想要弄好一間新創公司,你一定要跟投資人建立這3個100%關係

想要弄好一間新創公司,你一定要跟投資人建立這3個100%關係
Photo Credit: ffaalumni @ Flickr CC BY ND 2.0

我們想讓你知道的是

我接手創業公司並擔任CEO角色已有兩年,回顧這兩年與投資人的相處過程,我認為一個良好投資人關係的三要素是——信任、溝通和支持。

阿里巴巴9月19日正式在美國紐約證交所上市,這個全球大事件使創投圈湧起大波瀾。再加上之前的京東、聚美和獵豹案例,在中國的互聯網&移動互聯網行業,創業和投資已成為持久不衰的風潮。在這火熱的風潮之下,「創辦人/CEO與投資人的關係」這門學問變得無比重要。

之前我偶然看到一篇文章〈成功創始人/投資者關係的三大關鍵點〉,從一個投資人角度講如何看待一個良好的創辦人關係,裡面提到「信任、溝通、承諾」三要素,引起我強烈共鳴。我接手果合這個創業公司並擔任CEO角色已有兩年,回顧這兩年與投資人的相處過程,我認為一個良好投資人關係的三要素是——信任、溝通和支持。

一、100%信任

這個信任不是單方面而是雙向的,因為投資人與創辦人/ CEO是互尋、互需的關係——不僅投資人在尋找他可靠的創辦人/CEO,作為創辦人/CEO的我們也在尋找值得信任的投資人。

我相信沒有一個創始人/CEO希望投資人過多參與公司決策,所以我們需要做出行動來贏得投資人的100%信任,使他能夠放心我們在這個位置上的一切作為。

我與我的投資人工作關係長達4年以上,彼此間的信任已經建立得非常牢靠。不過即便如此,在涉及果合管理層面或重要事項決策時,我們還是需要互相磨合。

對於公司整體的預算,投資人在一開始會比較嚴謹,超過某個金額我就需要報備。不過也正是在這個資金審批的過程中,我們逐漸建立起對於公司經營管理的一致想法和彼此認同,他對我在資金預算掌控方面也有了更多信任。這是一個必經的過程,因為大型預算的審核是投資人和創辦人/CEO建立信任的一個基石。

在事務管理決策權上,我們更關心的是在距離達成一致目的上還存在哪些欠缺,或者在策略上還有哪些不完善之處。我們更注重雙方如何形成互補,以及下一個里程碑(milestone)能否達標,至於團隊人員的安排、業務層面的方向、產品的規劃等等執行層面的事,他都會予我百分百信任。

所以100%信任是彼此的基礎,投資人一旦認同創辦人/CEO的能力,就應該賦予100%授權。

二、100%溝通

創辦人/ CEO不可能與投資人朝夕相處一起工作,而且許多投資人與創辦人/CEO並無長期合作的基礎,那麼如何建立起長時期的信任?這就需要100%溝通。

100%溝通不是說作為創辦人/CEO你要巨細靡遺地向投資人交代,而且說實在的,投資人也沒時間聽你講這麼多(除非你的創業項目很火很有前景,不然,在還沒證明你的團隊具有巨大價值之前,投資人不會一天到晚這麼關心你),所以溝通就成為非常重要的一項。除了定期的review之外,平日的100%溝通主要有以下三方面內容:

1. 行業分享的100%溝通

行業變動是一項非常重要的溝通內容,而且因為信息變化的快速,在溝通上你還必須及時,以便雙方對於公司目標有更深入而一致的理解。

2013年度互聯網大事件非百度收購91無線莫屬。當時這新聞一經發佈,我與我的投資人就立即針對此事進行深度討論。我們都認同這兩家合併之後用戶入口的整合,將使整個市場份額發生很大改變,同時還會引起相關行業立即產生方向性改變。事實果不其然,比如豌豆莢就很快對外聲明他們的目標是「成為用戶發掘內容的入口,而不是定位於應用商店」。

大公司在策略布局上的變動會引起行業洗牌,作為創業公司,在應對時你通常需要「資本上的夥伴引進」或者「產品市場方向轉換」,甚至還需要拉快或放慢一些布局。這些因行業變動而引發的公司決策變化,如果屬於影響較大,那你需要和投資人進行正式的會議商討。

另外,在一些重大資本合作項目上,投資人通常會有更多渠道並且更早掌握消息,身為創辦人/CEO的你如果能善用投資人的這部分優勢,那將會對你和公司有很大幫助。

2. 執行層面的100%溝通

公司內部的重大變化將會影響公司的決策和執行層面,這一項溝通通常也就是「彙報」。團隊內部的變化如果影響公司短期目標的推進,那你必須告知投資人;當公司遇到營運發展的瓶頸時,你也需要請教投資人的看法或意見。

投資人有如你的導師(mentor),他能給予你他的想法和意見,那是你在你的位置上所看不見的。不過,最後的決策權還是得CEO執掌,畢竟「將在外,君命有所不受」。

Photo Credit:  Tendenci Software  @ Flickr CC BY 2.0

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3. 核心人員招募的100%溝通

對於創業團隊,核心人員的招募非常重要,我在之前的文章中也分享了核心人員招募的經驗。核心團隊的面試招聘也是幫助你跟投資人在「用人」上盡快達成一致看法的途徑;經過充分溝通,你也就知道了你的投資人,對目前團隊人員配置及人員能力的期許和建議。這是一個非常重要的環節。

之前的文章中我有提及我曾經一度想找CTO/CPO來彌補我個人能力的缺失。那時候,只要有適合的人選我都會讓我的投資人對他進行面試。幾輪之後,投資人與我作了深度談話,他以他的角度分享了他對CEO這個職務的看法與認知,比如我所需要承擔的責任等等;但同時,他也對我在產品市場的把控能力表示了認可。

最為重要的是,他的醍醐灌頂讓我豁然明白,是我自己在人員管理上存在缺失,而不是應該去倚賴一個CTO/CPO來幫我分擔任務。100%溝通的目的是為了建立你跟投資人在思想上的無障礙。除此之外,你也能透過這100%的溝通來「管理」你的投資人。

(相關文章:你這麼優秀為什麼自己不創業?新創公司CEO的5大經驗總結

 三、100%支持

投資人這一角色,對於創辦人/CEO來講也是一位支持者——不僅僅是資金上的支持,也包括精神及資源上的支持。100%的支持也不是指投資人全面無條件地接受創辦人/CEO,而是指投資人認同創辦人/CEO的專業能力——他相信你的任何決定都是為了共同目標前進,並以支持的態度來審核你的決定、你的判斷。100%支持是創辦人/CEO與投資人建立長期良好關係的基礎。

精神上的支持,表現在投資人100%支持你所做的任何一項重要決定。

我與我的投資人在這方面就非常牢固,雖然有時候他會覺得我的一些想法不一定「靠譜」,但是在對公司方向的把控上,他十分信任我,也支持我嘗試任何的可能性;與此同時,也容許我在職位上有偶爾的判斷錯誤,因為他相信適度的「失敗經驗」將會使我在管理公司上有更精準把握。

資源上的支持能夠達到甚麼程度,這取決於你投資人的背景深厚程度。因為背景決定資源提供的方向。對這方面,我很公正地說:「不要高估或過度期待你的投資人,但是要善用你的投資人」。作為創辦人/CEO,你和投資人是「利益共同體」,你需要善加利用並且提高他在除了資金以外的價值,來為公司發展壯大服務。

三個100%缺一不可

100%信任、100%溝通和100%支持,這三項缺一不可——100%信任利於100%溝通,100%溝通確保100%信任,而100%信任與100%溝通,又是幫助實現100%支持的基礎。當你和投資人之間有了這100%的信任、溝通和支持時,你們已經建立了共同的目標和一致的信念,是否「承諾」將變得不再重要。因為承諾不過是形式上的事情,它不是你們建立健全夥伴關係的關鍵點。

馬雲在阿里巴巴「上市前致投資者公開信」中有一句話:「互聯網給了我們一個『千年一遇』的機會,讓我們能在中國建立一個全新的商業生態系統。」身為一名創業CEO,我很理解每一位創辦人/CEO心中的渴望——擁有長期的投資人,而非短期的股票炒作者。因為只有長期的投資人才能和創辦人/CEO結成牢不可分、得失與共的長期關係。並且,也只有在這樣的基礎上融合一致的目標和夢想,才能創造偉大及創紀錄的企業。

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責任編輯:翁世航
核稿編輯:楊士範


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關鍵議題研究中心TNLR日前做了一份線上問卷「基金申購偏好調查」,針對台灣網路人口結構抽樣20歲以上的受訪者,回收1,000份有效樣本。

40歲以上最重視安穩退休與子女教育

根據調查顯示,投資人的理財目標非常多元,其中把退休設定為首要理財目標的受訪者佔比高達61.4%(見下圖),其次為房貸與買房需求的16.8%,再其次則是為子女做準備的19.5%;至於第一桶金色彩較為明顯的創業準備與買車,則分別各佔5.7%與3.7%,可見對投資人來說,理財最大的目的主要還是在是中、長期的投資目標上。

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資料來源:關鍵評論網,基金申購偏好調查,調查期間 2022/6/30-2022/7/5

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共同基金與長期投資

其實就投資目標來看,無論是退休金、子女教育金還是買房資金,由於金額較大,這些都可算是中長期的投資目標。對多數投資者來說,儘管理財的目標有千萬種,共同基金卻是他們在執行長期投資時最重要的理財工具。

但在執行長期投資的過程中,市場波動永遠是投資人最擔心的變數,由於共同基金具備資產分散與主動式操作的特性,不但可以幫投資人降低波動風險,也有助於慢慢幫投資人累積財富。不過這一切的前提,就是必須搭配正確的投資方式

巴菲特曾說:「窮人投資金錢,富人投資時間」。在理財的過程中,無論投資本金有多大,「時間」都是影響投資成效的重要因素,投資的時間越長,能享受到的複利效果也就越高,理財目標也就越容易達成。

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定期定額是長期投資的勝利方程式

基於上述理由,「定期定額」就成了投資人最青睞的投資方式。根據中租基金平台與關鍵評論網合作的調查顯示,有61%的投資人習慣用「定期定額」的方式來理財,另也有21.7%的投資人傾向用「單筆投資」來進行。另外,偏好定期定額的比例約為單筆投資的兩倍,可見這種每個月只要3000~5000元的投資方式,受到多數小資族的青睞。

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資料來源:關鍵評論網,基金申購偏好調查,調查期間 2022/6/30-2022/7/5

定期定額之所以受到歡迎,主因是投資人不需要具備龐大的資金,也能開始自己的投資旅程;再加上每次投入的資金相對較小,所以對投資時機的掌握度也就不必那麼高。以子女教育金為例,在孩子成長的過程中,全球經濟可能會經歷2~3次的循環,中間的市場波動一定比較大;但透過定期定額,投資人反而可以累積這幾次景氣循環下來的財富增長,而且在這過程中,他們也不必額外花心力去猜測市場的高低點,算是一種相當輕鬆的投資方式。

退休金的準備也是如此。對30歲的投資族群來說,從他們開始準備退休金的那一天算起,到真正可以退休的那段時間,也會經過3~4次的景氣循環。隨著科技與醫療的進步,人們的平均壽命越來越高,醫療服務的價格也越來越貴,所以在這過程中,若能透過定期定額長期投資,他們可以用較輕鬆的方式,去克服長壽風險與通貨膨脹的限制。

所以對小額投資人來說,定期定額的好處,就是在市場上漲時,可以跟隨市場行情上漲而獲利;但在市場下跌時,也可以用相同的金額,買到較多的單位成本去降低投資成本,而且更重要的是,透過每個月有紀律地扣款進場,停利不停扣,投資人可以增加買在低點的機會。

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由此可見,除了市場風險之外,「行為風險」也會影響到投資成效。為了降低行為風險給投資成效帶來的影響,中租基金平台開發「中租母子鎖利GO」,讓投資人先用母基金的錢轉去定期定額部分子基金,待子基金達到先前設立的停利點時,獲利部分便可自動滾回到母基金,而子基金的投資也不會因此被中斷。

換言之,中租母子鎖利GO可以用自動循環的方式,一方面幫投資人鎖定獲利,二方面也可持續投資,降低行為風險對投資過程的干擾,協助投資人達成理財目標。當然,如果對投資一竅不通,但又有理財需求的話,中租WISEGO的智能理財,也可以讓投資人在自己設定的投資目標下,讓系統透過資產自動再平衡的方式去執行長期投資。

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資料來源:中租基金平台

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