保值抗通膨失靈?黃金價格跌破2年新低,投資人轉進債市避險

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本來作為抗通膨的首要資產黃金,近日價格創下2年來新低,專家指出受到美國聯準會(Fed)連續大幅升息影響,再加上中、印兩國黃金實體需求不振,預計短期仍持續弱勢。

昨(20)日黃金價格繼續走弱,報每盎司1671.10美元,創2020年4月以來低價位。專家指出,受到美國聯準會(Fed)連續大幅升息影響,投資市場資金轉入美國國債市場,再加上中印兩國黃金實體需求不振,預計短期仍持續弱勢。

抗通膨失靈,黃金價格破2年新低

自古以來,黃金相較紙幣就是「硬通貨」,除了產量稀有、成色討喜,在工業、生活也許多用處,也因為如此供給有限、需求高漲的情況,黃金的價值歷久不衰,若換到金融市場黃金也有抗通膨的說法。

根據世界黃金協會(World Gold Council)報告顯示,紙幣開始貶值黃金就會起漲,成為保值的重要資產,自1970年代以來統計,當通膨率高於3%,黃金年報酬率達15%;而當通膨率低於3%,年報酬率則會落於6%,這意味著持有黃金確實能有效抗擊通膨。

不過,令人感到意外的是,今(2022)年俄烏戰爭爆發,各類原物料翻漲,黃金價格飆升至歷史高點附近報每盎司約2029.64美元左右。此後,全球通膨仍高居不下,但黃金市場價格卻向下跌破每盎司約1700美元大關。9月20日收盤再下跌7.10美元或0.4%,報每盎司1671.10美元,創2020年4月以來低價,也是自2018年9月後最長的連續下跌。

據研調機構路福特理柏(Refinitiv Lipper)的數據顯示,投資者已經連續從專門投資貴金屬的共同基金、ETF中逃離。倫敦金銀市場協會(London Bullion Market Association)執行官Ruth Crowell坦言:「黃金已經不像2020年那樣具有吸引力。」

對於如此反常的情況,外界揣測和美國聯準會大幅且連續升息有關,投資人不只青睞黃金,他們更「看好美國國債」。紐約賀利氏貴金屬(Heraeus Precious Metals)交易員Tai Wong告訴《華爾街日報》:「聯準會停止升息前,黃金的前景仍然非常黯淡。」

升息、美元飆,投資人棄黃金轉向債市

無論長、短期的美國國債,報酬率往往緊跟著聯準會公布的基準利率,所以在聯準會「升升不息」的情況下,美國國債的報酬率直線拉升,例如上周2年期美國國債報酬率已觸及2007年最高水準;除國債報酬率高於黃金,它還會定期支付利息給投資者,所以推動大量資金由黃金轉進債市。

摩根大通(JPMorgan)分析師預測,金價將會繼續下跌,今年第4季均價落在每盎司1650美元,跡象表明市場仍認為聯準會升息態度明確。

另一方面,去年美元大幅度貶值,今年大轉向開始狂升,投資者持續搶進美元,推動美元至20年新高。美元作為交易黃金的主要貨幣,對於美國以外的民眾而言變相墊高成本,抑制他們購買黃金的需求。

還有黃金的實體需求也在下降,同時對價格造成影響。根據《日經中文》報導指出,觀察世界黃金消費大國印度、中國動向顯示,印度為了改善通膨導致的貿易逆差,自7月起提高了黃金的進口關稅,中國也因嚴格的防疫措施黃金實體銷售下滑,均造成黃金價格疲弱。

最後,《華爾街日報》引述Crowell表示,近期黃金仍然是比股票還要更好的選擇。報導預計明(2023)年升息幅度開始趨緩,美國國債報酬率下跌,將會提振黃金,明年年底金價將升至每盎司1820美元左右。

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核稿編輯:翁世航


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5G能力從線上課程開始,隨時隨地的自我加值

在無法解決人才缺口的根本結構性問題下,經濟部工業局除了藉由推動5G+產業新星揚帆啟航計畫,賦能在學學生能即早接軌5G產業應用需求、更接地氣之外,也透過豐富的課程為產業人才進行本職學能的加值與再進化。

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提供300多門課程供大家線上學習。

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以5G六大重點領域匯整國內外學習資源,從5G+獨家課程、天線、射頻、晶片封測、關鍵材料、小基站/無線接取、SDN/NFV解決方案、5G應用等線上課程外,還有跨國公司Nokia合作的精選課程,藉以提升與持續精進企業在職人士及學生5G研發技術知能,助益產學的人才挹注。

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