2022/03/12 | 安睿宏觀理財規劃平台 山友們除了意外險之外，需要額外投保「登山險」嗎？ 旅遊平安險通常僅保意外、不保疾病，而登山時如果發生高山症、失溫、中暑等事故，就容易在理賠上有出現爭議，但即使擁有「登山綜合保險」這個防護網，依然有幾個重點要提醒。 登山險 意外險 More... 山難 搜救 2022/03/02 | 安睿宏觀理財規劃平台 台灣半強制「地震險」房屋全倒只賠150萬，這樣保障真的足夠嗎？ 在台灣，民眾投保了「住宅火災保險」就一定會投保「住宅地震基本保險」，一天約3.7元的保費，能為你在意外時能換得150萬元的保障。不過你可能會疑惑，房價都這麼貴了，不論老屋或豪宅建案，150萬的理賠真的足夠嗎？ 地震 地震險 More... 住宅地震基本保險 理賠 2022/01/17 | 安睿宏觀理財規劃平台 如果別人介紹給你的「投資」包含這些元素，有很大的機會就是詐騙 先了解常見的詐騙類型，當遇到時我們會響起警鐘。仔細覺察到自己是不是被利用本能心理，如果難以覺察，先緩緩不要急著下決定，趕緊報警、找你的財務顧問、問親友，如果分辨是不是投資詐騙的話，也可以依照「8大樣態」來進行檢視。 詐騙 投資 More... 高報酬 風險 龐式騙局 吸金 電話詐騙 2021/12/30 | 安睿宏觀理財規劃平台 生病不看醫師自己買成藥吃，許多現代人理財仍保有這種農業社會的觀念 理財需要先規劃，就和現代看病須要先掛號、問診、檢查，再由專業醫生提出醫病計劃一樣，只是剛進入工業化社會半個世紀的台灣家庭，在打理自己的財富時，卻多半還是以找家藥房買些成藥、打個退燒針的方式解決需要。 理財 理專 More... 財務規劃 投資 風險 2021/12/11 | 安睿宏觀理財規劃平台 當「談情說愛」遇上財務，彼此的金錢價值觀如何異中求同？ 選擇結婚的當下，其實就是對彼此承諾了要攜手勾勒共同「起家」的未來，但家的延續，除了需要有愛的溫度，還要有「不浪漫卻很重要」的異中求同之金錢價值觀。 投資 結婚 More... 共同帳戶 金錢觀 財務 2021/11/12 | 安睿宏觀理財規劃平台 通貨膨脹真是只是暫時性的嗎？諾貝爾得主和美國前財長誰說得對？ 然而貧富不均使得多數人更敢冒著風險去追逐獲利，直到特殊事件發生時，發現自己無法承擔這樣的風險，之前的獲利都無法彌補這樣的損失，那我們應該如何察覺並避免這樣的泡沫呢？ 泡沫化 通膨 More... 升息 黑天鵝 債務 投資 2021/11/02 | 安睿宏觀理財規劃平台 想用保險節稅？注意「實質課稅原則」，小心細節不明衍生相關問題 許多人常聽到保險能節稅，相關法規確實也賦予保險契約在稅務上的特殊功能，但聽起來這麼好，實務上稅捐機關並不樂見利用保險規避稅負，因此有所謂的「實質課稅原則」，如果投保目的喪失保險原意，就有可能被認定為租稅規避。 保單 保險 More... 遺產稅 避稅 人壽 遺產 受益人 2021/11/01 | 安睿宏觀理財規劃平台 央行三項打房新規定，投資者「信用管制」該注意哪些要點？ 為避免發生風險過度集中的現象，央行針對房地產市場設計了三大預防性措施，相關規定的重點有哪些？不動產現在還是適合投資的標的嗎？ 央行 打房 More... 房市 信用管制 房貸 槓桿效應 2021/10/17 | 安睿宏觀理財規劃平台 存到一筆錢後考慮買房，但你有算過老後有足夠的退休金嗎？ 許多人存了一筆錢，就會有想要買房或換房子的打算，但如果沒有透過科學化的數字試算，等到20年後，會發現原本計畫退休時間到了，退休金卻不太夠，這時也只能降低退休生活開銷、或是延後退休時間，就不會是開心、期望中的事了。 退休 買房 More... 房貸 財富自由 2021/10/03 | 安睿宏觀理財規劃平台 明知買進有價值的股票「BUY & HOLD」，為何還會手癢想出場？ 「Buy & Hold」看起來很簡單，但究竟有何⼼法可以讓我們在⾯對市場的波動時，安然淡定？在投資進場前，有三個要點提供給你參考： 投資 持股 More... 目標 理財 價值投資 2021/09/12 | 安睿宏觀理財規劃平台 加密貨幣與科技泡沫：投資不是選擇一種新興產業就好 如果你1997年以1萬塊買入亞馬遜持有到現在，你現在就有了1902萬，聽起來很棒，但2000年科技泡沫後實際倒了多少間公司？你怎麼知道你當初買的是亞馬遜呢？一如當時的「.com」風潮，今天的虛擬貨幣也有些相似之處。 投資 科技股 More... 虛擬貨幣 亞馬遜 加密貨幣 泡沫 股價 2021/08/05 | 安睿宏觀理財規劃平台 從電影《腿》的「帶病投保」情節，學習重要保險觀念 在劇情裡，男主角有感過去對女主角的虧欠，決定「帶病投保」希望用保險金彌補，便串通高中同學做假身份、健康檢查，以此投保2000萬的癌症險，同時拖過3個月的「等待期」——這樣的做法，在真實世界會面臨什麼問題？ 腿 桂綸鎂 More... 帶病投保 血栓 癌症險 壽險 核保 楊祐寧 2021/08/02 | 安睿宏觀理財規劃平台 隨著資產累積，你的保險業務員會主動建議降低保額嗎？ 同樣都是身故的時候理賠一百萬的壽險，一個一年要繳39600元，另一個一年只需要3390元，是你的話會選哪一個？其實不論是保險，基金、股票、ETF，這些都只是達成財務目標的方法與工具，就像藥有很多種，但要真正有效能夠治病才是我們需要的藥。 保險 保費 More... 投資組合 保經 理賠 理財顧問 2021/07/11 | 安睿宏觀理財規劃平台 存「緊急預備金」的三種好方法，開始最好的時機就是現在 設定每月儲蓄的目的，除了告訴自己要養成儲蓄的好習慣之外，也是可以有數據的計算、讓你能控制存錢計畫的好方法，這篇文章，提供你三種存緊急預備金的設定方法。 存錢 預備金 More... 定期定額 儲蓄 2021/07/07 | 安睿宏觀理財規劃平台 16張「防疫險」、「疫苗險」內容及挑選原則全面解析 保單的數量很多，且每張條款寫法又可能有細微的差異，若直接切入商品肯定眼花撩亂，在決定簽約之前請先從自身需求的角度出發，忽略別人的推銷或新聞的影響，並依循「Why → How → What」的思考脈絡，想想自己真的有需要購買此類型保險嗎？ 防疫保單 防疫險 More... 疫苗險 醫療險 壽險 產險 保險 武漢肺炎 新冠肺炎 COVID-19 2021/07/01 | 安睿宏觀理財規劃平台 是及時雨還是大洪水：央行「大撒幣」會如何影響長期投資布局？ 我們不能否認市場存在有崩跌的可能，但事先能精準預知是不合理的要求，只要還有十年、二十年以上的人生時程，就是對抗短期崩跌最佳的利基，對相信長期投資的人而言，最該做的是在有效風險管控下省吃儉用加碼投資，而不是先下車為妙。 長期投資 泡沫 More... 印鈔票 崩盤 央行 量化寬鬆 2021/06/18 | 安睿宏觀理財規劃平台 希望房價「溫和停漲」、「軟著陸」，央行打房究竟「打」到哪些人？ 政府的房市信用管制措施，雖然多數人暱稱是打房，其實是為了維護房市及經濟正常的成長，或許當下侵害了既得利益者的權利，但若不治本就會產生更嚴重的問題。 打房 炒房 More... 房貸 寬限期 投資客 2021/06/08 | 安睿宏觀理財規劃平台 別成為羊群效應的多數人，為何你該戒了短線進出的癮？ 投資人偏好短線進出的原因很多。 其中一個原因就是過度自信，此外許多投資人享受在股海浮沉中抓大魚的快感，和賭場裡的感受類似，但生涯理財規劃重點，應該是找出最有效率的投資組合，讓時間去對付市場短期的不確定性。 投機 短線 More... 投資 理財 風險 短進短出
