華盛頓會議100週年(上):這場會議為中華民國與美國的百年結盟拉開序幕

華盛頓會議100週年(上):這場會議為中華民國與美國的百年結盟拉開序幕
Photo Credit: Harris & Ewing @ Public Domain

我們想讓你知道的是

整體而言,不只是引起五四運動的主權爭議和平落幕,華盛頓會議還為中華民國和美國的結盟拉開序幕。不過華盛頓會議的召開,其實壓制日本的動機超過扶持中國。

今年對於兩岸紅綠藍3種不同勢力的政黨而言,都各有一個100周年的紀念日,中共理所當然是7月1日的建黨百年紀念日,雖然已有史料指出真正的建黨紀念日是7月23日;民進黨等本土勢力則宣揚10月21日的台灣文化協會創會100周年,雖然這個協會的創始會員裡,支持兩岸統一的不見得比主張台灣獨立的還要少。

至於中國國民黨與中華民國派所不該忘記的,則是1921年11月12日召開的華盛頓會議(Washington Conference),這個會議在過去筆者閱讀的國立編譯館教科書與中華兒童百科全書裡都有提及,基本上在傳統中華民國史觀裡都是給予十分正面的評價。尤其11月12日又是國父孫中山先生誕辰紀念日,更是符合兩蔣父子所極力塑造的政治正確。

100年前召開的華盛頓會議,當然不是為了迎合孫中山先生的生日所開,是實上孫中山先生到死以前對這個會議都是持相當否定的態度。華盛頓會議的重要意義,在於因為第一次世界大戰所引發的山東問題得到了符合中華民國主權利益的解決。藉由1922年2月8日簽署的《九國公約》(Nine-Power Treaty),中國的主權獨立與領土完整都得到了美國進一步的確保。

整體而言,不只是引起五四運動的主權爭議和平落幕,華盛頓會議還為中華民國和美國的結盟拉開序幕。不過美國召開華盛頓會議的目的,並不只是為了中國,而是要確立第一次世界大戰結束後的亞太格局符合美國的戰略利益,建立以美國為中心的華盛頓體系(Washington System)。所以華盛頓會議的召開,其實壓制日本的動機超過扶持中國。

除了逼迫日本吐出山東外,美國又是透過哪些其他的手段壓制日本呢?壓制日本的程度,是否比今天對中共的圍堵還要強硬?既然美國召開華盛頓會議的目的,是要扶持中國圍堵日本,為什麼孫中山先生要予以反對?為什麼孫中山的繼承人蔣中正又要回過頭來擁抱?這一切的一切,還是必須回到1898年美西戰爭結束後的時代背景開始談起。

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Photo Credit: 許劍虹
美國的亞太戰略始於美西戰爭後對菲律賓的殖民,圖為美國國家步兵博物館的相關展示

美國的離岸平衡者戰略

直到1898年戰勝西班牙,取得菲律賓殖民地以前,美國一直是東亞事務的局外人。尤其是亞洲大陸的利益,早就已經為英國、法國、德國、俄國等老牌殖民國家還有日本給分割殆盡。為了防止美國在亞洲大陸的商務利益受損,國務卿海約翰(John Hay)發表了著名的「門戶開放」政策(Open Door Policy),要求列強國家尊重大清帝國的主權獨立與領土完整。

不過19世紀末到20世紀初的美國還只是一個崛起中的二流強權,在對亞太事務的操作上還是以「老大哥」英國馬首是瞻,而英國對亞太事務的立場一如英國對歐洲事務的立場,採取的是著名的「離岸平衡者」(Offshore Balancer)戰略。「離岸平衡者」戰略的目標,從根本上就是防止歐洲或者亞太能出現一個主宰整個區域的超級霸權。

比如拿破崙戰爭(Napoleonic Wars)時,法國很明顯展現了想要稱霸整個歐洲大陸的企圖心,那麼英國的政策就是聯合普魯士與俄羅斯壓制法蘭西。而在20世紀初的亞洲大陸,俄羅斯利用義和團事件(Boxer Rebellion)的機會出兵佔領了整個東北,威脅到所有西方列強的利益,於是英國採取的政策就是聯合日本壓制俄羅斯。

所以在1902年1月30日,就有所謂「英日同盟」(Anglo–Japanese Alliance)的誕生,此一同盟關係將延續到1923年,截止前可依據雙方利益討論是否延續。美國不樂見俄羅斯控制整個東北,對「英日同盟」採取支持態度,也為英美在日俄戰爭中共同支持日本的立場埋下伏筆。事實上,在1904年到1905年的日俄戰爭中支持日本的還不是只有英國與美國。

包括孫中山、袁世凱、吳佩孚與張作霖在內的絕大多數中國民族主義者,都因為日本戰勝俄羅斯帝國而振奮不已,將之視為黃種人戰勝白種人的典範。不過美國的老羅斯福(Theodore Roosevelt)總統,還是從防止日本變得過於強大的角度出發,出面斡旋日俄雙方的戰爭,最終以俄羅斯繼續控制北滿洲,日本控制南滿洲為條件為戰爭劃下句點,維持住東北亞的區域平衡。

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Photo Credit: 許劍虹
第一次世界大戰終結了左邊的三個帝國與右邊的一個帝國,還讓右邊的另外兩個帝國衰弱,使美國與日本成為爭奪亞太地區的最後兩強

戰略模糊下的《藍辛-石井協定》

帝俄勢力的消退,使威廉二世(Wilhelm II)領導的德意志帝國成為大英帝國的全新威脅,日本帝國則在第一次世界大戰爆發後依循《英日同盟》條約自動成為協約國的一員。日本在1914年8月23日對德國宣戰,隨即出兵進攻有德奧兩軍駐防的青島要塞。德軍在奧匈帝國部隊的協助下,對日軍的進攻組織了3個月的抵抗,最終仍因敵眾我寡而於1914年11月7日投降。

在對德國宣戰前發佈的最後通牒中,日軍聲稱要在趕走德軍後把青島與膠州灣的管理權歸還給中國,起初保持中立的北洋政府對此並無異議。可是在德國總督麥維德(Alfred Meyer-Waldeck)簽下降書後,日軍對青島展開了類似對台灣還有關東州的殖民統治,強迫各校學習日語,而且還侵占百姓的房舍,激起了中國知識份子的普遍反感。

顯見此刻的日本,已經因為先後戰勝俄羅斯與德國兩個白種人國家,開始展現出不受英美控制的野心。日本還進一步向北洋政府大總統袁世凱提出著名的《21條要求》,要求把整個中華民國納入日本的勢力範圍,引起中國內部強烈的反日浪潮。美國在1917年4月6日參戰以前,雖然對中國採取同情態度,但仍保持置身事外的立場。


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國人理財總目標:安心退休與子女教育

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理財已是全民運動,但大家理財的目標到底是什麼?根據中租基金平台與關鍵評論網合作的調查顯示,多數投資人的理財目標,都與退休及子女教育金有關,可見國人理財的目的,已不再只是單純的當下獲利而已,而是把眼光放在更長遠的未來。

關鍵議題研究中心TNLR日前做了一份線上問卷「基金申購偏好調查」,針對台灣網路人口結構抽樣20歲以上的受訪者,回收1,000份有效樣本。

40歲以上最重視安穩退休與子女教育

根據調查顯示,投資人的理財目標非常多元,其中把退休設定為首要理財目標的受訪者佔比高達61.4%(見下圖),其次為房貸與買房需求的16.8%,再其次則是為子女做準備的19.5%;至於第一桶金色彩較為明顯的創業準備與買車,則分別各佔5.7%與3.7%,可見對投資人來說,理財最大的目的主要還是在是中、長期的投資目標上。

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資料來源:關鍵評論網,基金申購偏好調查,調查期間 2022/6/30-2022/7/5

若細分到不同年齡層來看,在40歲以上的族群中,子女教育金是理財目標的第二順位,排名僅次於退休準備;而30歲左右的投資族群,買房或房貸需求則是排名第二順位的理財目標,至於子女教育金排到第三順位;若再把年齡下降到20歲左右,可發現買房與房貸的重要性更甚於退休金準備,可見若以40歲為分界,投資人對理財的目標相當不同。

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資料來源:關鍵評論網,基金申購偏好調查,調查期間 2022/6/30-2022/7/5

共同基金與長期投資

其實就投資目標來看,無論是退休金、子女教育金還是買房資金,由於金額較大,這些都可算是中長期的投資目標。對多數投資者來說,儘管理財的目標有千萬種,共同基金卻是他們在執行長期投資時最重要的理財工具。

但在執行長期投資的過程中,市場波動永遠是投資人最擔心的變數,由於共同基金具備資產分散與主動式操作的特性,不但可以幫投資人降低波動風險,也有助於慢慢幫投資人累積財富。不過這一切的前提,就是必須搭配正確的投資方式

巴菲特曾說:「窮人投資金錢,富人投資時間」。在理財的過程中,無論投資本金有多大,「時間」都是影響投資成效的重要因素,投資的時間越長,能享受到的複利效果也就越高,理財目標也就越容易達成。

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定期定額是長期投資的勝利方程式

基於上述理由,「定期定額」就成了投資人最青睞的投資方式。根據中租基金平台與關鍵評論網合作的調查顯示,有61%的投資人習慣用「定期定額」的方式來理財,另也有21.7%的投資人傾向用「單筆投資」來進行。另外,偏好定期定額的比例約為單筆投資的兩倍,可見這種每個月只要3000~5000元的投資方式,受到多數小資族的青睞。

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資料來源:關鍵評論網,基金申購偏好調查,調查期間 2022/6/30-2022/7/5

定期定額之所以受到歡迎,主因是投資人不需要具備龐大的資金,也能開始自己的投資旅程;再加上每次投入的資金相對較小,所以對投資時機的掌握度也就不必那麼高。以子女教育金為例,在孩子成長的過程中,全球經濟可能會經歷2~3次的循環,中間的市場波動一定比較大;但透過定期定額,投資人反而可以累積這幾次景氣循環下來的財富增長,而且在這過程中,他們也不必額外花心力去猜測市場的高低點,算是一種相當輕鬆的投資方式。

退休金的準備也是如此。對30歲的投資族群來說,從他們開始準備退休金的那一天算起,到真正可以退休的那段時間,也會經過3~4次的景氣循環。隨著科技與醫療的進步,人們的平均壽命越來越高,醫療服務的價格也越來越貴,所以在這過程中,若能透過定期定額長期投資,他們可以用較輕鬆的方式,去克服長壽風險與通貨膨脹的限制。

所以對小額投資人來說,定期定額的好處,就是在市場上漲時,可以跟隨市場行情上漲而獲利;但在市場下跌時,也可以用相同的金額,買到較多的單位成本去降低投資成本,而且更重要的是,透過每個月有紀律地扣款進場,停利不停扣,投資人可以增加買在低點的機會。

當然,如果投資人對市場動態的掌握相當精準,「單筆投資」就是最佳的方式。但在現實生活中,有這樣能力的人實在是少之又少,因為人類先天在性格上就有貪婪與恐懼的特性,所以在判斷投資時點的時候,多數投資人反而會因為過度自信或情緒波動,就犯下追高殺低或暫停投資的錯誤決策。

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由此可見,除了市場風險之外,「行為風險」也會影響到投資成效。為了降低行為風險給投資成效帶來的影響,中租基金平台開發「中租母子鎖利GO」,讓投資人先用母基金的錢轉去定期定額部分子基金,待子基金達到先前設立的停利點時,獲利部分便可自動滾回到母基金,而子基金的投資也不會因此被中斷。

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資料來源:中租基金平台

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