如何幫孩子存教育基金(下):當計畫趕不上變化時,永遠記得心中的「北極星」

如何幫孩子存教育基金(下):當計畫趕不上變化時,永遠記得心中的「北極星」
Photo Credit: Shutterstock / 達志影像

我們想讓你知道的是

即使最初有設定人生目標,但這些核心問題都會「動態」調整,因此協助客戶進行財務規劃的時候,最困難的其實都不是投資什麼工具賺最多、哪一家保險CP值最高這類,而是要如何確認一生指引我們前進「北極星」。

隨著這些經驗的累積,我們會形成對自己更深的認識。而在每次調整的過程,這些經驗都會回過來反饋給重新計畫的自己,讓我們能越來越趨近心中的目標,形成一種正向反饋的循環。於是我們會越來越認識自己,人生目標的終點,也一年比一年清晰。

面對不確定性,財務顧問作為領航員角色,並不會預先替客戶決定人生的方向,但我們能提供的協助是,在航向未來的過程裡面,我們定期與客戶檢視人生財務目標與行動的一致性,即便修正航道,加快或放慢速度,甚至改變目的地,我們也都了解每一步的調整,都是踏實且經過清楚思考後的決定。

在不確定的航道上,陪伴與協助每個家庭,看見客戶平靜而有餘裕地面對未來,進而懷有盼望,擁抱幸福人生,於我們而言,是身為一個財務規劃顧問的職責,也是我們所始終相信、也正在實踐的事情。

本文由定方財務顧問授權轉載,原文發表於此

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責任編輯:丁肇九
核稿編輯:翁世航