台灣準備好迎接「永續旅人」了嗎?在國際旅遊業界,永續早不再是nice to have,而是must have

台灣準備好迎接「永續旅人」了嗎?在國際旅遊業界,永續早不再是nice to have,而是must have
圖為屏東潮州泗林綠色隧道。|Photo Credit: 中央社

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在國際旅遊業界,永續早不再是nice to have,是must have。而許多台灣觀光業者、地方創生團隊在規劃中雖包含永續元素,但如果能取得相關認證的團隊,會更容易吸引目光。

文:王先棠

疫情下,觀光業者、地方創生團隊都在思考經營之路該怎麼走。台灣觀光地方創生協會(觀創會)最近邀請專家,以「玩出旅行新態度」為題做分享,帶大家從永續觀點,看地方觀光怎樣與ESG潮流接軌,鼓勵大家認識國際標準,甚至爭取認證。

旅遊服務平台Expedia四月針對歐美、中國、印度、日本等11個市場共11,000名消費者做調查,竟發現:高達90%的消費者在旅行時傾向挑選「永續選項」(sustainable option),也就是環境衝擊較小、支持地方經濟及文化發展的行程。

如果你問金界旅運集團副董事長張詩怡,觀光旅遊這一行,有什麼重要趨勢?她也會告訴你:永續旅人(sustainable traveler)時代來臨,還沒啟動永續轉型的觀光同業夥伴,不妨以積極態度學習國際標準,取得認證。

為什麼要做國際認證?

故事開始在十年前。

在海外的國際旅展上,有歐洲永續旅遊的倡議組織,到台灣業者的攤位詢問業者對永續旅遊的理解。當時張詩怡就想:標榜永續似乎有益公司形象塑造。

但是她真正體認永續對旅遊業的重要,是2018年金界的國際客戶皇家加勒比郵輪(Royal Caribbean Cruises)成為全球永續旅遊委員會(Global Sustainable Tourism Council,GSTC)會員,承諾擬定明確的永續發展目標,包括2020年底,要在世界各地推出1000個由GSTC合作認證機構認證的永續旅遊。

這代表與此郵輪界指標業者合作的各國接地岸上觀光旅行社,都被期待要加快腳步,取得國際認證。

GSTC是聯合國認可、支援的獨立組織。旗下會員包括觀光旅宿業者、NGO、國家和地方政府機關、在地社群等。它從事全球永續旅遊標準的制定、推廣,本身不直接做永續旅遊認證,是透過專業認證機構進行。

台灣交通部觀光局也是GSTC成員,2020年《台灣觀光政策白皮書》就提到,鼓勵觀光業參照GSTC的全球永續觀光準則,自主推動計畫,取得認證。

旅遊業、製造業,處境其實很相似

「日月潭是國內外旅客都要造訪的熱門景區,周邊飯店林立,如果飯店廢水未經處理都排進潭裡,環境怎麼永續?」張詩怡藉此點出觀光旅遊業的永續挑戰。

過去常有觀光業者以「對環境毫無污染」自豪。如今很多人知道,只要將航空在內的交通部份納入考量,有「無煙囪產業」美稱的觀光業,也算碳排大戶。

「旅遊業跟製造業處境很像,永續浪潮吹得很快,當國際客戶開始重視ESG(環境、社會、治理)議題,必定影響在地供應商。」

張詩怡強調,在國際旅遊業界,永續早不再是nice to have,是must have。

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Photo Credit: Shutterstock / 達志影像

她分享了她所知、有助地方觀光業者實現永續目標的四種國際認證:

  • Green Destinations 綠色旅遊目的地——台灣獲得認證的,包括東北角暨宜蘭海岸國家風景區管理處、日月潭國家風景區
  • Control Union - GSTC Hotel Certification 國際永續飯店認證——台灣獲認證的有南投兩腳詩集概念旅館、雲品溫泉酒店等
  • Travelife Tour Operators and Travel Agents 旅行業者永續認證
  • Green Travel Seal 綠色旅行標章

金界旅運集團的部分,選擇2007年由英國組織創立的Travelife認證,在台灣永續旅行協會輔導下,展開認證申請。從2018年參與評估(engagement),展開規劃,到2021年經過書面審查,取得Travelife Tour Operator & Travel Agent國際第三方認證標章「Travelife Partner」資格,時間長達三年,期間準備了130多種英文文件。

之後,金界還要朝第三階段「Travelife Certified」最高認證邁進。

由內而外的永續管理

「做永續旅遊認證,不只要確保遊程食宿、交通有永續內涵,也看旅遊業者怎麼做公司內部管理。」

張詩怡表示,2020年新冠疫情擴大時,公司把更多人力投入認證資料整理工作。公司內部還建立了綠色團隊(green team),定期開會,以環保3R(減量、重複使用、回收)為目標,討論實施進度。

備審資料有十個面向,多與企業社會責任(CSR)有關,諸如經營旅行社所涉及的勞動條件、環境、生物多樣性情況,以及辦公室營運、供應鏈、目的地、消費者等環節,並且納入「敏感區盤點」,這是檢視原住民部落等在生態、文化上有特殊敏感議題的目的地,有無充足教育資訊提醒遊客、導遊保持地方原貌,不造成傷害。

做永續認證的基線評估(baseline assessment),有許多要注意的細節,像是辦公室電器是否節能,影印紙張來源是否經FSC森林管理委員會認證,是否少用紙杯,茶包、咖啡是否優先採用在地產品等。

同時,透過水電費用、差旅支出、廢棄物等類別的量化追蹤資料彙整,呈現公司整體碳足跡與資源利用改善情形。放棄印刷大批紙本行銷資料給客戶,改以QR code掃碼連結網上資料,也是一種進步。

進入國際合作網絡

張詩怡強調,取得國際認證,等於正式進入國際永續旅遊業者的圈子。

外國業者不熟悉台灣市場生態,要尋求對口單位、合作夥伴,會直接找一樣認同永續價值的台灣團隊。許多台灣觀光業者、地方創生團隊在服務、產品規劃中,已包含永續元素,或以此為宣傳號召,但取得相關認證的團隊,更容易吸引目光。

大環境的趨勢,是政府機關希望從重視永續、紀錄良好的企業做採購,企業也需要重視永續的合作夥伴,如果未達他們設定的永續目標,可能會錯失合作機會。

觀創會理事長蔡文宜呼應說,採納永續旅遊國際標準,日益重要。國內業者、地方創生團隊,即便不以吸引外國訪客為工作重點,仍可考慮爭取國際認證,因為企業界在ESG風起雲湧時刻,更希望找到有永續相關認證的業者。

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國人理財總目標:安心退休與子女教育

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理財已是全民運動,但大家理財的目標到底是什麼?根據中租基金平台與關鍵評論網合作的調查顯示,多數投資人的理財目標,都與退休及子女教育金有關,可見國人理財的目的,已不再只是單純的當下獲利而已,而是把眼光放在更長遠的未來。

關鍵議題研究中心TNLR日前做了一份線上問卷「基金申購偏好調查」,針對台灣網路人口結構抽樣20歲以上的受訪者,回收1,000份有效樣本。

40歲以上最重視安穩退休與子女教育

根據調查顯示,投資人的理財目標非常多元,其中把退休設定為首要理財目標的受訪者佔比高達61.4%(見下圖),其次為房貸與買房需求的16.8%,再其次則是為子女做準備的19.5%;至於第一桶金色彩較為明顯的創業準備與買車,則分別各佔5.7%與3.7%,可見對投資人來說,理財最大的目的主要還是在是中、長期的投資目標上。

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資料來源:關鍵評論網,基金申購偏好調查,調查期間 2022/6/30-2022/7/5

若細分到不同年齡層來看,在40歲以上的族群中,子女教育金是理財目標的第二順位,排名僅次於退休準備;而30歲左右的投資族群,買房或房貸需求則是排名第二順位的理財目標,至於子女教育金排到第三順位;若再把年齡下降到20歲左右,可發現買房與房貸的重要性更甚於退休金準備,可見若以40歲為分界,投資人對理財的目標相當不同。

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資料來源:關鍵評論網,基金申購偏好調查,調查期間 2022/6/30-2022/7/5

共同基金與長期投資

其實就投資目標來看,無論是退休金、子女教育金還是買房資金,由於金額較大,這些都可算是中長期的投資目標。對多數投資者來說,儘管理財的目標有千萬種,共同基金卻是他們在執行長期投資時最重要的理財工具。

但在執行長期投資的過程中,市場波動永遠是投資人最擔心的變數,由於共同基金具備資產分散與主動式操作的特性,不但可以幫投資人降低波動風險,也有助於慢慢幫投資人累積財富。不過這一切的前提,就是必須搭配正確的投資方式

巴菲特曾說:「窮人投資金錢,富人投資時間」。在理財的過程中,無論投資本金有多大,「時間」都是影響投資成效的重要因素,投資的時間越長,能享受到的複利效果也就越高,理財目標也就越容易達成。

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定期定額是長期投資的勝利方程式

基於上述理由,「定期定額」就成了投資人最青睞的投資方式。根據中租基金平台與關鍵評論網合作的調查顯示,有61%的投資人習慣用「定期定額」的方式來理財,另也有21.7%的投資人傾向用「單筆投資」來進行。另外,偏好定期定額的比例約為單筆投資的兩倍,可見這種每個月只要3000~5000元的投資方式,受到多數小資族的青睞。

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資料來源:關鍵評論網,基金申購偏好調查,調查期間 2022/6/30-2022/7/5

定期定額之所以受到歡迎,主因是投資人不需要具備龐大的資金,也能開始自己的投資旅程;再加上每次投入的資金相對較小,所以對投資時機的掌握度也就不必那麼高。以子女教育金為例,在孩子成長的過程中,全球經濟可能會經歷2~3次的循環,中間的市場波動一定比較大;但透過定期定額,投資人反而可以累積這幾次景氣循環下來的財富增長,而且在這過程中,他們也不必額外花心力去猜測市場的高低點,算是一種相當輕鬆的投資方式。

退休金的準備也是如此。對30歲的投資族群來說,從他們開始準備退休金的那一天算起,到真正可以退休的那段時間,也會經過3~4次的景氣循環。隨著科技與醫療的進步,人們的平均壽命越來越高,醫療服務的價格也越來越貴,所以在這過程中,若能透過定期定額長期投資,他們可以用較輕鬆的方式,去克服長壽風險與通貨膨脹的限制。

所以對小額投資人來說,定期定額的好處,就是在市場上漲時,可以跟隨市場行情上漲而獲利;但在市場下跌時,也可以用相同的金額,買到較多的單位成本去降低投資成本,而且更重要的是,透過每個月有紀律地扣款進場,停利不停扣,投資人可以增加買在低點的機會。

當然,如果投資人對市場動態的掌握相當精準,「單筆投資」就是最佳的方式。但在現實生活中,有這樣能力的人實在是少之又少,因為人類先天在性格上就有貪婪與恐懼的特性,所以在判斷投資時點的時候,多數投資人反而會因為過度自信或情緒波動,就犯下追高殺低或暫停投資的錯誤決策。

定期定額進階版:中租母子鎖利GO

由此可見,除了市場風險之外,「行為風險」也會影響到投資成效。為了降低行為風險給投資成效帶來的影響,中租基金平台開發「中租母子鎖利GO」,讓投資人先用母基金的錢轉去定期定額部分子基金,待子基金達到先前設立的停利點時,獲利部分便可自動滾回到母基金,而子基金的投資也不會因此被中斷。

換言之,中租母子鎖利GO可以用自動循環的方式,一方面幫投資人鎖定獲利,二方面也可持續投資,降低行為風險對投資過程的干擾,協助投資人達成理財目標。當然,如果對投資一竅不通,但又有理財需求的話,中租WISEGO的智能理財,也可以讓投資人在自己設定的投資目標下,讓系統透過資產自動再平衡的方式去執行長期投資。

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資料來源:中租基金平台

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