安睿宏觀理財規劃平台

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安睿宏觀是國內最具規模、經驗最豐富的理財規劃顧問平台,深受客戶認同與肯定,我們致力於提供高品質全方位理財規劃服務。由獨立財務顧問團隊為客戶打造量身訂製的專業理財建議與計畫,協助每一位客戶找出財務上的問題,並提供專業且可被執行的解決方案,不同於銀行、保險及其他金融機構以行銷金融商品為主。

我們透過縝密的財務規劃,讓客戶有計劃性地達成心中嚮往。透過結合國際先進市場的發展經驗、以及安睿宏觀在本地市場超過二十年的實務累積,設計出標準化、制度化的持續顧問服務架構,是客戶得以安穩走向每一個理財目標的最佳依靠。

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2022/01/17 | 安睿宏觀理財規劃平台

如果別人介紹給你的「投資」包含這些元素,有很大的機會就是詐騙

先了解常見的詐騙類型,當遇到時我們會響起警鐘。仔細覺察到自己是不是被利用本能心理,如果難以覺察,先緩緩不要急著下決定,趕緊報警、找你的財務顧問、問親友,如果分辨是不是投資詐騙的話,也可以依照「8大樣態」來進行檢視。

2021/12/30 | 安睿宏觀理財規劃平台

生病不看醫師自己買成藥吃,許多現代人理財仍保有這種農業社會的觀念

理財需要先規劃,就和現代看病須要先掛號、問診、檢查,再由專業醫生提出醫病計劃一樣,只是剛進入工業化社會半個世紀的台灣家庭,在打理自己的財富時,卻多半還是以找家藥房買些成藥、打個退燒針的方式解決需要。

2021/12/11 | 安睿宏觀理財規劃平台

當「談情說愛」遇上財務,彼此的金錢價值觀如何異中求同?

選擇結婚的當下,其實就是對彼此承諾了要攜手勾勒共同「起家」的未來,但家的延續,除了需要有愛的溫度,還要有「不浪漫卻很重要」的異中求同之金錢價值觀。

2021/11/12 | 安睿宏觀理財規劃平台

通貨膨脹真是只是暫時性的嗎?諾貝爾得主和美國前財長誰說得對?

然而貧富不均使得多數人更敢冒著風險去追逐獲利,直到特殊事件發生時,發現自己無法承擔這樣的風險,之前的獲利都無法彌補這樣的損失,那我們應該如何察覺並避免這樣的泡沫呢?

2021/11/02 | 安睿宏觀理財規劃平台

想用保險節稅?注意「實質課稅原則」,小心細節不明衍生相關問題

許多人常聽到保險能節稅,相關法規確實也賦予保險契約在稅務上的特殊功能,但聽起來這麼好,實務上稅捐機關並不樂見利用保險規避稅負,因此有所謂的「實質課稅原則」,如果投保目的喪失保險原意,就有可能被認定為租稅規避。

2021/11/01 | 安睿宏觀理財規劃平台

央行三項打房新規定,投資者「信用管制」該注意哪些要點?

為避免發生風險過度集中的現象,央行針對房地產市場設計了三大預防性措施,相關規定的重點有哪些?不動產現在還是適合投資的標的嗎?

2021/10/17 | 安睿宏觀理財規劃平台

存到一筆錢後考慮買房,但你有算過老後有足夠的退休金嗎?

許多人存了一筆錢,就會有想要買房或換房子的打算,但如果沒有透過科學化的數字試算,等到20年後,會發現原本計畫退休時間到了,退休金卻不太夠,這時也只能降低退休生活開銷、或是延後退休時間,就不會是開心、期望中的事了。

2021/10/03 | 安睿宏觀理財規劃平台

明知買進有價值的股票「BUY & HOLD」,為何還會手癢想出場?

「Buy & Hold」看起來很簡單,但究竟有何⼼法可以讓我們在⾯對市場的波動時,安然淡定?在投資進場前,有三個要點提供給你參考:

2021/09/12 | 安睿宏觀理財規劃平台

加密貨幣與科技泡沫:投資不是選擇一種新興產業就好

如果你1997年以1萬塊買入亞馬遜持有到現在,你現在就有了1902萬,聽起來很棒,但2000年科技泡沫後實際倒了多少間公司?你怎麼知道你當初買的是亞馬遜呢?一如當時的「.com」風潮,今天的虛擬貨幣也有些相似之處。

2021/08/05 | 安睿宏觀理財規劃平台

從電影《腿》的「帶病投保」情節,學習重要保險觀念

在劇情裡,男主角有感過去對女主角的虧欠,決定「帶病投保」希望用保險金彌補,便串通高中同學做假身份、健康檢查,以此投保2000萬的癌症險,同時拖過3個月的「等待期」——這樣的做法,在真實世界會面臨什麼問題?

2021/08/02 | 安睿宏觀理財規劃平台

隨著資產累積,你的保險業務員會主動建議降低保額嗎?

同樣都是身故的時候理賠一百萬的壽險,一個一年要繳39600元,另一個一年只需要3390元,是你的話會選哪一個?其實不論是保險,基金、股票、ETF,這些都只是達成財務目標的方法與工具,就像藥有很多種,但要真正有效能夠治病才是我們需要的藥。​

2021/07/11 | 安睿宏觀理財規劃平台

存「緊急預備金」的三種好方法,開始最好的時機就是現在

設定每月儲蓄的目的,除了告訴自己要養成儲蓄的好習慣之外,也是可以有數據的計算、讓你能控制存錢計畫的好方法,這篇文章,提供你三種存緊急預備金的設定方法。

2021/07/07 | 安睿宏觀理財規劃平台

16張「防疫險」、「疫苗險」內容及挑選原則全面解析

保單的數量很多,且每張條款寫法又可能有細微的差異,若直接切入商品肯定眼花撩亂,在決定簽約之前請先從自身需求的角度出發,忽略別人的推銷或新聞的影響,並依循「Why → How → What」的思考脈絡,想想自己真的有需要購買此類型保險嗎?

2021/07/01 | 安睿宏觀理財規劃平台

是及時雨還是大洪水:央行「大撒幣」會如何影響長期投資布局?

我們不能否認市場存在有崩跌的可能,但事先能精準預知是不合理的要求,只要還有十年、二十年以上的人生時程,就是對抗短期崩跌最佳的利基,對相信長期投資的人而言,最該做的是在有效風險管控下省吃儉用加碼投資,而不是先下車為妙。

2021/06/18 | 安睿宏觀理財規劃平台

希望房價「溫和停漲」、「軟著陸」,央行打房究竟「打」到哪些人?

政府的房市信用管制措施,雖然多數人暱稱是打房,其實是為了維護房市及經濟正常的成長,或許當下侵害了既得利益者的權利,但若不治本就會產生更嚴重的問題。

2021/06/08 | 安睿宏觀理財規劃平台

別成為羊群效應的多數人,為何你該戒了短線進出的癮?

投資人偏好短線進出的原因很多。 其中一個原因就是過度自信,此外許多投資人享受在股海浮沉中抓大魚的快感,和賭場裡的感受類似,但生涯理財規劃重點,應該是找出最有效率的投資組合,讓時間去對付市場短期的不確定性。