《聯合國家共同宣言》簽署80周年(上):當時尚未走出「東亞病夫」陰霾的中華民國,為何能成為「四強」?

《聯合國家共同宣言》簽署80周年(上):當時尚未走出「東亞病夫」陰霾的中華民國,為何能成為「四強」?
Photo Credit: 聯合國官網

我們想讓你知道的是

在《聯合國家宣言》上最早簽字的四個國家,分別為美利堅合眾國、蘇維埃社會主義共和國聯邦、大不列顛與北愛爾蘭聯合王國以及中華民國。當時中華民國是一個尚未完全走出「東亞病夫」陰霾的弱國,是什麼原因讓中華民國成為第四強的呢?

今年1月1日,我們迎接的不只是2022年的到來,同時還有《聯合國家共同宣言》(The Declaration by United Nations)簽署的第80周年紀念日。直到50年前的〈聯合國大會第2758號決議〉通過以前,中華民國國民是跟著全世界一起歡慶聯合國紀念日(The United Nations Day),高歌《聯合國凱歌》(The United Nations on the March)的。

然而半個世紀已經過去,台灣人民連123自由日記得的都已經不多了,更何況是聯合國紀念日或者《聯合國凱歌》,乃至於80年前在華府簽署的《聯合國憲章》。畢竟對許多台灣人而言,《聯合國家宣言》是由大陸時期的國民政府所簽署,是發生在「外國」的事情,與台灣這塊土地沒有關係,沒有特別去銘記的必要性。

不過從最早的聯合國日,並不是被設定在今天的10月24日,而是與美國國旗日相同的6月14日,我們就能夠明白聯合國這個組織的架構,投射的其實是美國總統羅斯福(Franklin D. Roosevelt)的個人理想。他認為在第一次世界大戰中取得勝利的協約國,不肯放棄殖民時代的迂腐思維,對戰敗國強取豪奪,是導致第二次世界大戰爆發的真正原因。

羅斯福總統創立聯合國的根本目的,是希望以美利堅合眾國為榜樣,打造一個不再有殖民主義、帝國主義、法西斯主義以及共產主義的世界。強國之間彼此不再劃分勢力範圍,而是團結一心帶領全球人民過上和美國人民一樣自由、民主又富裕的生活。為了防止侵略戰爭再度爆發,聯合國的最高境界是敦促所有國家放棄武力,把國際的秩序全權交給「四強」(Big Four)來維持。

「四強」也是1942年1月1日當天,在《聯合國家宣言》上最早簽字的四個國家,分別為美利堅合眾國、蘇維埃社會主義共和國聯邦、大不列顛與北愛爾蘭聯合王國以及中華民國。前面三強都具備同時與德國、日本作戰的能力,對歐洲和亞洲事務都有一定程度的話語權。而中華民國卻是一個尚未完全走出「東亞病夫」陰霾的弱國,是什麼原因讓羅斯福大力扶持中華民國成為第四強的呢?

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Photo Credit: 聯合國官網
《聯合國家共同宣言》原件,目前仍收藏於聯合國

拉攏中國佔據道德制高點

羅斯福以1941年8月14日由美英兩國通過的《大西洋憲章》(Atlanta Charter)為藍本,希望建立一個以追求言論自由、信仰自由、免於匱乏的自由以及免於恐懼的自由等「四大自由」為目標,追求全球人類共同利益的世界政府。因此他追求的不只是打敗納粹德國和日本帝國這兩大軸心首謀,還希望英國能夠放棄所有海外殖民地,蘇聯則停止輸出共產主義革命。

可是看在邱吉爾(Winston Churchill)和史達林(Joseph Stalin)眼中,美國對夏威夷和波多黎各的武裝占領,乃至於對菲律賓實施的殖民統治,本身與英國在印度或者法國在越南的作為沒有什麼區別。美國雖然有不干涉舊大陸事務的優良傳統,卻還是將整個拉丁美洲納入自己的勢力範圍,本質上與蘇聯對波羅的海三小國還有芬蘭的態度也沒有什麼差異。

面對德軍凌厲的攻勢,邱吉爾與史達林都需要美國的援助,自然不可能直接否決羅斯福總統的提議。不過私底下,他們對於自己必須要在戰後繼續接受美國領導一事是非常不服氣的。邱吉爾和史達林同樣也不認為羅斯福總統提議建立聯合國,是為了全人類的福祉著想。英蘇兩國領袖都認為,羅斯福不過是想以聯合國為框架,把全世界都納入美國的勢力範圍而已。

美國確實可能殖民和侵略了不少國家,唯獨對中國是從19世紀以來一直維持友好的態度,甚至還以《門戶開放》以及《九國公約》等政策,設法維持中國的主權獨立與領土完整。因此中國人對美國的印象一般十分良好,而20世紀之初的中國雖然是一個弱國,卻又是一個擁有4億人口的大國,讓羅斯福總統相信他只要爭取到中國,就等於為聯合國爭取到全球五分之一人口的支持。

另外再加上鴉片戰爭以來,伴隨著朝貢體系的瓦解,中國不僅無法再像古代那般壓迫周邊的東亞小國,而且還成為列強侵略、瓜分和殖民的最大苦主。中國做為全球最大的有色人種國家,過去100年來長期遭到列強欺負,如果有一天能夠在美國的協助下翻身,甚至成為戰後世界秩序的制定者,那麼美國勢必將佔據英國和蘇聯所沒有辦法取得的道德制高點。

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Photo Credit: 國史館
1942年1月5日,蔣中正在《事略稿本》上將簽署《聯合國家共同宣言》視為中華民國外交的最大成功

亞洲唯一的勝利戰場

羅斯福總統能夠讓中華民國成為世界第四強,也不是毫無所本的,因為回顧1941年12月到1942年6月這半年時間的戰局發展,我們不難發現英美盟軍呈現兵敗如山倒的姿態。只有在中國戰場,傳來勝利的消息,先是1941年12月20日,中華民國空軍美籍志願大隊重創來襲昆明的日本陸軍航空隊,將10架九九式雙引擎輕爆擊機當中的4架擊落。

接著在緬甸仰光,志願隊的P-40戰鬥機又在12月23日和12月25日的兩起空戰都贏得重大勝利。尤其是仰光聖誕節空戰,更是值得大書特書,因為志願隊擊敗的不是一般的日本陸軍飛行戰隊,而是日本陸軍最赫赫有名的飛行第64戰隊,由加藤建夫戰隊長指揮的「加藤隼戰鬥隊」。「飛虎隊」在中國和緬甸取得的空戰勝利,確實讓盟軍從失敗的黑暗中看到一絲勝利的曙光。


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36歲身價千萬仍然沒有安全感?善用「負債」,縮短與財富自由的距離

36歲身價千萬仍然沒有安全感?善用「負債」,縮短與財富自由的距離
photo credit:VI College價值投資學院

我們想讓你知道的是

本文以VI College價值投資學院的學員案例來分析推導,說明透過系統性的分析、目標設定及投資規劃,財富自由並非遙不可及的夢想,甚至能藉此達成財富自由與志業圓滿的雙重目標。

財富自由是許多人共同夢想,如果可以擁有足夠被動收入讓生活無虞,甚至還能每月度假,相信這是許多人欣羨的生活。然而,財富自由確實是很好的理財目標,卻未必是「快樂」的終點。

36歲的心怡過去時常在各地飛來飛去長達八年,高壓工作、生活作息日夜顛倒,也為自己累積下遠高於同齡人的資產。分析心怡的資產負債現況:現金活存、股票、外幣存款、美股、債券、保險,包含名下一棟房地產,即便房子還有500多萬房貸,但總資產淨值有1300多萬。

她的夢想跟許多人相同,希望能靠著理財就不需要工作,每月有10萬元用來度假、15萬生活開銷資金和給家裡5萬的孝親費,同時維持目前每個月公益捐款的好習慣。現階段生活看似豐盛,但是距離自己設定的3億身家還有相當長一段距離,特別是盤點目前可動用初始資金只有美金3萬元,更讓心怡覺得目標難以達成。而在離開上一份工作後就因為帳面不缺錢而始終待業中,也讓心怡對未來不時感到不安。

擁有千萬身價,想要過上相對充裕、財富自由的生活是否是件難事?或許關鍵就在於資產負債組合當中的「負債」!

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photo credit:VI College價值投資學院
VI College價值投資學院台灣區總經理黃士豪建議心怡善用負債,打造財富自由並進而追求人生使命感。

給心怡的建議一:財富自由的關鍵在於善用「負債」。

與多數諮詢的學員相比,心怡的投資體質跟觀念都算相當完善,特別是本身資產分配方向十分多元,表現出對於投資她是有長期研究且願意嘗試的。而透過完整檢視「資產負債」「資產損益」及「投資組合」三張表格,我可以在短時間內理解學員本身屬於哪種類型投資者,目前於投資理財方面存在什麼問題通常也能一目了然。

財務問題一定是出在負債嗎?以心怡這個案例來看,反而是卡在分配最多資產於「保險」上,而能讓自己加速達成財富自由的機會,反倒是唯一且最大的負債「房貸」。

心怡的房子目前剩餘房貸已經低於房價50%,我建議她可以尋找銀行重新談30年換貸並加上使用三年房貸寬限期,這樣除了立即將每月10,000多元房貸支出減輕為幾千元,對待業中的心怡來說可減輕相當大支出負擔,還能取得一筆不小的資金將防守型資產轉為進攻型資產。如果又進一步將那些投資報酬率過低的儲蓄險贖回,將資金都投入進攻型投資項目中,能在三年寬限期內靠著投資達成每月10,000多元的被動收入,等同於用手邊資金幫自己繳未來每月房貸。

給心怡的建議二:明確財務目標,距離財富自由其實很近。

但想要財富自由真有那麼困難嗎?或許單靠心怡目前手邊資產能在60歲前達成願望。

如果以心怡目前保障型資產高達518萬、防守型資產1400多萬、進攻型資產僅有250萬,分配比例為24:64:12現況來看,如果維持投資組合現況每年約8%獲利計算,要達到3億身家需要40年9個月。

圖表_1_
photo credit:VI College價值投資學院
資產配置比例分配示意圖

但如果能將保障型資產降低至6%,防守型資產降低為31%,進攻型資產提高到63%,就目前心怡於美股平均獲利為15%,只需要將獲利提高至20%,16年又8個月就能實現3億身家目標。

圖表_2
photo credit:VI College價值投資學院
資產配置比例分配示意圖

但事實上3億真的是必要目標嗎?如果以心怡希望的未來生活來看,即使加上換房、換車及新房裝修等開銷,也只需要1億3千多萬資產,同樣投資組合、同樣獲利只需要13年,心怡於50歲前就能實現財富自由夢想。

給大家的財富建議:比起追求金錢,更該追求使命。

雖然心怡有相當大機會達成財富自由的夢想,但在諮詢過程中我也發現她對未來的不安感,主要原因來自缺乏「使命」。即使可以靠著理財就擁有不錯的生活,但缺乏使命可能會讓人覺得人生沒有重量感。除了追求財富自由,我常常建議學員建議一定要找到「沒有錢也會願意做」的事情,才有辦法創造更多財富,所以建議目前待業中的心怡可以趁著目前還沒有生活壓力,找到「使命」並做為主動收入來源。

我也會透過一連串問題引導學員,從這些問題的答案中找到一個方向後確實執行,無論透過創業、找到相關產業或相關職位,建立屬於自己的中長期志業規劃。在執行跟學習過程當中,也能夠找到更多元的新道路,這是每個成功者在找到財富事業前必經之路,藉由系統性的分析、規劃及目標設定,讓自己找到真正的人生快樂泉源。關鍵在於:你有找到屬於自己的「使命」了嗎?

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photo credit:VI College價值投資學院

本文章內容由「VI College價值投資學院」提供,經關鍵評論網媒體集團廣編企劃編審。


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