2023/05/02 | 定方財務顧問 財務顧問提醒所得稅常見三大迷思：勞退自提可以節稅？當心損失更多 申報扶養，一定可以少繳稅？繳完稅後，你的股利殖利率剩幾%？勞退自提結果可能損失更多？在申報所得稅時當心不要落入常見迷思，讓自己省更多！ 所得稅 報稅 More... 節稅 婚姻懲罰稅 股息 股利 勞退自提 扶養 2023/04/12 | 定方財務顧問 談瑞信AT1債券減記事件：原來不是手上有借據，對方就得乖乖還錢 瑞信AT1減記事件照應出一樁現實：業者為了高利潤，已不管武德，紛紛創造出連業內人都搞不清楚的金融加工品，就像是把各地蒐集來的爛水果，包裝成號稱鮮採多汁的豪華禮盒，再通通塞給因為資訊落差搞不清楚狀況只想買高配息高利率的散戶投資人。 瑞信 債券 More... 可可債券 減記 高利率 投資 AT1 2023/02/07 | 定方財務顧問 玩過理財規劃遊戲，你會發現影響財務目標的因素比想像中多得多 學校所學的知識會過時，投資的知識也一樣，因此「金融素養」便成為我們處在丕變的經濟環境中，從容應對的基本能量。而在實際的研習中，相較於青少年，成人的想法和邏輯較縝密及具有推演事物脈絡的能力，也因此出現許多不一樣的決策型態。 理財規劃 金融戰略王 More... 投資 選股 財務計畫 財務目標 金融教育 金融素養 2023/01/01 | 定方財務顧問 既然計畫趕不上變化，為什麼我們還需要做財務規劃？ 很多人說「財務規劃」很重要，但在做了財務規劃後，還是會經歷到不如預期的變化，那究竟為什麼我們還需要做規劃呢？我印象有一個滿常被引用的故事情節，是在《愛麗絲夢遊仙境》裡面，愛麗絲跟柴郡貓的對話...... 理財 生涯規劃 More... 風險管理 反脆弱性 財務規劃 目標 黑天鵝 變動 2022/12/26 | 定方財務顧問 道瓊工業指數成立時指數是幾點？投資冷知識背後隱含的三個長期投資原則 不要擇時進出、充分分散、時間是投資最好的朋友，這三項知識的背後，其實隱含了重要的投資原則。了解之後，你能做好投資紀律，耐心等待豐盛的一天到來嗎？ 投資 擇時進出 More... 分散投資 年化報酬率 配息 複利 測驗 2022/12/11 | 定方財務顧問 看世界盃學財務規劃：你的財務陣型是「4-4-2」還是「3-5-2」？ 如同球場一樣，投資沒有什麼必勝的陣型，必須要考量諸多因素後，選擇最適合的陣型，並且因應局勢的變化，隨時調整，才是成為常勝軍的不二法門。配置陣型需要考量的因素，有以下三項： 投資 資產配置 More... 陣型 世界盃 世足賽 投資管理 風險管理 2022/12/07 | 定方財務顧問 QVDT投資組合四原則：助你實現長期目標的投資架構 QVDT投資組合原則的要素，需具備良好的品質（Quality）、合理的價格（Value）、充分的分散（Diversification）、足夠的時間（Time）。有一個概略的認識，知道這樣的思維後，才能有效的幫助自己調整投資架構。 投資 資產配置 More... 價格 報酬 投資組合 分散投資 2022/11/26 | 定方財務顧問 邊境開放後計畫出國嗎？趕緊複習「旅遊平安險」投保六大重點！ 目前許多保險公司對於海外旅遊保險，有些不同的措施，有的是完全停售、有的則是不便險及申根保險停售，若您有出國的需求，還是得花點心思處理旅平險才能更安心的出遊。彙整出旅遊平安保險，大致上可以包含五大項...... 出國 旅遊平安險 More... 旅平險 歐洲 日本 旅遊保險 不便險 2022/11/10 | 定方財務顧問 透過三張圖表精算，在台灣要存多少退休金才夠用？ 要達成你的退休生活需要存多少錢？透過三張圖表，我們可以清楚看出收支、儲蓄、平均壽命的問題，會如何影響自己的退休計畫...... 退休 退休金 More... 勞保 通膨 儲蓄 投資 2022/09/20 | 定方財務顧問 如何幫孩子存教育基金（下）：當計畫趕不上變化時，永遠記得心中的「北極星」 即使最初有設定人生目標，但這些核心問題都會「動態」調整，因此協助客戶進行財務規劃的時候，最困難的其實都不是投資什麼工具賺最多、哪一家保險CP值最高這類，而是要如何確認一生指引我們前進「北極星」。 教育基金 理財 More... 退休 財務規劃 收支管理 2022/09/19 | 定方財務顧問 如何幫孩子存教育基金（上）：ETF、存股、買保險哪個比較好？ 目標不夠精準，通常帶來的是財務決策上的焦慮，因為不確定準備得夠不夠，有可能導致兩種狀況：「以為足夠」和「以為不夠」。因此，訂出「多少才夠」，盡可能劃出一個「終點」可能的邊界範圍，才是能夠進入下一步的行動方案。 投資 財務規劃 More... 教育金 教育基金 理專 通膨 投資報酬率 2022/08/25 | 定方財務顧問 創業需要註冊商標嗎？不一定，但註冊後可以得到這三個好處 如果沒有考慮做銷售、建立品牌讓大眾以商標連結商品與服務，也覺得不需要以法律來保護權利被侵害的保障的話，其實不一定需要去註冊商標，那麼註冊商標會有哪些效益呢？ 註冊商標 商標 More... 智慧財產權 商標法 品牌 2022/08/19 | 定方財務顧問 買房除了頭期款還需注意三件事：持有成本、壽險需求、機會成本 買房是人生中的大事，除了要考慮頭期款、交屋後的貸款之外，我們還需要注意什麼呢？定方財務領航員提醒，一般人在買房決策時，常有三個容易忽略的考量點。 買房 頭期款 More... 壽險 貸款 持有成本 理財 2022/07/21 | 定方財務顧問 青少年可透過遊戲學習財務素養：遇到這些歷史金融事件，你會如何反應？ 金融市場不斷的推陳出新，孩子從小就能透過遊戲認識金錢、了解財務與自己的價值觀更顯重要。台師大宏觀金融教育研究發展中心籌備處團隊，近期就在國高中學校以「金融戰略王」遊戲進行金融教育的扎根。 青少年 桌遊 More... 投資 財務素養 2022/05/24 | 定方財務顧問 政府「打炒房」五大招，投資、自住該如何因應？ 從賦稅增加、貸款壓力，政府無論是主動研議措施，或者被迫受到影響而升息，都是為了避免資金過度流入不動產，而這些政策也都將影響到有房者的生活，我們可以做些什麼呢？ 房屋稅 房貸 More... 打房 炒房 房地合一 時價登錄 利率 2022/05/18 | 定方財務顧問 政府其實跟我們一樣關心房價，只是關心的理由有所不同 在經濟活動中，政府需要關注各種事情的相互影響，一旦有失衡的狀況，就要想辦法找出原因，而房市就是其中關鍵的組成原因，也會有看得出來的循環趨勢，而如果房市由「階段一」往「階段二」發展，就是我們需要留意的時刻...... 房價 打房 More... 炒房 建案 泡沫化 房貸 人口 流動性 2022/05/16 | 定方財務顧問 從小培養孩子正確理財觀念，從「上超市採買遊戲」開始 從日常生活教育着手，將理財教育融入，配合不同年齡層孩子的認知發展，採不同的方式來與孩子互動、思考，就能逐漸培養出一生受用的理財觀。 理財 兒童 More... 繪本 存錢 2022/05/05 | 定方財務顧問 房屋稅常見QA整理：年度中買賣移轉過戶怎麼算？忘記繳會被罰多少錢？ 房屋稅並不是按房屋造價或市價計算，那是怎麼計算的呢？如果我在上個年度曾有買賣移轉過戶，房屋稅該怎麼算？「漏稅」的話會有什麼處罰？擁有不動產還有什麼需要算入的成本呢？ 房屋稅 房地合一 More... 地價稅 滯納金 過戶 繳納 繳稅
