永續投資2022上半年成長近1200億美元,安聯投信如何陪伴投資人邁向永續之路?

永續投資2022上半年成長近1200億美元,安聯投信如何陪伴投資人邁向永續之路?
Photo Credit:安聯投信

我們想讓你知道的是

永續不只是生活態度,更是資產配置中不可或缺的策略之一!根據晨星統計,僅管全球股票型基金在2022第2季轉為淨流出,全球永續概念基金規模持續成長,累計上半年淨流入將近1200億美元,不只是愈來愈多投資人加入行列,機構法人同步大力擁護,放眼台灣資產管理業,身為「永續投資領跑者」的安聯投信,致力提供投資人最佳的永續投資洞見與解決方案,並倡議主動讓投資發揮影響力。

永續投資是全球主要資產管理業者的共識,翻開安聯環球投資最新出版的永續發展暨盡職治理報告,以「形塑未來 邁向永續之路」主題,確保客戶、安聯營運發展和社會都能擁有更美好的未來。

邁向永續 對企業具2大優勢

安聯環球投資將「永續投資」定義為:在投資組合標的選擇與管理時,符合3大要素,一是對環境或社會具有正面貢獻,二是對環境或社會不存在顯著性的傷害,三是所投資的企業須遵循良好的治理原則。

「目前已到了投資人期待永續理念,能轉化為投資決策的轉捩點!」安聯環球投資全球永續暨影響力投資總監Matt Christensen指出,正是這種思維,引領安聯環球投資在過去一年之內,建置了永續投資團隊,展現專業能力,更為關鍵的是,促進公平成長的機會。

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聽到「永續投資」,投資人可能不禁要問:對企業股價或自身的資產配置,有什麼優勢?具體而言,落實ESG,就是環境保護(E,Environmental)、社會責任(S,Social)以及公司治理(G,Governance)三大面向,可以幫助企業達成降低成本、提高營收兩大優勢。

以「降低成本」來說,隨著愈來愈多投資人希望將資金配在 ESG企業, ESG 表現佳的企業更容易取得資金,不僅是股票市場,更出現在貸款市場,以歐洲而言,已經出現企業簽署貸款協議時,利率會根據第三方機構所給予的 ESG 評級更動,換言之,如果該企業的 ESG 評級在隔年上升,貸款利率就會跟著調降,進一步降低企業的資金成本。

第二大優勢則是「提高營收」,當公司成長遭遇瓶頸,可以從 ESG 角度思考該如何突圍,舉環境保護(E)為例,有企業會透過建立污水管理系統、環境管理系統等設備,增加營運效率;而在社會責任(S)面,不少矽谷科技巨擘投入相當多的資源來留住好人才,平均生產力跟著提高,由此可知,企業愈認真投入ESG ,長期營運效率、營收目標就愈可期。

看見美麗世界 安聯投信永續系列基金陪伴投資人前行

永續的思維不僅讓企業升級,也讓投資人的資金可以發揮更大的影響力,安聯投信持續構建「安聯投信永續系列基金」,以境外基金來說,安聯全球永續發展基金 (基金之配息來源可能為本金)2022年一舉拿下SMART智富台灣基金獎全球股票型基金獎、海外ESG基金獎兩項大獎,這是如何辦到的?*

答案是:安聯全球永續發展基金 (基金之配息來源可能為本金)在全球成長股中,積極尋找永續契機,該基金運用「多重把關機制」,選擇投資標的時,先排除營收以菸酒、色情、武器及賭博為主的企業,再運用SRI( Sustainable & Responsible Investment)產業最佳策略,為企業打分數,不只審視財務狀況,夠永續、能善盡企業社會責任CSR,才有機會進入股票池,唯有兼顧結構性成長、高品質、價值面的個股,才能獲得經理團隊的青睞。

安聯全球永續發展基金
資料來源:晨星、彭博、安聯環球投資,資料日期:2022/9。1晨星ESG分數資料日期:2022/6/30,晨星永續評級由Morningstar與其旗下企業Sustainalytics基於投資組合本身進行評估,並與基金於晨星之分類Global Equity Large Cap進行比較。2基金績效日期:2022/9/30。同類型採用理柏環球股票類別,美元計價,基金近1、2、3、5年累積報酬率(級別為A歐元)為-23.66%、-4.36%、11.06%、24.09%,同期間同類型基金平均為-25.49%、-6.76%、6.52%、12.91%。3基金規模日期:2022/09/30。上述圖示僅供解釋說明使用,本文所載之任何意見,不構成任何投資建議或購買、出售及持有任何特定證券。

>投資永續 打造正向影響力—安聯全球永續發展基金 (基金之配息來源可能為本金)

而在安聯投信發行的境內基金中,成立於2006年10月11日的「安聯全球綠能趨勢基金」,是第一檔以新台幣計價、放眼全球的綠能趨勢基金,基金的產業配置上,聚焦環境污染控制、替代能源運用、淨化用水作業三大投資主軸,並尋找最可能受惠於相關主題的股票。

當一家企業所提供的產品或服務,能夠為人們實現更永續的未來,就更有能力面對未知的挑戰,為投資人創造更大的投資報酬機會,這也是永續投資的良性循環──包括安聯全球永續發展基金 (基金之配息來源可能為本金),以及安聯全球綠能趨勢基金的「安聯投信永續系列基金」,致力陪伴投資人邁向永續之路,主動讓投資發揮影響力。

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*資料來源:SMART智富台灣基金獎,2022,為本基金A配息類股 (歐元)級別獲獎

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險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。安聯投信總代理之盧森堡系列基金(AGIF)及其發行之境內基金,配息級別之配息可能由基金的收益或本金中支付(AMg2級別除外),或配息前未先扣除應負擔之相關費用(如AMg、BMg、AMf、BMf級別)。任何涉及由本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。本公司於公司網站揭露各配息型基金近12個月內由本金支付配息之相關資料供查詢,投資人於申購時應謹慎考量。有關境外基金配息金額之決定,係由境外基金機構根據已取得之資本利得及股息收益狀況,並考量基金經理人對於未來市場看法,評估預定之目標配息金額。若本基金因市場因素造成資本利得及股息收益狀況不佳,將可能調降目標配息金額。新興市場證券之波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度通常低於已開發國家,可能影響本基金所投資地區之有價證券價格波動,而使資產價值受不同程度影響。本基金為投資全球已開發國家之股票型基金,並將投資重點放在永續與責任投資策略,依「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會之基金風險報酬等級分類標準」,本基金聚焦於全球已開發國家股票市場股票,故風險收益等級之分類為[RR4]。此風險等級係計算過去5年基金淨值波動度標準差,以標準差區間予以分類等級,此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險,無法涵蓋所有風險(如:基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等),不宜作為投資唯一評估依據;建議投資人應充分評估基金的投資風險,相關資料(如年化標準差、Alpha、Beta及Sharp值等)可至中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會網站之「基金績效及評估指標查詢專區」(https://www.sitca.org.tw/index_pc.aspx)查詢。投資本基金之主要風險為新興市場風險;境外基金係以外幣計價,投資人須承擔取得收益分配或買回價金時轉換回新臺幣可能產生之匯率風險。其他相關風險請詳見基金公開說明書。有關基金之ESG資訊,投資人應於申購前詳閱基金公開說明書或投資人須知所載之所有特色及目標等資訊。查詢基金ESG資訊可至本公司官網(https://tw.allianzgi.com/zh-tw/institutional)或至基金資訊觀測站「ESG基金專區(https://announce.fundclear.com.tw/MOPSFundWeb/ESG.jsp)查詢。