定方財務顧問

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我們的願景是讓每一個孩子都能安心長大、每一個老年人都能享受退休、每一個年輕人都能找到熱愛與所長、每一個人都能感到安心與幸福。我們希望透過文章的傳遞,使人們獲得正確的理財觀念,提升大眾的財務素養,讓每個人認識到財務規劃的重要性。

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2022/05/24 | 定方財務顧問

政府「打炒房」五大招,投資、自住該如何因應?

從賦稅增加、貸款壓力,政府無論是主動研議措施,或者被迫受到影響而升息,都是為了避免資金過度流入不動產,而這些政策也都將影響到有房者的生活,我們可以做些什麼呢?

2022/05/18 | 定方財務顧問

政府其實跟我們一樣關心房價,只是關心的理由有所不同

在經濟活動中,政府需要關注各種事情的相互影響,一旦有失衡的狀況,就要想辦法找出原因,而房市就是其中關鍵的組成原因,也會有看得出來的循環趨勢,而如果房市由「階段一」往「階段二」發展,就是我們需要留意的時刻......

2022/05/16 | 定方財務顧問

從小培養孩子正確理財觀念,從「上超市採買遊戲」開始

從日常生活教育着手,將理財教育融入,配合不同年齡層孩子的認知發展,採不同的方式來與孩子互動、思考,就能逐漸培養出一生受用的理財觀。

2022/05/05 | 定方財務顧問

房屋稅常見QA整理:年度中買賣移轉過戶怎麼算?忘記繳會被罰多少錢?

房屋稅並不是按房屋造價或市價計算,那是怎麼計算的呢?如果我在上個年度曾有買賣移轉過戶,房屋稅該怎麼算?「漏稅」的話會有什麼處罰?擁有不動產還有什麼需要算入的成本呢?

2022/04/29 | 定方財務顧問

5月報稅常見QA整理:申報扶養親屬可以節稅,是不是報愈多省愈多?

申報扶養親屬可以節稅,是越多越好、先搶先贏嗎?車險、房屋的地震險、外國唸書的子女在當地購保險,可以當作保險費列舉扣除嗎?如果沒有在同一個申報戶裡面,也可以申報父母的健保費列舉扣除嗎?如果你也有以上的疑問,讓我在這篇文章跟您解釋!

2022/04/25 | 定方財務顧問

破解常見報稅迷思:跟房客說好就不用申報租賃收入?網拍收入國稅局查不到?

稅務機關稽核各項稅務資料時,並不只是從單一面向來思考,沒資料就無法課稅,而是像柯南辦案那樣,從許多的金融資訊中,找到不合理之處,因此不是現在沒被發現就代表國稅局查不到,只是還沒查到而已。

2022/04/11 | 定方財務顧問

為什麼市場會擔心「殖利率倒掛」?我需要調整資產配置或出清股票嗎?

現在就擔心衰退將立刻發生,而調整甚至出清股票部位,從歷史的經驗來看,可能不是太理智的行為。但是反過來說,如果沒有發生殖利率倒掛,也不表示就不會造成股票市場下跌。那麼投資人應該怎麼辦呢?

2022/04/10 | 定方財務顧問

看市場深淺擬定建軍策略,玩「MLB夢幻聯賽」也能學習投資思維

許多網站都有推出「Fantasy League」遊戲,讓玩家選取球員,並用真實世界的數據來決定分數,期間也可以交易球員,而這其中的建軍思維與投資其實有異曲同工之妙,讓我來解釋給你聽......

2022/04/05 | 定方財務顧問

2022年綜所稅新制上路,我符合免稅資格嗎?有什麼節稅方式可以使用?

每年5月的所得稅報稅季即將到來,了解今年綜合所得稅申報及所得稅新制等相關問題,確認自己有沒有符合免稅,或者有沒有節稅方式可以使用,當一個聰明報稅者。

2022/03/22 | 定方財務顧問

俄烏戰爭並非世界末日,「我們盡力逆流而上,但並不需要去預測潮汐」

烏俄開戰後,有些人可能留意到歐洲、美國、台灣等市場的震盪,3月7日台灣大盤跌500點也讓很多人擔憂跳腳,但若回顧歷史、思考市場比例等因素,這其實取決於我們如何看待市場,以及我們的策略到底是什麼?

2022/03/19 | 定方財務顧問

美國聯準會升息計畫還沒完,有哪些指標可以預判未來的利率動向?

今年甚至是明後年的利率會升至哪個水準,基本上可以從點陣圖、會議紀要和30天期聯邦利率期貨觀察,這些是對專業法人機構是再基本不過的分析,但散戶若不了解,可能就要面臨被割韭菜的命運。

2022/03/18 | 定方財務顧問

台灣央行11年來首次升息1碼,房貸族每年利息增加近兩萬

央行一旦升息,也會讓其他銀行的放款利率調升,因此不要因為現在貸款看似便宜,就忽略了時間性及政策性帶來的影響。根據央行的估算,以全國平均負擔763萬元的房貸餘額試算,一年大約將增加19,075元的利息負擔