倫敦金融城市長:台灣金融監管太嚴格

倫敦金融城市長:台灣金融監管太嚴格

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Photo Credit: Matt Brown CC BY 2.0

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倫敦金融城(City of London)市長吳斐娜(Fiona Woolf)日前直言,台灣要發展人民幣離岸市場目前條件不夠。因為金融監管太嚴,台灣的人民幣金融商品及服務不足,環境不成熟。即使發展,人民幣存款也只會流向人民幣金融商品發達的香港或其他市場。台灣想解套,應該致力金融自由化,鬆綁不合宜的法規限制。

由於台灣有充裕的人民幣存款,倫敦有多樣的人民幣金融商品與服務,因此吳斐娜認為台英有很大的合作空間。台灣金融機構可以用人民幣存款去購買英國的金融商品服務,在人民幣業務上一同共享商機。

對於吳斐娜的批評,央行官員表示尊重,也強調業務開放需一步一步,不可能一步到位,主管機關都希望朝對台灣最好的方向走。金管會主委曾銘宗則表示,每個離岸中心特色不同,且台灣的自由度排名已經上升,加上我國擁有地利之便、與對岸貿易頻繁,配合快速累積人民幣的業務,仍具有成為人民幣離岸中心的的條件。

台灣已累積高額人民幣存款

自從去(2013)年2月兩岸貨幣清算機制啟動,我國金融界即不斷發出發展成「人民幣離岸中心」的呼聲。

「人民幣離岸市場」是指在中國境外,開辦人民幣交易的業務,如匯兌、存儲、結算及回流業務。而人民幣離岸市場要能擴大發展,兩國必須簽訂「貨幣清算機制」,如此一來,兩國交易可以省下轉換成美元此一手續,簡便交易流程。

台灣和大陸簽訂通匯以後,貿易上的密切往來,很自然的使台灣形成人民幣的資金池。自去年2月起,台灣境內開放人民幣存款業務,截至本月16日已經累積高達1826億元,人民幣存款成長率快速,再加上地利之便,形成人民幣離岸中心的潛在優勢。

而繼去年10月,英國和新加坡先後獲得中國允許RQFII額度,成為人民幣離岸中心,目前中國大陸公布的RQFII額度為4000億元,分配如下表:

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去年10月,當英國成為大陸首次對香港以外地區批出RQFII額度時,外界曾樂觀預估台灣有機會成為下一個。這是由於兩岸簽署的《服務貿易協定》允許台灣金融機構以RQFII形式投資大陸資本市場,而台灣業界則早已表明,將爭取單獨1000億元RQFII額度。

不過目前服貿協議尚未簽訂,故無法透過RQFII管道,讓台灣的人民幣資金回流中國。

吳斐娜:金融監管過嚴  使台灣不具備人民幣離岸中心優勢

吳斐娜在記者會中,直言台灣不具成立人民幣離岸中心的優勢,目前唯一的優勢就是「人民幣存款多」,並直言金管會「管太多」,是造成市場機制無法充分發揮的原因。

吳斐娜在與台灣金融業者舉行早餐會後,下午召開記者會時提到,和三年前來訪時相比,現在台灣企業的創新和活力更為積極,可能要拜兩岸直航及更多的商業直接往來所賜。遠在地球另一端的倫敦「也感受到這股使用人民幣交易的活力」。

她認為台灣雖然人民幣存款量成長驚人,但還沒有建立人民幣離岸中心的能力。由於法規限制多,台灣沒有突出的人民幣產品或服務。她很少看到主管機關對每項金融商品上市,都進行嚴格審核,這會讓商品錯過最好的上市時機。她也建議台灣把「境內、境外」金融市場的差別化「廢除」,因為國外各大金融市場,早無「境內、外」分別。

她建議台灣把握時機鬆綁法規,以干預性較小的方式進行審查,否則資金將流向香港或倫敦

台灣官員:台灣與英國具有不同特色

央行官員指出,倫敦與台灣對發展人民幣業務的定位不同,倫敦強在外匯交易,自然希望限制愈少愈好,以增加參與者;而台灣是以滿足台商的實質貿易需求為主,因此適合漸進式打造「具台灣特色的人民幣交易市場」。

金管會主委曾銘宗表示,金管會謝謝吳斐娜的意見,但倫敦是全球金融中心,金融自由化程度全球第一,「我們不可能像倫敦那麼自由化」;他說,台灣也在改進,近期又開放了26項新業務,也許吳斐娜還不知道。

台灣有快速累積人民幣的業務、與大陸的貿易密切、地利之便,自由度排名也明顯上升,而且相較於新加坡與香港,台灣近期將再開放26項業務,是曾銘宗認為台灣有機會成為人民幣離岸中心的優勢。

曾銘宗也和吳斐娜談到台灣的金融機構可以到倫敦投資相關的商品,與引進他們研發的商品,銀行也可學習倫敦金融市場的創新力。

馬總統接見吳斐娜訪問團時則表示,未來政府將研究進一步開放人民幣計價的保單、資產管理及證券商品的可能性。

名詞解釋:

倫敦金融城

吳斐娜此行主要的目的是「招商」,吸引外資投資英國的公共建設。身為倫敦金融城City of London)市長,她的任務是,代表英國政府向世界宣傳英國的金融服務,促進貿易,維繫倫敦在世界金融體系中樞紐的地位。

倫敦金融城面積雖僅約1平方英里,就有75%的世界前500大企業在這裡設立分公司或辦事處,目前是世界排名第一的全球金融中心。倫敦的金融發展承襲自歷史,19世紀時世界上最大的銀行英格蘭銀行,就座落在此。

貨幣清算機制

貨幣清算機制是兩個國家的貨幣可以直接兌換,不需透過中介貨幣(如美元),以匯款業務為例,在兩岸啟用貨幣清算機制以前,從台灣匯款到大陸,台灣民眾必須先在銀行把新台幣換成美元,銀行再把美元匯到大陸境內的銀行,然後再轉成人民幣。兩岸啟動貨幣清算機制之後,民眾同樣匯款到大陸,台灣境內的銀行可以直接把新台幣轉成人民幣,再把人民幣匯到大陸境內的銀行,省時又方便。(參考財經動學堂:何謂貨幣清算機制

RQFII

RQFII(RMB Qualified Foreign Institutional Investors)是指「人民幣合格境外投資者」。中國用試點的方式推出RQFII,目的是為了嘗試國內金融自由化。獲得RQFII額度的國家,可以用額度以內的人民幣,購買中國境內的金融商品,如證券與債券,並可發行以人民幣計價的基金等投資商品。


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本文章內容由「爆米花數位」提供,經關鍵評論網媒體集團廣編企劃編審。


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