星宇航空創辦人張國煒接任立榮董座、重返長榮集團後回應:張家人無任何協議,是有心人搞對立

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張國煒強調:「⋯⋯沒有一個人想要毀壞這個集團,畢竟大家都有股份,我唯一不喜歡看到的,就是不要由外人來操縱,讓兄弟們吵架,這樣就很不應該,這中間有太多有心人士在搞對立。」

日前受到長榮集團創辦人張榮發遺屬事件影響,四子張國煒離開集團創辦星宇航空(STARLUX Airlines),今(14)日立榮航空(UNI Air)舉行臨時董事會,會中通過張國煒接任立榮航空董事長震撼業界,外界揣測長榮弟弟派將拉攏張國煒對抗大哥張國華,張國煒回應,都是張家人無任何「協議」,並直指「有心人」搞對立。

星宇航空創辦人張國煒,逆襲成為立榮董座

長榮集團於1968年由張榮發創立,是一間以「運輸」為核心的集團,隨著多角化發展,旗下企業包含長榮海運、長榮國際儲運、長榮航空、立榮航空和長榮國際等數十間企業。

張榮發創立海運事業後,又在台灣開放空禁後跨足航空業,成立台灣第一間民營國際航空公司——長榮航空(EVA Air),此後長榮集團為了搶攻國內航線、兩岸航線與區域國際線,再成立立榮航空。

不過,隨創辦人張榮發於2016年逝世後,爆發家族爭產風波,事件是先由老四張國煒提出張榮發的遺囑而爆發,上頭載明張榮發的存款、股票與不動產等,「全部由四子張國煒單獨繼承」,還指派張國煒擔任總裁,外加「願眾子女皆能和睦相處、互相照顧」等話語。

至於集團經營,張榮發要求柯麗卿次席副總裁、謝志堅次席副總裁及林榮華副總裁協助張國煒。

然而,該份遺屬遭大房子女駁斥並發起遺囑無效的訴訟,其中大房三子張國政無法接受父親安排,對老四張國煒提出遺囑無效之訴雙方對簿公堂。此後張國煒離開長榮航空,另創辦星宇航空,備受外界矚目。

2020年,一審台北地院法官認為遺囑的確是張榮發生前所立,因此判決有效預計可得台幣140億遺產。直到今(14)日卻有戲劇性變化,立榮航空舉行董事會公告突然解任董事長林志忠職務,意外宣布將由張國煒出任董座,業界盛傳張國煒接受以張國華為首的弟弟派拋出的協議,可望回鍋長榮集團。

傳弟弟派拉攏張國煒,對抗老大張國華

針對回鍋疑雲,外界直指接任立榮董座是不是和二子張國明、三子張國政的協議,今日張國煒對此強調,「沒有甚麼協議,這是張家產業,本來就是我父親一手創立,這不是條件交換,是大家有共識⋯⋯我就是代管而已。」

長榮集團風波,今年2月已有跡象,長榮集團的控股公司長榮國際股東臨時會現場,以及老二張國明、老三張國政結盟的弟弟派,董監事拿下多數席次,翻轉當權的老大張國華主導的哥哥派及老臣柯麗卿陣營。

外界盛傳老三張國政和老四張國煒心結頗深,卻在立榮董事會上意外獲得支持。張國煒強調:「⋯⋯沒有一個人想要毀壞這個集團,畢竟大家都有股份,我唯一不喜歡看到的,就是不要由外人來操縱,讓兄弟們吵架,這樣就很不應該,這中間有太多有心人士在搞對立。」

被問到有心人士是誰,張國煒卻未正面回應是誰,但是說:「我若知道是誰,我就把他槍斃了。」

資深投資人黃伯堃說,自從張榮發逝世後,長榮集團紛擾不斷,兄弟間彼此強調團結不想要分家,但是近日都是媒體放話並沒有真正解決問題,預想未來還有更多紛爭。

他呼籲小股東應審慎端視手上的股票,才不會受到牽連,而張國煒下一步動向受到各界關切,牽連到台灣航空業的競合,若張國煒成功回鍋,兩大國內線業者變成星宇加上長榮、立榮,另一個是華航和華信。

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核稿編輯:翁世航


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國人理財總目標:安心退休與子女教育

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理財已是全民運動,但大家理財的目標到底是什麼?根據中租基金平台與關鍵評論網合作的調查顯示,多數投資人的理財目標,都與退休及子女教育金有關,可見國人理財的目的,已不再只是單純的當下獲利而已,而是把眼光放在更長遠的未來。

關鍵議題研究中心TNLR日前做了一份線上問卷「基金申購偏好調查」,針對台灣網路人口結構抽樣20歲以上的受訪者,回收1,000份有效樣本。

40歲以上最重視安穩退休與子女教育

根據調查顯示,投資人的理財目標非常多元,其中把退休設定為首要理財目標的受訪者佔比高達61.4%(見下圖),其次為房貸與買房需求的16.8%,再其次則是為子女做準備的19.5%;至於第一桶金色彩較為明顯的創業準備與買車,則分別各佔5.7%與3.7%,可見對投資人來說,理財最大的目的主要還是在是中、長期的投資目標上。

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資料來源:關鍵評論網,基金申購偏好調查,調查期間 2022/6/30-2022/7/5

若細分到不同年齡層來看,在40歲以上的族群中,子女教育金是理財目標的第二順位,排名僅次於退休準備;而30歲左右的投資族群,買房或房貸需求則是排名第二順位的理財目標,至於子女教育金排到第三順位;若再把年齡下降到20歲左右,可發現買房與房貸的重要性更甚於退休金準備,可見若以40歲為分界,投資人對理財的目標相當不同。

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資料來源:關鍵評論網,基金申購偏好調查,調查期間 2022/6/30-2022/7/5

共同基金與長期投資

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但在執行長期投資的過程中,市場波動永遠是投資人最擔心的變數,由於共同基金具備資產分散與主動式操作的特性,不但可以幫投資人降低波動風險,也有助於慢慢幫投資人累積財富。不過這一切的前提,就是必須搭配正確的投資方式

巴菲特曾說:「窮人投資金錢,富人投資時間」。在理財的過程中,無論投資本金有多大,「時間」都是影響投資成效的重要因素,投資的時間越長,能享受到的複利效果也就越高,理財目標也就越容易達成。

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定期定額是長期投資的勝利方程式

基於上述理由,「定期定額」就成了投資人最青睞的投資方式。根據中租基金平台與關鍵評論網合作的調查顯示,有61%的投資人習慣用「定期定額」的方式來理財,另也有21.7%的投資人傾向用「單筆投資」來進行。另外,偏好定期定額的比例約為單筆投資的兩倍,可見這種每個月只要3000~5000元的投資方式,受到多數小資族的青睞。

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資料來源:關鍵評論網,基金申購偏好調查,調查期間 2022/6/30-2022/7/5

定期定額之所以受到歡迎,主因是投資人不需要具備龐大的資金,也能開始自己的投資旅程;再加上每次投入的資金相對較小,所以對投資時機的掌握度也就不必那麼高。以子女教育金為例,在孩子成長的過程中,全球經濟可能會經歷2~3次的循環,中間的市場波動一定比較大;但透過定期定額,投資人反而可以累積這幾次景氣循環下來的財富增長,而且在這過程中,他們也不必額外花心力去猜測市場的高低點,算是一種相當輕鬆的投資方式。

退休金的準備也是如此。對30歲的投資族群來說,從他們開始準備退休金的那一天算起,到真正可以退休的那段時間,也會經過3~4次的景氣循環。隨著科技與醫療的進步,人們的平均壽命越來越高,醫療服務的價格也越來越貴,所以在這過程中,若能透過定期定額長期投資,他們可以用較輕鬆的方式,去克服長壽風險與通貨膨脹的限制。

所以對小額投資人來說,定期定額的好處,就是在市場上漲時,可以跟隨市場行情上漲而獲利;但在市場下跌時,也可以用相同的金額,買到較多的單位成本去降低投資成本,而且更重要的是,透過每個月有紀律地扣款進場,停利不停扣,投資人可以增加買在低點的機會。

當然,如果投資人對市場動態的掌握相當精準,「單筆投資」就是最佳的方式。但在現實生活中,有這樣能力的人實在是少之又少,因為人類先天在性格上就有貪婪與恐懼的特性,所以在判斷投資時點的時候,多數投資人反而會因為過度自信或情緒波動,就犯下追高殺低或暫停投資的錯誤決策。

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資料來源:中租基金平台

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