《3天搞懂美股買賣》：直接在海外開戶 vs. 國內複委託，哪個好？

Q. 「直接買」有不方便的地方嗎？

A. 雖然海外券商也會提供中文版本的研究報告，但投資人需要積極一點，蒐集資訊還是要自己來。例如勤上PChome、鉅亨網等國內財經網站。「直接買」適合短進短出、有投資基礎的投資人，在交易手續費上可省下很多錢。

有的投資人會一邊從網路開戶，另一邊透過複委託券商開戶，然後從複委託券商取得美股的研究報告 [3] 及財經數據 [4]，再自己從網路下單。這種省錢的方式沒辦法用一輩子，最終還是會被複委託券商發現。因為美股的研究報告多是券商自己花錢僱用研究員撰寫的，在使用者付費的概念下，如果投資人想用這種方式取巧，恐怕行不通。

手續費最低0元！快到海外券商開戶

Q. 如果我想省下手續費，選擇透過網路，自行跟海外券商開戶、下單，我該怎麼做呢？

A. 目前比較知名的海外券商例如德美利證券TDAmeritrade、億創理財E*trade、嘉信理財CharlesSchwab等，有的已有中文介面，且開放給中國、台灣和港澳地區的投資人線上開戶，投資人只要挑一家去開戶即可；在網頁上也有圖文說明，新手不用擔心，只要備齊文件跟著說明操作就可以。

但要特別注意的是，如果同一年度在美國居住超過183天以上，就不符合申請國際帳戶的資格。例外情況也有，就是持有F、J、M、Q簽證 [5] 的暫時居民，具備申請國際帳戶的資格。另外，基於安全考量，如果在網頁上靜置超過10分鐘，就會被系統自動登出，必須重新填寫表格。

Q. 在海外證券開戶，需要填寫什麼文件？萬一不會填，該怎麼辦？

A. 需要填寫開戶用的「非美國居民經濟帳戶申請表」，共二頁，以及免稅證明用的「W-8BEN」表格，共一頁。兩份文件都需要在90天內填妥、簽名，連同兩份申請人身分證明文件（其中一份為身分證或護照，詳見下面說明），一併傳真、mail或快遞到海外證券公司。

附註

[1] 有些券商在美股開盤之前和開盤之後，也提供交易服務，這就是盤前交易和盤後交易，但要注意交易風險。

[2] 證券交易稅，簡稱「證交稅」：賣出股票時要扣繳的稅，不論有沒有賺錢都要繳，台灣稅率為0.3%。證券交易所得稅，簡稱「證所稅」：因為買賣股票賺錢要繳的稅，目前是停徵。美國沒有證交稅，只有證所稅。

[3] 券商會針對企業的經營績效，發布個股的研究報告，並且給予評價和目標價。美國知名券商的研究報告內容，大多採收費制，但通常會免費公開個股評價和升降資訊，各大財經網站皆可取得資訊。

[4] 各國皆會透過公式計算各種經濟活動的數值，用來反映經濟體或產業的榮枯好壞，以便後續做評估或政策的依據。

[5] 美國的非移民簽證種類很多，最常見的有：

• B1/B2簽證：觀光/商務簽證。
• F/J和M簽證：學生及交換賓客簽證。
• Q簽證：短期工作人員簽證。

書籍介紹

本文摘錄自《3天搞懂美股買賣（最新增訂版）：買分身不如買本尊，不出國、不懂英文，也能靠蘋果、特斯拉賺錢！》，寶鼎出版

作者：梁亦鴻

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新冠疫情、俄烏戰爭、全球通膨、美國暴力升息⋯⋯
在全球股市一片哀嚎中，
美股該如何買？哪個產業還值得投資？又該如何分配？

好市多、亞馬遜、可口可樂、星巴克、iPhone、特斯拉、Microsoft軟體，還有小朋友最喜歡的迪士尼、刷牙用的高露潔牙膏⋯⋯我們身邊周遭有許多的物品都來自美國。我們對這些品牌朗朗上口，表示這些品牌已經深深影響了我們的日常生活；你有沒有想過，除了花錢購買這些公司的產品，其實也可以買賣這些公司的股票來賺錢呢？

有些讀者會問：美股要飛去美國才能買嗎？要怎麼下單？手續費多少？我跟英文很不熟，這樣也可以投資美股嗎？還有，美國和台灣有時差問題，難道要我大半夜爬起來看開盤？

現在，這些你都不必擔心了！《3天搞懂美股買賣最新增訂版》從最基本的美股介紹開始，告訴你如何開戶下單，搞清楚透過券商下單或是自己在網路下單要花多少手續費，熟悉美國股市的概念股，灌輸正確的安全投資觀念，幫你避開有風險的地雷。作者梁亦鴻老師將每一個該注意的眉角和撇步，用淺白有趣的解說方式，搭配清楚直觀的圖示，讓你不用買機票去美國也可以輕鬆投資美股。一步一步照著梁老師的步驟來，你也能夠靠著美股替自己賺進鈔票！

如何投資美股？

• 去哪兒開戶：Etrade，史考特——注意交易成本（手續費的計收方式）
• 如何交割／匯款應注意事項（注意匯率）
• 如何下單
• 無漲跌停限制
• 無股數限制（沒有所謂「一張」或「一手」）
• 計價單位（1／16、 1／32、 1／64）
• 幾個重要的指數介紹：道瓊、費城半導體、標準普爾500指數基金、那斯達克指標

如何選股？

• 重要的經濟指標：失業率、房屋相關指數、消費者信心指數、PMI等
• 貨幣政策：什麼是量化寬鬆與扭轉政策？它們如何影響國際金融市場？
• 財政政策：減稅效應、擴張性的財政政策、基礎建設
• 信用評等：三大信評公司的評等介紹
• 財報周：月報、季報效應明顯
• 國際政經連動性高：例如美國大型銀行被調降評等，就是因為擁有太多問題歐債
• 技術分析：沒有台灣的護盤基金、主力大戶的作價，以及參與者多半是法人（共同基金或退休基金），因此較少騙線，技術分析相對準確
• 消息面：購併題材、新商品問世或新技術的研發等
• 重要的產業／類股介紹：科技、金融、能源、原物料
• 逛街選股：金融海嘯之後，除了Apple創新高價之外，麥當勞、漢堡王、Walmart也因為庶民經濟的關係，股價也創新高
• 天災人禍重建概念股：卡崔娜颶風、出兵攻打伊拉克、911恐怖攻擊

與台股連動關係

• 產業鏈介紹：德儀、英特爾、微軟、惠普、戴爾、高通
• 如何影響台股：介紹ADR

特殊事件解析

• 臉書承銷失利，股價「破發」（跌破發行價）
• 摩根大通衍生性商品部門操作失利，大虧30億美元
• 胖拇指事件：2009道瓊盤中暴跌1000點
• 金融海嘯造成金融股崩盤、倒閉頻傳，美國政府為何只救AIG？
• 2018年川普對中國加稅，美中貿易戰風雲中的美國股市布局
• 蘋果公司是否受到新冠肺炎疫情衝擊？2022年推出的iPhone 14可以救市？

本書特色

1. 美股代號速查表：方便投資人快速找尋想投資的股票代號。
2. 教投資者如何海外開戶，準備哪些文件，開戶時須填寫哪些表格。
3. 美股VS台股：七大不同的交易制度。
4. 從四大報表（資產負債表、損表、益股東權益變動表、現金流量表）看出一家公司有沒有賺錢，股東又可以分多少紅利。

Photo Credit: 寶鼎出版

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責任編輯：翁世航
核稿編輯：潘柏翰