比特幣創新高!美退休基金納入投資組合,拉美各國考慮跟進薩爾瓦多政策,IMF:恐擾亂金融穩定

比特幣創新高!美退休基金納入投資組合,拉美各國考慮跟進薩爾瓦多政策,IMF:恐擾亂金融穩定
Photo Credit:BTC Keychain@Flickr CC BY 2.0

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隨著加密貨幣受到美國監管單位肯認,本週休斯頓消防員退休基金成為首個,將加密貨幣納入投資組合的投資機構,讓加密貨幣產業熱度升溫,全著全球也關注薩爾瓦多比特幣政策是否成功,成為投資人矚目的焦點。

比特幣(BTC)利多頻傳,已突破6.6萬美元,創下歷史新高。除了日前薩爾瓦多(Republic of El Salvador)將比特幣訂定為法幣外;美國第一個只專注於比特幣期貨的基金(ETF)於10月19日正式亮相,而掌管55億美元(新台幣1578億元)資產的美國退休基金於昨(21)日公告,成為首個選定加密貨幣作為投資組合的大型機構,為幣圈投下震撼彈。

大型投資機構加溫比特幣,拉丁國家觀望「薩國政策」考慮是否跟進

中美洲國家薩爾瓦多在9月7日正式將比特幣訂定為法定貨幣,官方推出數位錢包Chivo,讓比特幣可以在該國境內順利流通。目前只要透過手機和網路就能進行交易,而薩國也宣稱已大大改善國內的金融環境。

薩爾瓦多開啟先例,將有更多地區可能跟進,尤其是拉丁國家。統計網站Stat ista 6月的研究強調,全球加密貨幣使用者分布中,美國、英國、法國、澳洲等「已開發國家」敬陪末座。反而是巴西、哥倫比亞、阿根廷、墨西哥、智利等拉丁美洲國家的使用者最多。

其中,美國監管單位已經正式核可,比特幣期貨的基金(ETF)於10月19日上架,並開始受到大型投資機構關注。掌管55億美元資產的休斯頓消防員退休基金宣布,通過比特幣公司NYDIG購買了比特幣、以太幣,加入到投資組合中,此案成為華爾街最為關注的動向之一。

比特幣市場日益升溫,風潮在中南美延燒。阿根廷首都布宜諾斯艾利斯(Buenos Aires)的地鐵站,掛滿商品海報。其中有一幅彩色海報特別顯眼:「來購買比特幣吧,讓自己不用再勒緊褲頭」

製作宣傳海報的公司Ripio,透過以太坊(Ethereum)公鏈的智能合約(smart contract)特徵向用戶開放P2P借貸功能,而它的客戶已經達30萬遍布阿根廷、巴西和墨西哥。

香港媒體《香港01》報導指出,在阿根廷加密貨幣雖遠未稱得上成為民間主流,但它似乎為國民提供了另一個「儲蓄的想像」。由於使用門檻相較傳統金融機構低,也能避免拉丁國家因政治動盪而不穩的貨幣體系,加密貨幣成為中美洲各國跟進薩爾瓦多政策的主要原因之一。

不過,隨著薩爾瓦多近日卻傳出,使用加密貨幣錢包Chivo的民眾莫名短少數百美元,現在甚至爆出有700多人的個資遭盜用。越來越多人發現註冊登錄時,自身資料已經被不法人士搶先使用,官方試算至少有2000多名受害者,拉美國家仍在觀望考慮是否效法。

IMF潑冷水:加密貨幣恐擾亂新興金融市場穩定

國際貨幣基金(IMF)日前表示,薩爾瓦多實施比特幣政策後,不健全的宏觀經濟政策、低效率的支付系統,是促使新興經濟體採用加密貨幣的主要因素。

IMF強調,貨幣加密化將阻礙央行實施貨幣政策,擾亂金融穩定,甚至可能助長逃漏稅情形,恐怕將成一大隱憂。

薩爾瓦多一直在與IMF談判一項規模10億美元(新台幣280億元)的援助計畫。金融服務公司Amherst Pierpont Securities的拉美固定收益策略主管Siobhan Morden指出,薩爾瓦多的加密政策將可能讓IMF的資助計劃變得更複雜。

《關鍵評論網》訪談木刻思Money&Blockchain RG主管余哲安表示,一個國家若採用加密貨幣作為法定貨幣,該國將失去許多原本可用的財政、貨幣政策等金融工具。

他說,薩爾瓦多不斷強調掉使用美元是被美國金融殖民,那麼多採用了比特幣當法幣也只是多了個比特幣相關的既得利益者來殖民罷了;但美元的貨幣政策至少有美國國會監督,而比特幣能被主管機關監督嗎?這對薩爾瓦多的人民來說是不是好事呢?

法幣的「收付款」與「記帳功能」也會因為採用比特幣當法幣產生大問題。余哲安舉例:若以比特幣做為負債的計價單位,當其大漲時債務人就會承擔更大的實質負債,反之大跌時債權人的權益也會跟著受損。

他說,幣價不穩定,會導致比特幣無法成為民間通用的計帳單位,強迫民間接受比特幣做為支付工具會對民間商業往來造成極大的困擾。

「貨幣對實體經濟來說如同血液對人體一樣,非常重要」。余哲安解釋,一個人的血液循環若要能正常運作除了血液存量(貨幣存量)要夠以外,血液也要能適當的循環流動(貨幣流量)。加密貨幣當法幣除了無法控制存量,也很難控制它的流動狀況。

他舉例強調,去年疫情爆發時,各國政府與中央銀行大幅舉債將流動性注入實體經濟與金融市場一樣。若大幅採用供給沒有彈性的比特幣作為貨幣,面臨同樣危機時就沒有完善的拯救措施了。

貨幣的供給須保持高度的彈性來因應實體經濟與金融市場的需求變化,進而達成金融穩定的目標。余哲安強調,光是沒有彈性這一特點就可斷定比特幣不適合成為現代社會的貨幣。

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核稿編輯:翁世航


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