《台指期傻瓜當沖法,讓我本金翻5倍》:學會「台股期貨」,下班之後照樣能看盤賺錢

《台指期傻瓜當沖法,讓我本金翻5倍》:學會「台股期貨」,下班之後照樣能看盤賺錢
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我們想讓你知道的是

投資人常因為8種理由凹單(抱著賠錢單不賣,等待行情反轉),但凹單凹到贏錢,反而是當沖者災難的開始。為什麼?只要觀察三種盤勢,用三原則來對應操作,當天下單當天賺,當沖套利超簡單。

文:Queen怜

認識台指期,下班後一樣可交易

台指期,就是「台灣加權股價指數期貨」,又簡稱「台股期貨」,為台灣期貨交易所(台灣期交所)發行的第一檔期貨商品,連結標的是台灣加權股價指數,為台灣交易量最大的期貨商品。而台指期是市場慣稱,書中也會直接以台指期來稱呼。

這裡的期貨,指的是一種買賣契約,買賣雙方約定在未來指定的時間點,須按照契約指定的價格來交收標的貨物,交易單位為「口」,契約中的買方須付給賣方一筆保證金以簽訂此契約。

本書討論的台指期有兩種類型(見圖表1-1),一種是台股期貨,俗稱大台;另一種是小型台股期貨,俗稱小台。這兩者的分別在於「單位價值」,也就是每口跳動1點所表示的價格並不相同,大台每一點代表200元,小台每一點代表50。在計算損益時,依據持有的口數×跳動的點數×相對應的代表價格,才是真正的損益金額。

舉例來說,如果買進後,於台灣加權股價指數上漲100點時賣出,則獲利金額計算如下:

  • 一口大台的獲利金額=1口×100點×200元=2萬元
  • 一口小台的獲利金額=1口×100點×50元=5,000元
圖表1-1
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台指期重要時間:結算日、交易時間

只要是股票開盤日,期貨市場就可以進行交易,但兩者開盤和收盤的時間並不同(見圖表1-2)。期貨市場的交易時間,是公告交易日期的上午8點45分~下午1點45分(上午盤、日盤)及下午3點~次日上午5點(下午盤、夜盤),當月結算日則為上午8點45分~下午1點30分(1點30分~1點45分和下午盤時間仍可交易次月期貨)。

至於股票市場的交易時間,為公告交易日期的上午9點~下午1點30分,而且沒有到期日限制,除非股票下市,否則可以持續持有。

圖表1-2
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從上述可以發現,台指期比股票多了晚上的交易時間,交易時段更彈性,一般上班族也可以善用下班時間來投資,不過要注意,夜盤無法享有當沖原始保證金減半(註:台指期進場前帳戶內須有一筆原始保證金,若於日盤當沖,原始保證金所需金額只要規定的一半),成交量也比日盤少。通常來說,日盤震幅比較大,開盤時間又比較短,所以波動較為快速,此時要賺價差也較快。但偶爾也會遇到晚上國際盤大漲或大跌的狀況,夜盤就會跟著反應,這時波動便不輸日盤。

台指期還有個特點——結算機制,也就是有固定的結算日,具有持有期限的限制,這一點和股票相當不同。

買進台指期的最長持有時間到月結算日,每個月的結算日期為合約月份的第三個星期三(見圖表1-3,可查詢台灣期貨交易所網站:首頁>交易制度>行事曆),持有至結算日到期時,即使不賣出,仍會被強制平倉(了結交易),也就是無論損益,皆會依現貨市場的「結算價」來強制賣出。

圖表1-3
Photo Credit: 大是文化出版

六種不同合約月份,近月交易最熱絡

台指期有六種不同到期月份的合約,分別為連續三個月份加上三個接續的季月(36912月)。以2021年7月19日(結算日前)選擇商品為例,選項就包含:

  1. 連續第一個月:7月份台指期。
  2. 連續第二個月:8月份台指期。
  3. 連續第三個月:9月份台指期。
  4. 第一個季月:12月份台指期。
  5. 第二個季月:隔年3月份台指期。
  6. 第三個季月:隔年6月份台指期。

如果在結算日後選擇商品,則以次月為連續第一個月,依序類推。例如2021年7月26日(結算日後)選擇商品,就從8月份台指期算起,選項包含:

  1. 連續第一個月:8月份台指期。
  2. 連續第二個月:9月份台指期。
  3. 連續第三個月:10月份台指期。
  4. 第一個季月:12月份台指期。
  5. 第二個季月:隔年3月份台指期。
  6. 第三個季月:隔年6月份台指期。

另外,當月的合約稱為近月,時間週期較長的稱為遠月。一般來說,近月的成交量最大、交易也最熱絡;遠月的成交量最小、交易相較不熱絡,因此投資人通常會選擇近月的交易合約。

保證金制度

台指期還有一個特別的制度——保證金制度。保證金有兩種:原始保證金、維持保證金,以下分別敘述兩者差異。

首先,交易台指期前,要先開立交易帳戶。與股市不同,台指期在下單前,帳戶內必須先有一筆保證金,此稱為「原始保證金」,可視為進入操作台指期的門檻,若帳戶內金額少於原始保證金,就無法進行交易,以此防止投資人無法承受風險。

圖表1-4
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舉例來說,目前大台原始保證金為18.4萬元,表示帳戶內至少要有18.4萬元,才能交易一口大台。

大台與小台的原始保證金金額不同,且每隔一段時間,就會依照大盤指數調整,像現在指數較過去翻漲,原始保證金金額也跟著翻倍,所以建議投資人上台灣期貨交易所網站查詢最新金額(首頁>結算業務>保證金>保證金一覽表>股價指數類)。

當投資人沒有自行做好風險控管,也就是沒有如上述設好停損的範圍,造成虧損超過原始保證金的25%(風險指標)——假設原始保證金15萬元,即虧損超過3萬7,500元(15萬元×25%)時——期貨商會發出追繳通知,要求投資人在次日中午12點前補足原始保證金的金額。

至於「維持保證金」,約為原始保證金的75%,也就是虧損25%後剩餘的部分(接上例,15萬元-3萬7,500元=11萬2,500元=15萬×75%)。倘若帳戶內金額低於維持保證金,又沒有在次日中午12點前補足金額,期貨商會強制平倉,亦即強制賣出(註:若帳戶金額虧損後剩不到原始保證金的25%,期貨商也會強制平倉)。

以帳戶內有原始保證金15萬元、交易一口大台為例,當虧損達到188點時,期貨商會發出追繳通知,請投資人於規定的時間內補足原始保證金。計算如下:

交易一口大台為例,假設原始保證金=15萬元

維持保證金=15萬元×75%=11萬2,500元

原始保證金15萬元×25%(風險指標)=3萬7,500元

虧損188點時,金額為200元×188點=3萬7,600元

          →超過原始保證金的25

帳戶餘額=15萬元-3萬7,600元=11萬2,400元

             →低於維持保證金

應補金額=原始保證金15萬元-11萬2,400元=3萬7,600元

限期內若未將保證金補足至15萬元,期貨商依規定可以逕行強制平倉,亦即所謂的「斷頭」。虧損金額視當時的賣出價格為準,假設期貨商強制平倉時的虧損為200點,則投資人的這筆虧損即為200點,並非188點。

最後,考慮到許多人是從股票開始踏入投資的世界,但股票與台指期有許多不同,我把較常見的項目整理成圖表1-5。

圖表1-5-1
Photo Credit: 大是文化出版
圖表1-5-2
Photo Credit: 大是文化出版

女王台指期小教室

整體而言,操作台指期具有以下優勢:

1. 股性單純,不用煩惱選哪支標的

研究台指期,只要先決定是交易大台、小台,再根據指數走勢決定做多、做空,不像股票有幾千檔選擇。

2. 交易成本低

對於交易頻率較高的投資人來說,光是交易成本,就能省下一筆可觀的費用。

3. 高槓桿,能夠帶來高獲利

運用較少的資金進行投資,以獲得高報酬,這既是優點也是缺點。但也是因為台指期的波動大,一旦操作技巧夠強,就可以賺得比股票還多。

4. 流通性良好

台指期的成交量夠大,如2020年的大台日平均成交量就達189,078口,小台則有245,109口,像股票跌停鎖死、賣不掉的狀況,在台指期歷史上只出現幾次。

5. 沒有放空限制

股票可以融券放空,但有許多限制,比如借不到、遇到強制回補等問題;台指期則沒有放空限制,多、空自如。

書籍介紹

本文摘錄自《台指期傻瓜當沖法,讓我本金翻5倍:三種K棒走勢+操作三原則,不鑽研個股、不盯籌碼,當天下單當天賺,下班回家接著賺!》,大是文化出版

作者:Queen怜

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Queen怜在40歲才學習期貨操作,
為什麼可以成為台指期當沖女王?

台指期當沖女王Queen怜,
曾是一個連K棒是什麼都不知道的家庭主婦,
為了想賺點外快,接觸期貨,還跑去上課,結果賠了一百多萬元……

個性不服輸的她,發憤自學、拜師求指導,
短短一個月,就用本金50萬元賺到102萬元,
隔月獲利再破百萬元,不到兩個月,她的本金就翻升5倍多!

這本書是Queen怜累積多年實戰經驗,整理的台指期傻瓜當沖法,
更有上過她的課的學員,在僅僅兩個月內,
就從賠三十幾萬元,變成倒賺10萬元!(而且每天操作不到2小時!)

只要觀察三種K棒走勢,加上操作三原則,
不必鑽研個股、不盯籌碼,上班下班都能賺!

投資台指期,不用選股,下班也能賺
台指期的漲跌是看台灣加權股價指數,投資人不必煩惱要選哪支標的。
資金少的人還能以小搏大,目前交易一口小台,不到5萬元就能開始;
加上交易成本比股票低(股票證交稅0.3%,台指期期交稅僅十萬分之二),
成交量又夠大,不怕會像股票一樣賣不掉。

台指期還有夜盤交易(下午3點到隔天早上5點),
下班之後照樣能看盤賺錢!

當沖女王的「等它一下」致勝心法
過去,大盤指數一天波動一、兩百點就算大,
但隨著大盤指數突破15,000點,一天波動一、兩百點反而是常態。
(對一口小台或大台來說,波動200點就是價差1萬元或4萬元!)
在這樣的情況下,跟著走勢順勢做當沖、不預測,賺得更安全。

Queen怜還有獨家看盤法:訊號出現時「等它一下」,慢點進場沒關係,
後面還有一大段漲跌幅可以賺。作者親自分享她的操作實例。

只要學會觀察K棒,連傻瓜都能賺
明天的漲跌,沒人能預測,因此當沖操作,一定要當日出場、不留單。
想賺錢,就看5分K,以收K價和開K價為準,不預判走勢,
這種「眼見為憑」式操作,初學者也能輕鬆判斷該續抱或該退場。

萬一行情跟自己想的不一樣呢?記得千萬別凹單,
投資人常因為8種理由凹單(抱著賠錢單不賣,等待行情反轉),
但凹單凹到贏錢,反而是當沖者災難的開始。為什麼?

只要觀察三種盤勢,用三原則來對應操作,
當天下單當天賺,當沖套利超簡單。

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Photo Credit: 大是文化出版

責任編輯:翁世航
核稿編輯:王祖鵬


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