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最新文章

2023/09/10 | 定方財務顧問

「對不起錢錢,我想要這個酷東西」,資源有限欲望無窮該怎麼辦?

人活著最關鍵的是,能不能讓資源與欲望達成平衡:我們不是只考慮當下,還要思考以後可能得到的收入與資源,以及以後的各種欲望與目標,這樣才能夠全面考量,調整當下的行為,避免總是在追求當下的事物,否則當「未來」逐漸變成「現在」的時候,我們會失去可以調整的彈性,只能被迫改變。

2023/01/01 | 定方財務顧問

既然計畫趕不上變化,為什麼我們還需要做財務規劃?

很多人說「財務規劃」很重要,但在做了財務規劃後,還是會經歷到不如預期的變化,那究竟為什麼我們還需要做規劃呢?我印象有一個滿常被引用的故事情節,是在《愛麗絲夢遊仙境》裡面,愛麗絲跟柴郡貓的對話......

2022/09/20 | 定方財務顧問

如何幫孩子存教育基金(下):當計畫趕不上變化時,永遠記得心中的「北極星」

即使最初有設定人生目標,但這些核心問題都會「動態」調整,因此協助客戶進行財務規劃的時候,最困難的其實都不是投資什麼工具賺最多、哪一家保險CP值最高這類,而是要如何確認一生指引我們前進「北極星」。

2022/09/19 | 定方財務顧問

如何幫孩子存教育基金(上):ETF、存股、買保險哪個比較好?

目標不夠精準,通常帶來的是財務決策上的焦慮,因為不確定準備得夠不夠,有可能導致兩種狀況:「以為足夠」和「以為不夠」。因此,訂出「多少才夠」,盡可能劃出一個「終點」可能的邊界範圍,才是能夠進入下一步的行動方案。

2022/08/29 | 精選書摘

《躺著就有錢的自由人生》:擁有緊急預備金不是為了建立財富,而是避免遇到的問題變成債務

經濟大好時的獲利方式,不代表就是正確的理財方式。作者曾經順風順水,快速累積財富,但後來投資失利而宣告破產,連帶家庭關係也變得緊繃。他重新檢視理財觀,打造一套經得起考驗的行動步驟,不僅自己從谷底翻身,也幫助許多家庭重掌金錢的主導權。

2022/08/11 | 精選書摘

《信託敲敲門》:金管會「信託2.0」政策,便是「金融老年學」的重要體現

《信託敲敲門》希望透過淺白的表達方式,把信託這個重要觀念與制度,傳遞給所有讀者。希望在閱讀與了解的過程中,您能看見故事人物的生命故事,也同時看見自己的。這些故事點滴,是我在生活中的觀察累積而成,期待這本書也能成為大家喜愛的信託故事書。

2022/03/12 | 精選書摘

《移英財稅七步走》:移民後身家縮水?

假設你擁有資產總值5,000 萬港元,之後移民至英國,如果沒有做好稅務及遺產策劃,兒孫不用敗家,也會「富不過三代」。

2022/03/12 | 精選書摘

《移英財稅七步走》:BNO Visa「被居籍」的風險

成為英國居籍後,全球所有資產均被納入遺產稅稅網。假設不幸離世,遺產稅應稅資產將有大不同,傳承給下一代的財富有沒有英國居籍將分別巨大。

2021/12/30 | 安睿宏觀理財規劃平台

生病不看醫師自己買成藥吃,許多現代人理財仍保有這種農業社會的觀念

理財需要先規劃,就和現代看病須要先掛號、問診、檢查,再由專業醫生提出醫病計劃一樣,只是剛進入工業化社會半個世紀的台灣家庭,在打理自己的財富時,卻多半還是以找家藥房買些成藥、打個退燒針的方式解決需要。

2021/01/10 | 精選書摘

《快速致富》:擺脫「拿時間換金錢」的枷鎖,讓你躍上「致富快車道」的五棵金錢樹

有五種事業可以是金錢樹的樹苗。提醒你,這五種事業並非絕對,而且會與彼此結合。每個事業系統本身就有一個等級,可以評斷其「被動性」的程度。較高的等級表示有較大的被動潛力,但不一定是較多的收入。

2020/01/05 | 精選書摘

《心安理財》:把你的錢分成三筆──保命錢、投資錢、投機錢

你有沒有這三筆錢:保命錢、投資錢、投機錢?三筆錢的原則是「保命錢先存,養活自己;投資錢穩健,實現夢想;投機錢少碰,避免不安」。

2019/05/19 | 懶人經濟學

讓人變窮的三個方法:你是買東西不看價格的「佛系消費者」嗎?

在投資中,盡管前面十分努力地研究公司財報與技術面,獲得了不錯的報酬,但只要碰到一次相當規模的失誤,其虧損可能就讓我們前面的努力付之一炬。

2019/02/26 | 麻辣咩

中產夫妻的財務規劃:住市中心還是通勤?租房好還是買房好?

有網友提到為什麼要堅持住在市中心,這裡我想聊聊所謂的機會成本。當然省錢非常重要,但是其實時間才是我們財富的根本。

2018/07/04 | 陳莘傑

資本主義不會跟你說的秘密:房貸越早還完越好嗎?

把通膨訂在2%後,對總還款金額的實際價值進行調整,發現假如把通膨2%考量進去,居然貸款十年、二十年、三十年的總還款值沒差多少,反而貸款的越久,總還款價值越低,這就是資本主義不會跟你說的秘密。

2017/10/16 | 廣編企劃

創業當老闆,就能擺脫窮忙了嗎?

現在有越來越多的台灣年輕人崇尚自由,總想著擺脫「吃人頭路」的束縛,自己當老闆。不過在創業前建議年輕人可以上一些政府舉辦的創業相關課程,先充實自己的知識與技能,對創業有基本的認識及準備。此外,做好完整的財務理財規劃也是非常重要的。

2016/01/30 | 財子學堂

退休年紀越來越晚,你該如何準備足夠的退休金?

每個人都會面臨到退休的問題,你心中的退休時間還是65歲嗎?你過一個舒適退休生活的信心指數又是多少呢?