可以從這本書裡擷取豐富的實用工具。

文:伊恩.墨菲(Ian Murphy)

結論

很多人都以為,「金融交易」就是指當沖,實際上交易活動有許多種。交易新手應該先從比較長期的股票操作開始,再隨著經驗和知識的增加,慢慢嘗試做短線交易,最後再選定適合自己的交易方式和市場。不過這通常要等到他們嘗試一些不同的金融工具,發現做起來並不順手、不順利以後,才會知道退後一步免得被火燙到。

要發現自己適合做哪種交易的過程,也不應受到別人太大影響,因為每個交易者具備的才能和技能都不會一樣。經驗豐富的交易者專注在自己偏愛的方式,細心調整策略,才能成功交易。不過時間一久,有些專業人員的眼界愈來愈窄,只相信自己的方法才是最好的,可能讓人以為「自己很有一套」,如此一來,又會低估別人使用的方法。總之,交易新手還是要保持開放心態,勇於嘗試各種不同的方法。

四大支柱:成功交易者的條件

理性、風險、負責和例行程序是交易者大檯的四大支柱,要是沒有這些支撐,我們早晚都要翻船。

1. 理性

做交易的任何時候,都要保持理性,運用邏輯。我們在交易時的種種想法和情緒要怎麼處理,正是決定交易者成敗的重要關鍵。太過膽小畏縮的人不適合做金融交易,但是膽大包天的也一樣不合適。事實上,在做交易時愈少受到這些心理影響,就愈容易成功。

可是也不能自作聰明,因為你再怎麼厲害、怎麼會想,也都難以跳出市場的五指山。你要是帶著精明能幹進市場,就像開著油罐車進到河裡一樣,原本是資產的東西馬上變負債。

各位要是很不幸地,就是比別人厲害、比別人聰明,請一定要裝笨裝傻一點,不然你會發現,一些簡單的問題也會被你搞得無比複雜。

被市場吸引的人常常偏向技術分析,很多人也都具備商業和金融背景,但這真是太不幸了,因為金融交易其實不是金融或商業,而是跟各種想法和情緒有關。所以,交易新手雖然很快就能掌握竅門,卻常在理性和感性之間掙扎多年。

另一個可惜之處是,藝術家類型的人很少出現在市場上做交易。藝術家在朦朧混沌之中還可以辨認出結構與氛圍的能力,正是我們能在金融市場揚名立萬的重要才能。這也是交易上出現的許多矛盾之一:熱衷買賣的人其實能力有所欠缺,天賦異稟最合適者卻對之不屑一顧。

知名市場分析師羅伯.普雷契特(Robert R. Prechter)從耶魯大學心理系畢業後,先玩了四年音樂才進入美林公司(Merrill Lynch)擔任技術分析師。他說:「等我決定把市場當作事業以後,馬上就知道這其實是跟群眾心理有關。」

馬克.道格拉斯(Mark Douglas)是期貨交易老手,他那本非常精彩的《紀律的交易者》(The Disciplined Trader)也談到交易要面對的許多心理挑戰,書中序言說:「身為交易者,你可以把錢給自己,也可以把錢給其他交易者。而這兩個選擇的差別,都是因為一些幾乎與市場無關或根本就沒任何關係的心理因素。」

提摩西.史萊特(Timothy Slater)開發了第一個在個人電腦上繪製商品圖和技術指標的軟體程式,他為道格拉斯那本書寫的推薦序也說:「我真的認為交易的成功有80%來自心理,20%才是方法,不管是基本分析或技術分析。」

大腦總公司

這些人的專業經驗和個人體驗都告訴我們一樣的話:成功的交易其實在於我們的大腦總部,能夠運用理性才是關鍵,萬萬不可被情緒與情感綁架。

交易時採取獨立超然而邏輯合理的方法,並不是要壓抑或否定自己的情感。壓抑情感從來不是個好辦法。正好相反,我們要承認自己對市場的強烈感覺,視其為交易的一部分,但是不能過度陷溺其中。然後,隨著時間經過,我們慢慢學會在交易中減少一廂情願和恐懼,因而對結果的情緒反應也會跟著降低。

告別自我

要是我們光想著自己的一切,整個交易過程就變成「我的獲利」、「我的虧損」、「我下了什麼單」、「我的帳戶怎樣怎樣」、「我的交易如何如何」……「我的命中註定!」這時候最好的辦法就是設法排除掉這個「我」,不要讓它礙事,才能好好做你的交易。這當然不是說要做好交易就不能有自我,自我當然是一直都在,問題是心理上那個唯我獨尊的自我,自以為是自我—就是要讓它靠邊站的東西。

市場先生

對於自我過度關注,無疑會更挑起自己與「他人」的區別。在市場裡頭,這個「他人」可能是法人機構和它們的投機熱錢。於是我們變成現代的唐吉訶德先生,準備跟華爾街的玻璃帷幕摩天大廈一決高下,認為它們才是市場的威脅。更糟糕的是,因為這些全是我們自己想像出來的,高聳的玻璃帷幕更加放大我們的恐懼,永遠成為我們的最大敵人。

短暫的共同利益

我們不但要從市場中刪除自我,也要從群眾裡頭排除自我。成功的交易者都是以個人身分來進行思考和行動。集體決策、尋找共識、團結合作,這些對地方的高爾夫俱樂部董事會的運作是很需要,但是在市場之中集體思考的破壞力反而最大。

等到大家對於市場方向都堅信不疑時,市場就開始反轉了。要是大家都相信蹺蹺板的一端要上升而紛紛跳上去,集體重量又把它壓回原來的位置。這種群眾心態讓交易者產生錯誤的安全感,以為人多勢眾就是安全無虞。

當市場趨勢強勁上揚時,大家肯定是紛紛跳上來搭順風車,但這表示一旦氣數已盡,這一大堆買盤就會是賣壓。其中關鍵在於,各位在與己有利之時跟著大勢跑,一旦發現與己不合時也要勇敢分手!交易者要不要追隨大勢,都是根據短暫的共同利益,跟忠誠度無關。


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我們想讓你知道的是

將來銀行將在今年秋天攜手大股東全聯推出超狂開戶好禮。在揭曉領取方式之前,先根據直覺選擇第一眼喜歡的蛋料理吧,這將神準反應出你的人格特質,並根據特質找到最適合你在將來銀行使用的服務。

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所謂禮多人不怪,但是送禮能送到心坎裡,那才叫厲害。作為台灣開放金融與智慧生活的領導品牌,將來銀行總是可以用最有創意和歡樂的方式,滿足消費者在金融及生活方面的種種需求。今年秋天,將來銀行真心好秋!攜手大股東全聯,要送給開戶的朋友一份最實用、最有感、最令親朋好友厝邊鄰居都羨慕的超狂好禮——大武山雞蛋!

等一下,而且還是兩盒!

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完成開戶及裝置綁定就有 100 N 點,再領兩盒雞蛋兌換券

將來銀行與大股東全聯攜手推出「雞蛋券」,只要透過專屬的邀請碼「PXEGGS」開戶,就可獲得100N點(1點=1元),再加上兩盒(一盒10顆蛋)的大武山雞蛋兌換券!在經歷蛋荒的衝擊,意識到生活中有太多地方需要用到蛋的今天,這種豪禮也太奢華了吧!

開戶拿雞蛋券,方法很簡單。首先準備好雙證件以及他行臨櫃開立的帳號之後,下載將來銀行App開戶,記得一定要輸入雞蛋券的邀請碼「PXEGGS」開戶才可以喔;接著會收到一封開戶完成簡訊,按照說明完成裝置綁定,你就會在將來銀行App的票券匣中,看到兩張「大武山履歷蛋兌換券」囉。

接下來,請下載PXPay App加入會員,在PXGO票券夾裡,點選「大武山雞蛋」,可以直接確認附近全聯門市中的大武山雞蛋庫存量,方便你選定門市再出發,完全不擔心白跑一趟。帶著輕鬆愉快的心情到門市之後,直接到架上拿取指定的「大武山牧場雞蛋」,到櫃檯結帳時開啟將來銀行App的票券匣,選擇「大武山履歷蛋兌換券」,然後進入PXGO兌換蛋蛋,讓店員掃描QR Code,就大功告成啦!

雞蛋富翁的奢華料理

一口氣拿到兩盒優質雞蛋,晉升雞蛋富翁的你,當然要先炫富一波。這裡為大家介紹三道非常適合帶出門的豪奢擺闊雞蛋料理,帶著它們一起去露營、戲水、上班、上學都能盡顯非凡氣勢,讓大家知道你在將來銀行開戶之後,不只在科技上與未來金融趨勢更接近,在餐桌上也是領先眾人的大富翁。

1. 蚵仔只是提味用的蚵仔煎
準備木薯粉(或地瓜粉)、太白粉、麵粉、十幾顆蚵仔、三顆雞蛋和一小把青菜。先將兩湯匙的木薯粉(或地瓜粉)、一湯匙太白粉和半湯匙麵粉,加水拌勻成粉漿;然後將蚵仔下鍋,30 秒之後倒入粉漿,等到粉漿的邊邊看起來有點焦焦的,就可以加入三顆打散的雞蛋,再放青菜,繼續煎到雞蛋和青菜全都熟透即可。起鍋後將蚵仔挑起來,把蛋煎分享給爸爸:「爸,我在將來銀行完成開戶及裝置綁定,獲得兩大盒大武山優質牧場雞蛋兌換券,蛋煎都給你,我吃蚵仔就好。」想必爸爸會立刻讚嘆,大武山雞蛋是來自五星牧場的 AA 級動福蛋,雞隻們聽著莫札特的音樂成長生活,產出高品質的安心雞蛋,將來銀行真是懂蛋啊!

2. 香菇只是裝飾用的香菇蒸蛋
準備三朵香菇、一罐雞湯和四顆雞蛋。先將雞蛋在碗公裡面打散,然後加入一罐雞湯以及切成小片的香菇。放入電鍋後在外鍋加兩杯水,按下開關,蓋子記得要留個小縫透氣。開關跳起來之後再悶五分鐘就可以了。上桌之後把所有的香菇都舀起來,把純蒸蛋分享給媽媽:「媽,我在將來銀行完成開戶及裝置綁定,獲得兩大盒大武山優質牧場雞蛋兌換券,蒸蛋都給你,我吃香菇就好。」想必媽媽會露出感動的微笑,畢竟今年雞蛋價格頻頻上漲,要買個蛋還到處缺貨,將來銀行開戶真的是太甘心啦。

3. 一次十顆茶葉蛋
準備十顆雞蛋,用冷水起鍋煮成白煮蛋,煮好以後放涼再冰冰箱過一夜。隔天用湯匙輕輕把白煮蛋表面敲破,放入鍋內,加醬油、水(醬油要比水多,而且要蓋過水煮蛋),然後放一包滷包、一包紅茶包、一些八角和甘草,開火煮到滾。滾了之後轉小火繼續煮十分鐘,然後關火冷卻,連續重複三次就可以了。和好朋友分享的時候記得一口氣全梭出去,自己一顆也不留,讓大家驚訝於你的大方豪爽:「我在將來銀行完成開戶及裝置綁定,獲得兩大盒大武山優質牧場雞蛋兌換券,煮完這十顆我還有十顆。」想必你的朋友一定會覺得,將來銀行的雞蛋券活動,是結合了金融、零售、科技的創舉,真的是超有創意,不參加不行!

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