《偷學億萬散戶贏家的快狠準獲利術》:「 巴菲特太郎ETF」投資法,靠美國企業成長創新賺大錢

《偷學億萬散戶贏家的快狠準獲利術》:「 巴菲特太郎ETF」投資法,靠美國企業成長創新賺大錢
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我們想讓你知道的是

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文:日經理財(Nikkei Money)

持續買進美國增配股的席格爾信徒

巴菲特太郎(化名)捨棄日本股票,投入美股投資。他幾乎每天更新部落格,介紹投資法或投資績效,深受對美股有興趣的投資者歡迎。

他最初投資股票是二十三歲時的事,主要買賣標的是日本的中小型股,每年投資報酬率有六%到八%,但在研究企業分析方法的過程中,他逐漸對日本股票投資產生疑慮。

因為美國企業的營業利益率或ROE(股東權益報酬率) 等明顯較高,股利發放情況也更理想。日本企業中連續二十年以上增加配息的,只有花王等少數幾家企業而已,美國卻超過一百家。

跟著華頓商學院教授學投資

他在二○一五年賣掉全部的日本股票,因為他從過去的經驗法則來看,一旦美國開始升息,日圓反而會升值,那麼當時因日圓貶值而帶起的安倍經濟學行情就會告終。他的投資標的以飲料商可口可樂等防禦型股票為主,持有十家持續增加配息的大型優質企業股票。

他實踐的交易之道, 是指數型投資權威—美國賓州大學華頓商學院教授席格爾在著作《投資者的未來》(The Future for Investors)中所提倡的股利再投資策略。每半個月一次,買進當時整體持股中占比最低的股票,讓每檔股票的比率都維持在十分之一,慢慢增加整體持股。這種概念就像定期買進由十檔大型優良股所構成、與指數連動的ETF(指數股票型基金)。

這個「 巴菲特太郎自創ETF」投資法,在二○一六年報酬率比年初增加一一. 五%( 含股利再投資的美元績效)。僅稍低於與美國標普五百指數連動的「iShares 核心標普五百指數ETF (IVV)」配息再投資的報酬率一一.九%。「由於我投資很多高殖利率股,因此在利息上升局面下的報酬雖然比較不出色,但在行情走弱時卻會表現得比較穩定。我會忽略市場的短期性波動,持續進行現在的投資。」

《偷學億萬散戶贏家的快狠準獲利術》圖56
Photo Credit: 今周刊出版

靠美國企業的成長與創新賺大錢

靠著投資日本個股累積將近一億日圓資產的mushoku2006(化名),在二○○六年退休。然而在二○一四年底,他開始不看好日本股票,轉而投資美股。因為他認為「日本人口持續減少,經濟前景並不樂觀,要從市場中創造利益恐怕有難度」。吸引他目光的是已開發國家中,人口持續增加且可以期待經濟成長與創新的美國。

話雖如此,他不敢貿然買進自己不熟悉且很難取得資訊的美國個股,便買進美國ETF的「SPDR非必需消費類股」(XLY) 與「SPDR必需性消費類股」(XLP),一邊穩健地操作由防禦型股票構成的XLP,一邊期待亞馬遜占比很高的XLY大幅上漲。

目標是突破自己的獲利紀錄

他的資產順利增加, 總市值在二○一五年夏天達到二億日圓。這時他開始想挑戰個股交易, 便買進美國製藥大廠默克(Merck)。買進理由是其產品與日本小野藥品工廠研發的癌症藥物「保疾伏」為競爭藥品,他認為未來發展可期。但這次的投資以失敗告終。

在對美國藥價過高的批判聲浪下,民主黨前總統候選人希拉蕊主張「藥價管制」,醫藥品相關的股票應聲大跌,他只好趁著股價稍微反彈的時候統統脫手。

之後, 他的策略是穩健操作與美國標普五百指數連動的「Vanguard S&P 500 ETF」 (VOO),並期待包含蘋果等股票在內的「SPDR科技類股ETF」(XLK) 與XLY會大幅上漲。結果二○ 一六年底的操作績效比前一年底增加八.四一%。比含配息在內的VOO報酬率低○. 七七點。

《偷學億萬散戶贏家的快狠準獲利術》圖57-1
Photo Credit: 今周刊出版

受到XLY成分股中的百貨公司等零售業業績不振影響, 他重新調整投資組合。原本打算先賣掉XLY, 再加碼買進XLK。不過最後還是選擇回歸對美國企業創新期待的初衷,買進個股。

他把XLK全部賣出, 也賣掉一部分XLY以籌措資金。接著買進了科技及消費類股中,具有創新精神的十四家企業股票,然後再從中精挑細選,最終鎖定微軟(MSFT) 與Google 母公司Alphabet (GOOG)這二檔股票。他的當前目標,是突破過去最高紀錄的二億日圓資產。

《偷學億萬散戶贏家的快狠準獲利術》圖57-2
Photo Credit: 今周刊出版

書籍介紹

本文摘錄自《偷學億萬散戶贏家的快狠準獲利術》,今周刊出版

作者:日經理財(Nikkei Money)
譯者:劉格安

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《偷學億萬散戶贏家的快狠準獲利術》
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責任編輯:翁世航
核稿編輯:丁肇九


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上班族與學生筆記必買!SwitchEasy魚骨牌iPad全系列配件

上班族與學生筆記必買!SwitchEasy魚骨牌iPad全系列配件
Photo Credit:SwitchEasy

我們想讓你知道的是

SwitchEasy 魚骨牌全新推出觸控筆、支架保護套、磁吸保護殼、玻璃螢幕保護貼等iPad全系列配件,靈活多變符合多種使用情境,絕對是學生與上班族學習、辦公的首選利器。

2022年已是雲端當道時代,上班族日常辦公不再只有桌上型、筆記型電腦能夠選擇,各大電腦品牌也爭先推出能夠與市面上電腦、筆電相匹敵的平板電腦。平板電腦攜帶便利,不僅無論身處何種環境,皆能立即進入工作、學習狀態,甚至能夠取代傳統的紙筆,擁有寫字筆記功能,如今iPad也成為許多學生上課做筆記、上班族遠端工作時入手隨身電腦的絕佳選擇。

多種iPad使用情境,SwitchEasy幫你搞定

iPad帶給使用者高度的便攜性,因此支撐高度與觀看視角的各種使用需求也是或不可缺。SwitchEasy魚骨牌全新推出適合上班族辦公、學生做筆記等iPad系列周邊配件,不論是在家工作、追劇、觀看線上課程,抑或是外出攜帶,皆能符合各種環境的使用需求,質感配件不僅擁有產品的功能性,更讓生活多了些儀式感。

SwitchEasy創立於美國加州,多年來在果粉心中也一直是Apple配件的首選精品,所有產品設計都是為了原廠Apple而生,此次為了讓iPad運用效益最大化,開發出符合人體工學、外出居家兼用的精品配件。

學生必備iPad配件,讓你擁有真實書寫體驗

筆記、繪圖絕對少不了觸控筆的存在,EasyPencil Pro 4 iPad觸控筆只需要接近Apple Pencil一半的價錢,就能買到接近原廠質感的觸控筆,並且一次擁有3種不同筆頭,依據不同使用情境更換,亦可磁吸在iPad側邊、跨代使用,大多數iPad型號皆可支援。

3種觸控筆可替換筆頭分別為:

  • 通用款 - 最接近Apple Pencil原廠材質,繪畫與書寫皆順暢
  • 書寫款 - 金屬材質,通過15萬次耐磨測試,在類紙膜上書寫,也有原子筆手感
  • 繪圖款 - 使用PA66材料,提供繪畫時超滑順與靜音體驗
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EasyPencil Pro 4 iPad觸控筆擁有超高CP值,只需原廠觸控筆的一半價格,是學生入門觸控筆的最佳選擇。
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購買EasyPencil Pro 4即提供金屬、PA66及原廠同規格3種筆頭。

若想要模擬在紙張上書寫的質感,可搭配PaperLike Note書寫版類紙膜使用,不僅擁有抗藍光護眼,磨砂顆粒模擬真實紙質感,高解析、無眩光,不必擔心沾附手上油污及指紋,是使用iPad創作、筆記的最佳選擇!

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Photo Credit:SwitchEasy
PaperLike Note書寫版類紙膜,擁有磨砂顆粒模擬真實紙質感,高解析、無眩光,不必擔心沾附手上油污及指紋,是使用iPad創作、筆記的最佳選擇。

還原真實書寫體驗、筆記最佳視角就靠Origami全方位支架保護套,保護套支架提供了觀影、閱讀、繪圖等4種角度,可隨各種使用情境隨心轉換,不論是做筆記或是觀看影片,都能夠擁有最佳視角。此外,保護套擁有磁吸外扣的置筆功能,可收納iPad觸控筆,無觸控筆也不會多出筆槽空間。

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Origami全方位支架保護套(粉沙色)不論是做筆記、追劇、遠端上課,都可隨各種使用情境隨心轉換最佳視角。

針對長時間緊盯螢幕、久坐的iPad工作者,解決眼睛疲憊與肩頸問題

在長時間久坐的辦公環境下,肩頸酸痛也是iPad使用者一大困擾。

SwitchEasy推出符合人體工學設計的MagMount磁吸iPad支架,強力磁吸、加高支撐的特點,可直接吸附於SwitchEasy CoverBuddy巧控鍵盤磁吸保護殼,不需拆卸保護殼即可安裝,讓iPad也能變桌電!

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MagMount磁吸iPad支架打破以往保護套的角度限制,提供了穩定架高支撐的功能,擁有人體工學視角,有效減少上班族的身體壓力。

針對上班族需要使用iPad文書處理功能,CoverBuddy提供了巧控鍵盤磁吸保護殼採業界獨家專利設計,可支援Magic Keyboard,讓鍵盤與iPad精準連結、緊密吸附,同時也是全球最輕薄的 iPad保護殼,採用極細纖維內襯,保護iPad不刮傷,還附有ApplePencil專用筆槽,能夠安全收納並支援ApplePencil 2磁吸充電。

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Photo Credit:SwitchEasy
CoverBuddy磁吸保護殼支援Apple原廠鍵盤,讓鍵盤與iPad精準連結、緊密吸附,附有ApplePencil專用筆槽,能夠安全收納並支援ApplePencil 2磁吸充電。

上班閒暇之餘也不忘放鬆追劇,擁有抗藍光兼具高清畫質的GlassDefender抗藍光鋼化玻璃螢幕保護貼,也是需要長時間緊盯螢幕的工作者首選。SwitchEasy使用特殊技術處理,讓抗藍光保護膜能夠在還原最佳螢幕解析的同時,保有逼真色彩與裸機體驗,並有效阻擋藍光造成的眼睛疲勞及視力退化的可能。

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GlassDefender抗藍光鋼化玻璃螢幕保護貼擁有高清畫質同時具備抗藍光功能,玻璃保護貼還能夠抗刮、耐摔,是攜帶iPad出門工作的首選。

SwitchEasy獨家推出一系列必入手iPad配件,在兼具外觀與實用的同時,更大幅增加了iPad在工作與學習上的便利性。若欲知更多iPad Air、iPad mini、iPad Pro等配件詳情,可前往 SwitchEasy魚骨牌官網深入了解。

本文章內容由「SwitchEasy」提供,經關鍵評論網媒體集團廣編企劃編審。


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