【炒幣入門】如何避免加密貨幣詐騙?中心化、去中心化與P2P交易所的差別在哪?

【炒幣入門】如何避免加密貨幣詐騙?中心化、去中心化與P2P交易所的差別在哪?
Photo Credit: 幣學

我們想讓你知道的是

隨著加密貨幣的普及,交易所數量也逐年增加,但詐騙也越來越多。在各種形式的交易所中,如何選擇一個適合自己的?選擇時又該注意哪些因素呢?

這篇文章,將會為你解答以下問題:

  1. 什麼是加密貨幣交易所?
  2. 選擇加密貨幣要考慮哪些因子?
  3. 加密貨幣交易所如何運作?
  4. 如何避免加密貨幣詐騙!

除了了解錢包的基本概念,也要學習「開戶」囉,買、賣、交易加密貨幣都需要在交易所上進行!

什麼是加密貨幣交易所?

買加密貨幣,可以想像成是買外匯的概念!你需要知道現在的匯率、可以在哪進行交易!加密貨幣的匯率如同美元,都是會隨至著市場的變動而不停變化。加密貨幣的匯率通常是兩個幣種之間的互換比率(如:BTC/USDT,以美元穩定幣為基礎匯率,或ETH/BTC,以比特幣為基礎的匯率),而加密貨幣價格是主要來自「主流交易所」目前的買賣戳合現價。

如何選擇交易所?要考慮哪些因子

隨著加密貨幣的普及,交易所的數量也逐年增加!如何選擇一個適合自己的交易所呢?選擇時該注意哪些因素呢?

1. 安全性

這感覺有一點廢話,選擇銀行要選不會倒的、選擇加密貨幣交易所要選擇「安全」的,要如何判定一個交易所是否安全呢?最簡單的做法就是先Google有沒有被駭客攻擊的紀錄?是否有任何法律訴訟或相關事件?網友評價,是否有很嚴重的負評?

2. 簡單好用

對新手來說,越複雜的交易策略、交易選擇,都是自己增加難度,並沒有辦法幫助我們快速的上手。因此,是否有好操作的手機App、網頁版介面是否順暢好用,翻譯用詞是否好理解,都是幫助我們更快上手的方法。

新手選擇交易所時,盡可以避免為專業的交易員(Traders)或老手而開發的工具,因為介面會過於複雜,而阻礙你快速上手!

3. 交易手續費

交易所的營收來源就是交易手續費!一般來說手續費都會是%數,當進行大額轉帳的時候,手續費就會變很重要了!

4. 上架的貨幣種類

新手購買的第一個貨幣,不外乎是BTC、ETH,基本上,這兩個幣別在所有交易所都可以找到!

那如果是想要持有一些 altcoin(山寨幣),那就要參考交易所提供的貨幣種類,基本上,貨幣種類數量越多,代表交易所的流通性及市場用戶也會較大。例如:Binance的幣種就比Max多非常多,這同時也反應了Binance背後是全球用戶,而Max以台灣用戶為主。

5. 在地化程度(符合你在所屬地區的應用方便性)

是否提供中文介面?是否有中文客服人員?是否可以直接方便的透過當地銀行進行轉帳?這些都是實際在交易上,你可能會需要的協助,如果該交易所提供的服務,符合你本地市場的需求,那就是一個不錯的選擇!

6. 誠信

第一次買賣加密貨幣是一件緊張又興奮的事情,但同時也伴隨著風險(所有的投資理財,都有風險,如:購買美元也有匯率風險)。在選擇的時候,如果是有「可信任的朋友」推薦的,並詢問他選擇的理由,是一個好的評估方式!同時,請大家也記得上網去「搜尋」,網路上是否有人在討論、是否有YouTube影片可以參考、是否有新聞、App Store下載數量是否夠多!

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Photo Credit: Reuters / 達志影像

推薦市場較具規模的交易所選擇:

  1. 台灣市場、台灣客服:MAX、BitoPro
  2. 具有中文化介面、原生於其他國家、用戶數量具有一定規模:

這邊要幫大家補充說明,許多人在新聞上「看過」比特幣詐騙!

加密貨幣詐騙常見場景

  1. 只有詐騙集團跟相關的人在使用:他們會給你看他們自己做的簡報、新聞,但這些都是假的!(一定要自己Google)
  2. 他可能會跟你說某個很好的貨幣,正在飆漲中:但這個貨幣也只有詐騙集團內的幾個人在使用!(請記得要Google,或是去CoinGecko 查詢貨幣的流通性)

基本上最重要的觀念就是,不管是誰,他推薦你或請你做什麼事情,一定要自己Google,根據上述提到的6點,確認這個交易所是否安全!如果真的不知道好不好,就選擇我們推薦的吧!

加密貨幣交易所是如何運作的?

雖然加密貨幣本身是「去中心化」,但交易所大部分都還是「中心化」經營,中心化交易所的英文是Centralised Exchange大家會簡稱CEX。這一點,在加密貨幣的社群裡是很常有被爭論的點!

使用中心化交易所,基本上都是屬於「託管型,Custodial」(不了解概念者,可以參考託管型、非託管型的概念),所以,大原則要記得「儲存私鑰(Private key)、助記詞(Seed Phrases)」

大部分你在交易所開戶的通時,也同時創建了一個網路錢包(Web Wallet),隨時可以登入錢包去查看餘額及帳戶現況。由交易所提供的錢包大部分都是屬於「託管型」,所以交易所的安全性跟誠信,是最重要的選擇條件!

交易所提供的錢包,基本上都會符合其他錢包具有的基本條件:可以接受、轉出加密貨幣

交易所還會提供以下功能:

  • 買加密貨幣
  • 加密貨幣之間的交易、轉換
  • 賣加密貨幣及提領回法幣

不同類型的加密貨幣交易所

1. 中心化 vs. 去中心化交易所

最常見的交易所型態是中心化(CEX),因為交易所基本上就是加密貨幣的銀行,需要提供客服、處理信用卡、法幣交易、符合各國監管機制等。

當然,也有去中心化的交易所,我們稱為DEX(Decentralized Exchange),與CEX完全相反,去中心化的交易所沒有實際的服務據點、也不會按照傳統CEX的使用及操作流程(如:KYC流程)。

去中心化交易所(DEX)透過智能合約等方式來維持買賣雙方運作機轉,這同時也代表了使用者必須要完全掌握交易所的交易機制,自己對自己的交易負責,因為全部都是智能合約運作,所以去中心化交易所不會有法幣存在!較少人使用去中心化交易所,因為困難度較高、並不適合初學者使用。對許多使用者來說,也不是方便的選擇。

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截圖自Uniswap
去中心化交易所Uniswap的介面

2. P2P交易所(Person-to-Person)

P2P的概念顧名思義就是「人對人」,在中心化的交易所模型中,其實我們不會知道「我是跟誰買幣」,他是自動戳合的。因此衍伸出了P2P的交易型態,你可以直接跟賣你幣的互動、聯絡、轉帳法幣、買賣貨幣,透過中心化平台或交易所當作雙方的擔保。


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我們在食衣住行許多方面皆與水、電、天然氣等資源息息相關,在高度數位化的現代,臺灣在面對這些資源的基礎建設時,網路安全的防禦為何比其他國家更需謹慎面對?這件事可以從俄烏戰爭獲得啟發。

從俄烏戰爭居安思危,臺灣每月面臨4000萬次的網路攻擊

有人說如果有一天真的發生第三次世界大戰,那一定會發生在網路上。從近期的俄烏戰爭來看,除了使用傳統槍砲坦克,更值得注意的是雙方都派出大量IT駭客,攻擊對方的油水電重要基礎建設的伺服器、通訊設施,企圖阻斷即時資訊,藉此癱瘓敵方的民生設備運作。

事實上,一般駭客不會主動攻擊一個國家的基礎建設,大多是鎖定企業等級為目標,像是美國燃油管線營運公司,受到來自東歐的勒索病毒攻擊,被迫暫停營運同時還要支付新台幣1億4,000萬元的贖金,造成當地民眾恐慌,發生一波搶購燃油熱潮。

而臺灣因為政治戰略的因素,外部駭客總是虎視眈眈,想要癱瘓我國的民生關鍵基礎設施。過去幾年間臺灣每月平均受到2,000萬到4,000萬次外來攻擊,甚至懷疑一起大型惡意軟體攻擊,幕後的駭客是有國家力量在撐腰。

臺灣民生建設資安防禦迫在眉睫,ACW SOUTH沙崙基地扮演關鍵角色

身為島國的臺灣,電力、石油、天然氣及水利等資源設備,是供應國內經濟發展及民生需求的重要資產。面對各項能源設備資安的防護,我國經濟部長王美花過去就曾公開表示,「油電水等關鍵設施假使被破壞,後果不堪設想,所以資安是重要基本功,一定要發展做好防護措施。

身為國內首屈一指的「ACW SOUTH沙崙資安服務基地」(以下簡稱 ACW SOUTH資安基地),承接起重責大任,提供資安實驗場域,模擬攻防演訓及產品驗測服務;也會邀請資安服務廠商與工控營運業者到沙崙場域,進行實作的技術交流。

ACW SOUTH資安基地計畫團隊表示,「透過資安服務商與工控營運業者的交流分享,有助促進產業對於工控資安了解與場域運用;同時我們也會辦理工控資安等相關課程、研討會及交流會,鏈結資安與工控業者幫助雙方有更深入的技術合作。」

目前ACW SOUTH資安基地的「關鍵基礎設施工控場域」主要有「石化/化工、天然氣及變電所」三套系統,模擬五套攻擊劇本,協助相關基礎設備的管理者,在受到攻擊當下知道該如何反應,及早因應強化資安防禦實力。萬一遭遇偽造工作站監看數據、偽造命令操控電磁閥和空壓機、電驛傳輸通訊中斷等攻擊事件,就能立刻啟動應變流程。

走訪ACW SOUTH資安基地關鍵基礎設施,了解三大測試場域功能有多強

場域一、石化基礎設施
2020年臺灣兩大石化公司接連傳出資安攻擊事件,部分資訊系統感染勒索軟體病毒,造成加油站的支付系統停擺,導致消費者付款機制受到影響。

ACW SOUTH資安基地提供的化工模擬製程實體運作機櫃,是全台首座「石化/化工製程水位控制平台」,模擬情境為一般化工反應槽連續式循環水流水位控制,以水為循環流體模擬,可提供研究測試與訓練使用、自主開發攻防情境。來現場測試的業者,可透過視覺式監控介面與DCS收集現場監測儀表的即時資訊,做到收集完整數據紀錄及警報,具體測試資安防護設備與解決方案。

場域二、天然氣基礎設施
美國一家天然氣壓縮公司曾經受到勒索軟體攻擊,駭客透過魚叉式網釣攻擊入侵IT網路,再找機會滲透到OT網路,並在這兩個網路部署勒索軟體,導致人機介面、伺服器完全失能,公司業務被迫停擺兩天。

ACW SOUTH資安基地的儲槽氣體壓力監控系統,模擬情境為天然氣廠氣體儲槽壓力,使用空壓機模擬天然氣體,當氣體壓力高於或低於警報值時,系統畫面警示工作站主機,並同時記錄數據變化、警報和事件。

場域三、變電所基礎設施
2021年台電董事長說台電遭駭客攻擊幾乎每天發生;俄烏戰爭過程,俄羅斯駭客也曾嘗試對烏克蘭發電廠下手,利用資料破壞軟體發動攻擊,藉此癱瘓高壓變電所,讓烏克蘭當地無電可用。

電力系統無論在發電、輸電及配電的任一部分發生故障,都有可能影響整個供電系統異常,因此保護電驛的作用就在及早隔離故障,避免影響到後續的相關設備。ACW SOUTH資安基地的保護電驛監控系統採用IEC61850標準來進行網路通訊,可用來監視、記錄電驛突發事件,藉此模擬變電所遭受攻擊的危機處理。

要讓臺灣關鍵基礎設施免於駭客襲擊,可說是天方夜譚,但我們能做的是提升資安、強化防禦韌性,更有餘裕時間來防禦或補救攻擊。ACW SOUTH資安基地的關鍵基礎設施,目前打造了三大測試場域,擁有可實際演練的攻防腳本,並進行資安產品的驗測。

ACW SOUTH資安基地深知臺灣以製造業起家,尤其近年半導體領域成為舉世聞名的護國神山;另外因應全球淨零碳排議題,綠能也是前景可期的重要產業。因此在ACW SOUTH資安基地除了有關鍵基礎設施,還設計智慧製造、智慧綠能、半導體及物聯網等主題,可為相關業者做攻防演訓及產品驗測,有助提升我國整體資安防禦力。

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