三萬變千萬,民間股神30歲就退休

三萬變千萬,民間股神30歲就退休
Photo Credit: 信報財經月刊
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「我有1800萬,1000萬現金、800幾萬股票。」他打開電腦向記者展示戶口。「未計房產,香港樓價值4000多萬,還有3間美國獨立屋。另外有三部車,林寶、馬沙、Benz。我想總計五千萬元吧。」他今年初還娶得嬌妻,可謂人生贏家。

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文:信報月刊記者李澄欣

今年34歲的梁宇恆,十年前向父母借了三萬元,投資香港、美國加拿大和內地股市及樓市,如今炒到過千萬元。他4年前已賺夠提早退休,2014年成立投資學院教炒股。

有樓有車 身家5000萬

顥森投資學院坐落於上環一座商業大廈頂層,2000呎的地方面向無敵大海景,除了放滿電腦的辦公室,還有一間活動室。

學院職員安排記者在梁宇恆(Adia)的辦公室等候,一櫃投資書籍在布置簡單的房間最搶眼。不久後,一位身穿T-shirt短褲的年輕人,提着法拉利車匙衝進來。記者還未反應過來,他就說:「不好意思久等,我是Adia。」

34歲的梁宇恆大學開始研究投資,2004年起投資世界各地股市和樓市,累積身家過千萬。「我有1800萬,1000萬現金、800幾萬股票。」他打開電腦向記者展示戶口。「未計房產,香港樓價值4000多萬,還有3間美國獨立屋。另外有三部車,林寶、馬沙、Benz。我想總計五千萬元吧。」他今年初還娶得嬌妻,可謂人生贏家。

這一切都是努力的結果。「兒時家境好,只顧打機,知道屋企窮才開始想搵錢,到處找方法,看了二三百本投資書。」他生於小康之家,父母原在上環經營兩間金舖,住西半山豪宅,做生意之餘炒股炒樓。1997年舉家移民加拿大多倫多,期間因科網股和樓市爆破,傾家蕩產,欠債幾千萬。「過到去加拿大幾個月他們還心雄,想在香港多賺一些,結果倒輸,連金舖都執了。我們要租人家的basement住,700元加幣一個月。阿爸本來揸新款Benz,在那邊要揸舊Toyota。」

家道中落 高中開始打工

1998年,還是16歲高中生的梁宇恆兼職幫補生活。「做過侍應和工廠人工,侍應只有約5加元,工廠就時薪10加元。我當通宵更,為了多幾加元的人工!」

他其後升讀多倫多大學修讀電腦和經濟,期間深受理財書籍如《富爸爸,窮爸爸》和《一分鐘億萬富翁》啟發,認識到複式回報的威力。「就算本金只有10萬,每月儲5000元,每年20至30%不斷翻,20年後已過億。所以重點是如何錢滾錢,而非用時間換錢。」

他發現炒樓最好搵,遂研究美加和香港樓市,認定沙士後香港樓抵買,2004年一畢業就跑回港謀入市,「多倫多JP Morgan找我見工我也沒見!」可惜父母不信其分析,不肯打本。「事後證明我沒看錯,若當年信我就可以搵更多。」

沒有本錢,梁宇恆只好移情別戀,投進門檻較低的股市,一股儍勁到證券行做投資顧問,月薪8000元,想偷師學睇市,怎料主要職責推銷,cold call、洗樓搵客。「一直覺得要靠炒股賺錢,佣金只是過活,但原來大部分人不是這麼想。我當時拿着intelligent investor回公司看,經理一看到就罵我浪費時間,不如打多幾個cold call搵客。有些經理自己玩了十幾年未贏過,但在教人玩,甚至帶着兩條team。更差的手法是炒單,氹客人簽授權讓經紀炒,一授權就可胡亂炒,一日做20個交易;5萬元開戶,2個月後只剩3萬元,但佣金有4萬多。我做了半個月已有三個客衝上來拍枱嘈!」

初出茅廬的Adia看不過眼,不夠兩個月便離職,之後做過保險、 地產、獵頭公司、電腦程式員和系統分析員,最後在Keystone做對沖基金分析,2011年減薪三分一入職,醉翁之意不在酒。「只有2萬元,我甚至說不收人工。我每日有份糧去應付支出,又拿到很多資源,可以用Reuters、Bloomberg機, 幫到投資。」

跟畢非德買美股 看管理層

一年多後有感正職太困身,他決定提早退休,全職炒股。2014年成立投資學院教班,另一方面買工具和請人睇市,目前有近400學生。「如果得我自己炒,不可能每個月給2萬元買部Bloomberg機,一定要有東西營運,keep住有cash flow去支持,也順便請幾個人幫手做研究。」

梁宇恆心水港股有惠理和耀才,美股則買過Intel、Walmart和巴西石油公司BNP等。身為畢非德的忠實粉絲,他2009年就開始跟他投資。「第一隻是石油股ConocoPhillips,接着是富國銀行(Wells Fargo)——畢非德說如果一生只買一隻股票就是這一隻。」他也經常買美股ETF,勝在選擇多。「只投資港股是不夠的,最全面的市場是紐約,單是ETF已可買到全世界指數,買long、short也可,甚至ultra short。」

梁宇恆指,美國企業文化佳, 企業家和管理層較有遠見,企管書Good to Great篩選11間股票回報率跑贏大市3倍以上的公司,得出6個共同點,其中5個與管理層有關。「11間公司,一半以上畢非德幾十年前已買了,所以他揀股也是揀管理層。」華人企業家多數以利益為先,影響企業質素。「很多人覺得賺到億幾就夠,就賣盤,眼光就只是這樣。但你看Mark Zuckerberg,雅虎想用17億美金收購facebook,他不賣,說將來會做得大過你,現在應驗了。美國很多企業家不是為賺錢,而是有使命,希望改變到世界,如果公司不是向這方面做,很難做到這麼大。」

去年4月沽空美股

美股近年節節上升創新高,但他預料未來會逆轉,去年4月已套現離場。「已經到了P/E band高位,太貴了,但未必大跌,應該會橫行,例如Apple會差,Apple佔Dow Jones比重大。」他表示,現在美股風行,其實是見頂之時。「像石油也是,2007、08年到處有人問,當時就已到頂。前幾年保健股升得很厲害,個個都講保健基金,便到頂了。」他頓一頓笑道:「傳媒也受市場影響,你來訪問我也是一種signal!」

他形容美國科網公司管理優質,但買股票是看增長點,好公司不等於值得買。「facebook沒有市場潛力,人均用facebook時間愈來愈短,要開戶的都開了,就算開拓中國市場也不會有人用,大陸人用開微信,很多人不懂英文。微軟打贏對手的往績很好,但本身base太大,增長空間小。Google反而長線留意,它很願意創新,所有產品都做得好,但現在不平。」

料油價升 看好頁岩油股

梁宇恆目前持有的海外股票,只剩下加拿大多倫多上市的Mason Graphite Inc.(LLG)。該公司生產石墨烯,Tesla打算用石墨烯電池提升電動車性能,不久前和LLG簽了約。

另外也看好美國頁岩油股,已深入研究了3個月,仍在揀股。「油價跌到谷底,很多頁岩油公司處於破產邊緣。油價30幾元,他們生產成本50幾元,賣一桶蝕一桶。有一隻7元跌到7仙,跌99%!但油價一升,他們只要過break even point,即由蝕轉賺。我預期油價升到五六十元。」他長期留意期油,兩年前成功預測油價暴跌,2014年8月沽空。「當時已估計80多元會跌至38至45元,就在90多元沽,但也想不到會跌到20多元!」

他希望累積知名度後集資,繼續錢滾錢。「但要9號牌,弄了8個月還未弄到,通常要搞一年。」說罷,他拿着法拉利車匙準備回家。

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原標題:民間股神三萬變千萬 ——放眼全球 跟畢非德揀股

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責任編輯︰歐嘉俊
核稿編輯︰周雪君